Jika anda ingin melabur untuk jangka masa panjang - seperti untuk persaraan anda - maka anda mungkin ingin menyemak apa yang Schwab tawarkan melalui dana tarikh sasarannya. Dana ini datang dengan nisbah perbelanjaan yang rendah (atau tidak ada sama sekali), telah memberikan pulangan yang mengagumkan sepanjang jangka panjang, dan datang dengan dividen yang agak murah hati.

Tidak termasuk dana yang menjejaki S & P 500, dana yang akan kita lihat di bawah mempunyai tarikh sasaran, dalam kes ini 2030, 2040 atau 2050. Anda akan perhatikan bahawa dana Sasaran 2050 mempunyai lebih banyak pendedahan kepada ekuiti daripada dana lain kerana ia awal permainan dan ekuiti cenderung untuk memberikan pulangan terbaik sepanjang jangka panjang. Mana-mana hits sementara untuk pasaran saham boleh dibuat selama tahun-tahun berikutnya.

Dana Sasaran 2030 tidak mempunyai banyak pendedahan kepada ekuiti (walaupun masih banyak pendedahan) dan mengambil pendekatan yang lebih selamat dengan memperuntukkan modal yang meningkat kepada pendapatan tetap semasa anda berada di persaraan. (Untuk lebih lanjut, lihat: 5 Dana Runcit Teratas untuk Portfolio Persaraan Anda. )

Semua nombor di bawah pada 29 Oktober 2015.

Schwab Target 2030 (SWDRX)

Tujuan : Pengukuhan modal dan pendapatan selaras dengan peruntukan aset semasa. Tarikh Sasaran: 2030.

Aset Bersih: $ 763. 43 juta

Hasil Dividen: 2. 40%

Prestasi 1 Tahun: -1. 01%

Tarikh Permulaan: 1 Julai 2005

Prestasi Sejak Penubuhan: 51. 11%

Nisbah Perbelanjaan: 0. 00%

Nisbah Perbelanjaan Kategori Purata: 0. 50%

Pecahan

Saham: 71. 03%

Bon: 22. 10%

Tunai: 5. 32%

Lain: 1. 36%

Rugi Alokasi Sektor Ekuiti )

Teknologi: 18. 09%

Perkhidmatan Kewangan: 21. 13%

Penjagaan Kesihatan: 14. 70%

Ratings Bond

AAA: 67. 10% > AA: 3. 82%

A: 12. 39%

BBB: 12. 55%

BB: 1. 54%

B: 0. 41%

28%

Lain-lain: 0. 91%

Schwab Target 2040 (SWERX)

Tujuan: Pengukuhan modal dan pendapatan selaras dengan peruntukan aset semasa. Tarikh Sasaran: 2040.

Aset Bersih: $ 800. 78 juta

Hasil Dividen: 2. 48%

Prestasi 1 Tahun: -1. 91%

Masa Permulaan: 1 Julai 2005

Prestasi Sejak Penubuhan: 58. 63%

Nisbah Perbelanjaan: 0. 00%

Nisbah Perbelanjaan Kategori Purata: 0. 50% Saham: 84. 15%

Bon: 10. 54% Tunai: 3. 81% Lain-lain: 1. 39%

Peruntukan Alokasi Sektor Ekuiti

(atas 3)

Teknologi: 17. 87%

%

Rating Bond

AAA: 65. 39% AA: 3. 73%

A: 12. 90%

BBB: 13. 11%

BB: %

B: 0. 49%

Bawah B: 1. 34%

Lain-lain: 1.18%

Schwab Target 2050 (SWNRX)

Tujuan: Pengukuhan modal dan pendapatan selaras dengan peruntukan aset semasa. Tarikh Sasaran: 2050.

Aset Bersih: $ 49. 21 juta

Hasil Dividen: 2. 47%

Prestasi 1 Tahun: -0. 94%

Tarikh Permulaan: 23 Januari 2013

Prestasi Sejak Penubuhan: 25. 17%

Nisbah Perbelanjaan: 0. 00%

Nisbah Perbelanjaan Kategori Purata: 0. 48%

Pecahan

Saham: 90. 22%

Bon: 5. 31%

Tunai: 3. 21%

Lain: 1. 21%

Peruntukan Alokasi Sektor Ekuiti

)

Teknologi: 17. 57%

Perkhidmatan Kewangan: 22. 23%

Penjagaan Kesihatan: 14. 13%

Rating Bon

AAA: 64. 85% AA: 67%

A: 12. 96%

BBB: 13. 30%

BB: 2. 00%

B: 0. 52%

Bawah: 1. 40% > Lain-lain: 1. 31% (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat:

Kebaikan & Kekurangan ETF-Hanya 401 (k) Pelan.

)

Schwab S & P 500 Index (SWPPX) jumlah pulangan S & P 500.

Aset Bersih: $ 20. 53 bilion

Hasil Dividen: 1. 90%

Prestasi 1 Tahun: 3. 66%

Permulaan Tarikh: 19 Mei 1997 Prestasi Sejak Permulaan: 153. 32% : 0. 09%

Nisbah Perbelanjaan Kategori Purata: 1. 04%

Keseluruhan Peruntukan Kerugian

Saham: 98. 92%

Lain-lain: 0. 48%

Top 5 Holdings

Apple Inc. (AAPL

AAPLApple Inc174 34 + 0 05%

Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6

Microsoft Corp. (MSFT

MSFTMicrosoft Corp84 74 + 0 32%

Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6

)

Exxon Mobil Corporation (XOM

XOMExxon Mobil Corp83. 53-0. 26% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) Johnson & Johnson (JNJ

JNJJohnson & Johnson139. 2. 6 ) General Electric Co. (GE GEGeneral Electric Co20 17 + 0 20%

Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) Sesiapa mencari dana persaraan yang berpatutan yang menawarkan nilai jangka panjang yang sangat baik harus mempertimbangkan dana Schwab s. Dana ini direka bentuk secara strategik dan telah dilaksanakan dengan baik berdasarkan sejarah. Yang lebih muda anda, lebih banyak risiko yang perlu anda ambil kerana akan ada masa untuk menentukan kerugian yang mungkin. Semakin tua anda, semakin anda harus bergantung pada keuntungan yang lebih kecil melalui pendapatan tetap untuk memelihara modal. Dana ini direka untuk melindungi matlamat tersebut dan dengan semua akaun mereka diuruskan dengan baik. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat:

ETF Analysis: Schwab US Broad Market. )