Badan-badan pengawalseliaan yang mengawal industri sekuriti tidak diketahui dengan tepat kerana mengikuti trend. Dengan peningkatan media sosial yang dramatik sejak sedekad yang lalu, ini telah menimbulkan masalah bagi banyak penasihat kewangan yang cuba untuk berkomunikasi dengan pelanggan berpotensi dan yang ada tanpa melanggar sebarang pengiklanan, permintaan atau peraturan lain yang ditubuhkan oleh FINRA atau Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa .

Dalam artikel ini, kita akan melihat beberapa perkara penting dan tidak perlu bagi penasihat kewangan apabila menggunakan media sosial, seperti Twitter, Facebook atau LinkedIn.

Bermain oleh Peraturan

FINRA dan SEC tidak mengeluarkan peraturan khusus mengenai penggunaan media sosial, tetapi sebaliknya telah menggunakan peraturan sedia ada pada format media baru. Untuk membantu menyelesaikan beberapa isu yang timbul, agensi-agensi telah mengeluarkan beberapa notis yang direka untuk meletakkan garis panduan yang perlu dipatuhi agar tetap mematuhi dan menjawab beberapa soalan utama yang timbul.

Notis yang berkaitan termasuk:

• FINRA 10-06 - Panduan Laman Web dan Rangkaian Sosial
• FINRA 11-39 - Panduan Laman Web Jaringan Sosial dan Komunikasi Perniagaan
• SEC Alert Risiko - Penasihat Pelaburan Penggunaan Media Sosial

Penasihat kewangan harus merujuk sumber-sumber ini secara langsung untuk mendapatkan maklumat yang paling tepat dan komprehensif mengenai apa yang dibenarkan dan dinafikan ketika menggunakan media sosial dalam amalan mereka. Sebagai tambahan kepada garis panduan ini, penasihat kewangan harus memastikan mematuhi garis panduan firma mereka sendiri apabila menggunakan media sosial yang sesuai dalam perniagaan mereka. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: Penasihat Kewangan Merasakan tidak selamat Cyber ​​ .)

Pretend It's a Conference

Penasihat kewangan yang menggunakan media sosial harus menahan diri daripada memberikan nasihat pelaburan tertentu, kerana ia boleh melanggar peraturan "kesesuaian" yang mengatur amalan mereka. Pada tahun 1999 dan 2003, FINRA menyatakan dan kemudian mengesahkan bahawa penyertaan penasihat kewangan dalam ruang sembang (dan oleh media sosial lanjutan) adalah tertakluk kepada keperluan yang sama seperti persembahan sendiri sebelum sekumpulan pelabur.

Sebagai peraturan umum, penasihat kewangan perlu berpura-pura bahawa mereka bercakap ke bilik yang penuh dengan para pelabur apabila membuat jawatan di media sosial, termasuk jawatan yang diarahkan kepada orang perseorangan yang tersedia secara terbuka untuk dilihat. Adalah juga idea yang baik untuk memasukkan penafian umum pada mana-mana penyiaran media sosial yang menunjukkan bahawa kandungan itu tidak sepatutnya dianggap nasihat pelaburan. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: Bagaimana Penasihat Kewangan Menggunakan Media Sosial .)

Simpan Rekod Terperinci

Penasihat kewangan mesti menyimpan rekod tertentu untuk tempoh sekurang-kurangnya tiga tahun, tahun berada di lokasi yang "mudah diakses".Menurut peraturan kerajaan, rekod-rekod ini mesti termasuk asal semua komunikasi yang diterima dan salinan semua komunikasi yang dihantar apabila kandungan komunikasi merupakan komunikasi perniagaan.

Dengan kata lain, penasihat kewangan perlu menyimpan catatan terperinci mengenai semua mesej media sosial dan mesej, tanpa mengira asal atau peranti mereka. Siaran Facebook yang dibuat melalui komputer peribadi mungkin mudah diingat, tetapi mesej Twitter yang disiarkan melalui telefon pintar dan mesej automatik berkaitan dengan perniagaan juga boleh dimasukkan dalam definisi komunikasi perniagaan, menjadikannya penting untuk dirakam. (Untuk lebih lanjut, lihat: Tips Laman Web untuk Penasihat Kewangan .)

Menetapkan Testimonial

Jika pelanggan "suka" halaman Facebook penasihat kewangan, apakah itu merupakan testimoni rasmi sejak itu " "Diiklankan kepada rakan-rakan pelanggan? Pengawal selia kewangan bergelut dengan persoalan ini dan keadaan masih tetap agak kabur untuk keselesaan. Apabila testimoni tersebut tidak diminta (e.g. muncul pada media sosial bebas atau laman web semakan), mereka biasanya okay oleh badan pengawalseliaan.

Penasihat kewangan boleh mengelakkan kebimbangan mengenai isu-isu ini dengan mengelakkan bayaran yang dibayar di laman web media sosial, seperti Facebook, di mana mereka yang "suka" halaman dipaparkan dalam iklan. Adalah penting untuk mengelakkan mempengaruhi apa-apa komentar pihak ketiga dengan memaparkan profil atau maklumat sosial pada halaman yang dikendalikan oleh penasihat kewangan dan sebaliknya hanya membiarkan mereka wujud sebagai. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: Panduan kepada Media Sosial Korporat .)

Bottom Line

Penasihat kewangan harus mengetahui banyak peraturan dan peraturan yang mengelilingi penggunaan media sosial dalam praktik mereka . Walaupun media sosial ditadbir oleh peraturan yang sama seperti media tradisional, cara yang berbeza yang disebarkan dan dimakan menjadikannya sukar untuk menentukan apa yang betul dan salah. Penasihat kewangan boleh mengelakkan beberapa kesilapan ini semasa operasi hari ke hari mereka. Di samping garis panduan ini, penasihat kewangan perlu membaca dan mempertimbangkan dengan teliti SEC, garis panduan FINRA dan lain-lain. Ia juga penting untuk mengingati peraturan dan peraturan syarikat sendiri yang mengatur penggunaan media sosial, yang sering berlaku di atas dan di luar keperluan pengawalseliaan. (Untuk lebih, lihat: Mendapatkan Kebanyakan Kehadiran Web Anda .)