Perancangan kewangan secara kerap disenaraikan sebagai profesi dengan potensi pendapatan yang baik, tekanan rendah dan pertumbuhan pekerjaan masa depan yang sangat baik. Jabatan Tenaga Kerja percaya bahawa pertumbuhan pekerjaan untuk perancang kewangan akan menjadi 27% kekalahan sepanjang 2022. Niche itu sendiri cukup baru; sehingga beberapa dekad yang lalu, anda hanya mempunyai broker saham, jurubank atau wakil jualan insurans. Sekarang, perancang kewangan membantu pelanggan mereka mendapatkan pegangan pada semua teka-teki kewangan, dan permintaan untuk perkhidmatan tersebut terus meningkat.

Pendidikan

Ijazah sarjana muda dalam bidang berkaitan kewangan adalah titik permulaan yang baik, tetapi sesetengah firma juga menyewa jurusan psikologi dan kemanusiaan yang lain. Peranan perancang kewangan adalah mengenai hubungan manusia. Keupayaan untuk membina kepercayaan, menerangkan produk kewangan yang kompleks dalam istilah orang awam dan mendapatkan pembelian dalam pelan tindakan sering dianggap lebih penting daripada mengetahui setiap keseimbangan dana dan klausa dagangan dengan hati.

Pentadbiran perniagaan tuan (MBA) akan membantu memanjat tangga korporat bagi mereka yang mencari kedudukan pengurusan. Terdapat doktor falsafah sekali dalam bidang berkaitan kewangan dalam pengurusan, tetapi MBA adalah yang paling biasa.

Sijil

Salah satu faktor yang paling kritikal dalam menjadi perancang kewangan adalah untuk mendapatkan pensijilan. Piawaian emas adalah pentauliahan Perancang Kewangan Bersertifikat (CFP) dan Penganalisis Kewangan Bertauliah (CFA). Ini sama pentingnya dengan seorang akauntan yang mempunyai status Akauntan Awam Bertauliah (CPA).

Prasyarat untuk peperiksaan CFP termasuk tiga tahun pengalaman (dua tahun jika anda memenuhi kriteria tertentu), kursus peringkat kolej dalam kewangan yang ditentukan oleh lembaga CFP, dan ijazah sarjana muda wajib atau lebih baik. Peperiksaan itu sendiri adalah pertanyaan yang kejam, dua hari, 10 jam di setiap bidang kewangan peribadi. Semua pemohon perlu mengemukakan cek latar belakang sebelum CFP diberikan.

CFA sering dianggap sebagai akreditasi yang lebih sukar dari kedua-dua mereka, yang memerlukan empat tahun pengalaman dan satu siri tiga ujian melelahkan. Sama ada pensijilan hampir menjamin prospek pekerjaan yang baik.

Terdapat juga pensijilan Perunding Kewangan Chartered (ChFC). Program ini tidak memerlukan ijazah sarjana muda, tetapi disyorkan. Pensijilan ini diberikan setelah selesai tujuh kursus yang diperlukan dan dua kursus elektif.

Pelesenan

Walaupun pekerjaan itu sendiri tidak secara teknis memerlukan pelesenan, sesetengah perancang kewangan memilih untuk mendapatkan lesen Pihak Berkuasa Pengawalseliaan Industri Kewangan (FINRA) seperti Siri 6, 7 atau 63. Ini membolehkan mereka menjual stok, bon , dana bersama, insurans dan apa sahaja yang diperlukan oleh pelanggan.Lesen ini memerlukan keahlian dalam organisasi kawal selia sendiri.

Laluan Kerjaya

Oleh kerana semua badan pensijilan utama memerlukan beberapa tahun pengalaman dalam industri, kebanyakan perancang kewangan yang berprofesi diawali dalam jawatan junior bekerja part-atau sepenuh masa ketika menyelesaikan pendidikan mereka.

Setelah mendapat persijilan, perancang kewangan dapat mengambil klien tanpa pengawasan. Gaji rata-rata untuk perancang kewangan yang diiktiraf CFP adalah $ 63, 969, walaupun ini boleh berbeza jauh antara bandar. Perancang kewangan yang paling banyak juga menerima bonus tahunan dan / atau perkongsian untung yang dapat dengan mudah berada dalam julat lima angka.

Banyak perancang kewangan cukup berpuas hati untuk tetap berada dalam peranan mereka, hanya berpindah ke pelanggan bernilai tinggi dan tingkat pampasan yang lebih tinggi. Seorang perancang kewangan kanan di firma besar boleh mempunyai gaji asas enam angka dengan bonus tahunan yang sepadan dengan situasi kerja yang agak rendah.

Sesetengah perancang kewangan lebih suka menjadi bekerja sendiri setelah menyelesaikan pensijilan mereka. Oleh kerana kos menjalankan perniagaan pada asasnya hanya ruang pejabat kecil, ramai yang mencari potensi pendapatan lebih tinggi daripada pekerjaan biasa di firma kewangan. Kunci laluan ini adalah untuk mempunyai rangkaian kenalan yang baik untuk membina asas pelanggan yang stabil.