Jika ukuran adalah sebarang petunjuk, maka Vanguard harus dianggap sebagai salah satu pengurus terbaik rancangan 401 (k) di planet ini. Tahun lepas, Vanguard mengatasi Fidelity Investments sebagai peneraju dalam aset sumbangan yang ditetapkan di bawah pengurusan (AUM). Itu tidak begitu mengejutkan, memandangkan populariti dana indeksnya, yang menggabungkan kos terendah dan rekod jejak terpanjang dalam industri untuk mewujudkan pilihan pelaburan yang menarik untuk penaja rancangan. Sebagai tambahan kepada kumpulan dana yang dikemukakan, Vanguard juga menawarkan pengurusan 401 (k) penuh perkhidmatan di peringkat institusi dan dalam ruang perniagaan kecil hingga pertengahan. Sekiranya perkhidmatan pengurusannya 401 (k) disusun dari segi kualiti dan prestasi dengan pengurusan dana, Vanguard hanya menjadi kedai sehenti terbaik untuk penaja pelan persaraan.

Vanguard 401 (k) Perkhidmatan Pelan

Vanguard, melalui Kumpulan Pelaburan Institusinya, menawarkan pelbagai perkhidmatan pengurusan 401 (k) yang luas, dari reka bentuk pelan dan analisis ke pengawasan pengurusan pelaburan. Penaja merancang disokong dengan sokongan pada setiap peringkat, bermula dengan pasukan perundingan persaraan strategik untuk membangunkan strategi pelan. Pengurus hubungan klien yang diberikan memberi sokongan sehari-hari ke atas semua aspek pengurusan pelan, dan perunding ERISA sentiasa tersedia untuk memberikan sokongan dalam isu pengawalseliaan dan pematuhan. Penaja merancang juga mempunyai akses kepada perunding komunikasi untuk membangunkan strategi pendidikan yang disasarkan dan komunikasi tersuai untuk pelan peserta.

Seperti yang dijangkakan, Vanguard benar-benar cemerlang dalam perkhidmatan pengurusan pelaburannya, menyediakan kepakaran dan rekod jangka panjang pengurusan berpengalaman kepada setiap pelanggan. Jabatan tinjauan portfolio berfungsi dengan penaja pelan untuk melakukan usaha wajar terhadap pengurus dana luaran dan menyediakan pengawasan terhadap pemilihan dan pemantauan pengurus dana. Penaja merancang juga mendapat manfaat daripada pengalaman berpuluh tahun pelaburan ekuiti dan kumpulan pendapatan tetap membawa strategi pelaburan untuk portfolio pelan.

Vanguard telah banyak melabur dalam sistem pejabat belakangnya untuk menyediakan perkhidmatan teknologi canggih untuk pentadbiran pelan dan penyimpanan rekod. Pelanggan mendapat manfaat daripada prosedur pentadbiran yang lebih ramping yang mengurangkan kos mereka, serta data tambahan yang dapat menentukan kawasan untuk meningkatkan penyertaan pelan.

Bagaimana Pelayan Vanguard dalam 401 (k) Perkhidmatan Pengurusan?

Jika anda benar-benar ingin tahu bagaimana Vanguard lakukan untuk menyediakan 401 (k) perkhidmatan pelan, tanya saja peserta pelan dan merancang penaja. Beberapa firma penyelidikan berbuat demikian, menjalankan tinjauan untuk menentukan bagaimana penyedia pelan melaksanakan dalam beberapa bidang.Dalam satu kajian Cogent Reports, pelan peserta menilai Vanguard yang tertinggi dalam kepuasan keseluruhan. Vanguard menduduki tempat pertama dalam tujuh fungsi tertentu, termasuk:

• Prestasi Pelaburan

• Laman web dan dalam talian

• Fi transaksi dana

• Resolusi masalah

• Bilangan pilihan pelaburan

• Mesyuarat pendaftaran

Penaja rancangan diminta untuk menilai kepuasan keseluruhan mereka dengan penyedia rancangan mereka. Lapan puluh tiga peratus pelanggan Vanguard menyatakan kepuasan tertinggi dengan perkhidmatan mereka. Kepuasan penyedia pelan purata dalam kaji selidik hanya 62%. Dalam kaji selidik yang sama, Vanguard menduduki tempat pertama dalam beberapa bidang, termasuk:

• Ketepatan dan ketepatan masa proses transaksi

• Rancangan sokongan pentadbiran

• Borang 550 sokongan pendaptaran

• Kualiti pilihan pelaburan > • Nisbah perbelanjaan dana

• Kualiti dan Ketelusan maklumat pendedahan fi

• Ketelusan yuran

• Yuran pentadbiran pelan

Jika ada satu perkara penaja rancangan bimbang tentang lebih daripada menerima perkhidmatan yang berkualiti dari rancangan mereka pembekal, itu kewajaran yuran yang mereka bayar. Ia adalah keperluan fidusiari bahawa penaja memastikan bayaran dan kos yang berkaitan dengan pelan dan pengurusan pelaburan adalah munasabah berdasarkan perkhidmatan yang mereka berikan. Menurut Pengajian Penaja Rancangan 2014 Boston Research Group, untuk tahun kelima berturut-turut, Vanguard menduduki tempat tertinggi untuk nilai dari segi kos oleh penaja pelan perkhidmatan penuh. Dalam kajian yang sama, Vanguard menerima kedudukan peringkat tertinggi untuk kepuasan keseluruhan, prestasi pelaburan dan jenama yang dihormati.

Kesimpulan

Vanguard telah mencapai jalan ke atas dalam 401 (k) AUM terima kasih kepada sebahagian besar bintang dana indeks kos rendah. Jika tinjauan penaja dan pelan tinjauan pelaksana dipercayai, ia juga telah memperoleh reputasi cemerlang sebagai pembekal rancangan 401 (k) utama.