Bank swasta bekerja di bahagian perbankan swasta bank runcit yang besar, dalam bank pelaburan dan dalam firma pengurusan kekayaan. Mereka menyediakan perkhidmatan kewangan peribadi terutamanya kepada individu yang bernilai tinggi (HNWIs). Pada dasarnya, bank swasta adalah penasihat kewangan peribadi yang sangat kaya. Mereka bertemu dengan pelanggan untuk menentukan matlamat pelaburan dan kemudian bekerja dengan penganalisis kewangan dan profesional lain di firma untuk mencipta strategi pelaburan individu untuk memenuhi matlamat tersebut. Selepas menentukan strategi, bank swasta melaksanakan strategi dengan memilih campuran sekuriti dan produk pelaburan yang sesuai untuk portfolio pelanggan, yang kemudian mereka uruskan dan menyesuaikan secara berterusan.

Sebagai tambahan kepada perkhidmatan penasihat pelaburan dan pengurusan portfolio, banyak bank swasta mengawasi perkhidmatan pengurusan deposit dan tunai, perkhidmatan kredit dan pemberian pinjaman, perkhidmatan perancangan cukai, perkhidmatan amanah, produk persaraan, dan anuiti dan produk insurans. Banyak bahagian perbankan swasta di bank besar mengendalikan hampir semua aspek kewangan pelanggan. Seorang jurubank swasta kerap bekerja dengan beberapa pelanggan untuk memberi tumpuan dan perkhidmatan peribadi yang sering diminta pelanggan perbankan swasta. Di sesetengah firma, bank swasta memberi tumpuan kepada pengurusan portfolio pelanggan manakala pengurus perhubungan mengendalikan keperluan klien lain.

Laluan Kerjaya

Banyak bank swasta mula bekerja dalam kedudukan penganalisis kewangan peringkat kemasukan dalam firma pengurusan kekayaan, bank, pembrokeran atau organisasi lain dalam industri sekuriti. Ramai penganalisis kewangan mengkaji saham, bon dan sekuriti lain untuk menghasilkan rancangan kewangan, laporan analitis dan cadangan untuk bank swasta, pengurus portfolio dan profesional pelaburan kanan yang lain di firma itu. Dengan pengalaman dan rekod prestasi tinggi, penganalisis kewangan yang mengkhusus dalam pelaburan boleh naik ke kedudukan bank swasta.

Profesional lain dalam bidang ini mula bekerja sebagai penasihat kewangan peribadi yang melayani pelanggan runcit di bank dan firma perkhidmatan kewangan lain. Penasihat kewangan peribadi melakukan banyak kerja yang sama yang dijalankan oleh bank swasta, tetapi mereka biasanya berurusan dengan pelanggan yang tidak mempunyai kekayaan untuk membenarkan kos perkhidmatan peribadi yang sangat peribadi bank swasta biasanya menawarkan. Rekod kejayaan sebagai penasihat peringkat runcit boleh membawa kepada kedudukan sebagai seorang bank swasta.

Kelayakan Pendidikan

Ijazah sarjana muda dalam bidang perniagaan atau mata pelajaran lain yang berkaitan adalah kelayakan asas untuk bekerja sebagai bank swasta. Walau bagaimanapun, dalam kebanyakan kes, ijazah sarjana muda mesti digabungkan dengan pengalaman kerja yang substansial untuk memenuhi syarat untuk jawatan dalam bidang ini.Kebanyakan majikan lebih suka mengupah calon berpengalaman dengan ijazah sarjana dalam bidang perniagaan seperti kewangan, perakaunan atau pentadbiran perniagaan. Ramai majikan juga mencari calon pekerjaan berpengalaman yang mempunyai ijazah sarjana dalam matematik, statistik atau undang-undang. Kerja kursus dalam mata pelajaran seperti cukai, pengurusan risiko, pelaburan dan perancangan kewangan sangat berharga kepada bakal bank swasta.

Kelayakan Lain

Banyak majikan mencari bank swasta dengan satu atau lebih pensijilan profesional yang berkaitan dengan bidang tersebut. Penasihat Kewangan Bertauliah (CFA), yang dianugerahkan oleh Institut CFA, merupakan salah satu pensijilan profesional yang paling dihormati untuk profesional pelaburan. Ia boleh didapati untuk calon yang mempunyai sekurang-kurangnya empat tahun pengalaman yang layak.

Perancang Kewangan Bersertifikat (CFP), yang diberikan oleh Lembaga CFP, adalah satu lagi pensijilan yang dianggap paling biasa di kalangan bank swasta. Penamaan CFP memerlukan perantisan dua tahun atau pengalaman profesional berkelayakan selama tiga tahun.

Penasihat Amanah Bersertifikat dan Penasihat Kewangan (CTFA), yang dianugerahkan oleh Persatuan Bank-bank Amerika, direka untuk kepercayaan dan penasihat kekayaan. Terdapat beberapa laluan ke penamaan CTFA; jalan terpendek memerlukan tiga tahun pengalaman pengurusan kekayaan dan penyelesaian program latihan yang diluluskan. Setiap sijil ini memerlukan calon untuk lulus satu atau lebih peperiksaan.

Bank swasta biasanya perlu mendapatkan lesen yang sesuai dari Lembaga Pengawalseliaan Industri Kewangan (FINRA), yang bertanggungjawab untuk pengawasan firma sekuriti di Amerika Syarikat. Ramai bank swasta memerlukan lesen Siri 7 dan Siri 63. Lesen lain mungkin diperlukan, bergantung pada kedudukannya. Bank swasta yang berniat untuk berurusan dengan insurans hayat, anuiti beranimasi dan produk berkaitan juga mungkin memerlukan lesen yang sesuai dari lembaga insurans negeri tempatan mereka.