Putnam Investments adalah salah satu daripada syarikat dana bersama tertua. Ia mula menawarkan dana kepada pelabur pada tahun 1937 dan menguruskan $ 125 bilion aset dan menawarkan 80 dana bersama kepada pelaburnya pada Disember 2015. Lima dananya adalah calon yang baik untuk simpanan persaraan, menyediakan pelabur dengan pendapatan, kestabilan, pertumbuhan dan kepelbagaian. Pengimbangan di antara dana bergantung kepada keperluan pelabur individu. Peraturan umum untuk pelabur yang menghampiri persaraan adalah untuk mengambil pendekatan pendapatan yang lebih konservatif sementara pelabur yang menjimatkan persaraan harus lebih tertumpu kepada pertumbuhan. Lima dana berikut sesuai untuk digunakan dalam atau di luar rancangan persaraan. Pelabur IRA atau Roth IRA mendapat faedah tambahan daripada pendapatan perlindungan cukai.

Dana Pendapatan Ekuiti (PEYAX)

Dana ideal untuk portfolio kepelbagaian persaraan adalah Dana Pendapatan Ekuiti. Dana ini melabur dalam syarikat besar U. S. yang membayar dividen dan undervalued. Ia mencari syarikat yang mempunyai potensi untuk penghargaan jangka panjang dalam nilai saham dan keupayaan untuk terus meningkatkan dividen. Dividen adalah kunci sebanyak 40% daripada jumlah pulangan jangka panjang S & P 500 yang boleh diagihkan kepada dividen. Dana bernilai tinggi ini telah mengembalikan 12. 81% dalam tempoh lima tahun yang lalu dan mempunyai hasil semasa sebanyak 1. 38%. Adalah layak menerima peruntukan dana pelabur yang lebih besar dan sangat sesuai untuk sama ada Roth IRA atau IRA tradisional.

Dana Balanced (PGEOX)

Dana Seimbang telah menawarkan pelabur gabungan stok dan bon sejak tahun 1937. Ia mempunyai sejarah panjang pulangan mantap dan menetapkan asas bagi kebanyakan pelaburan Putnam falsafah. Melabur dalam bon biasanya merupakan idea yang tidak baik apabila kadar faedah meningkat, apabila penurunan nilai bon apabila kenaikan kadar faedah. Majoriti bon dalam portfolio dana adalah nota jangka pendek. Apabila nota ini matang, wang itu boleh dilaburkan semula dalam bon baru pada kadar yang lebih tinggi tanpa kehilangan prinsipal. Kedudukan ini menunjukkan pengurusan yang tepat.

Daripada pegangan dana itu, 60% terdiri daripada saham syarikat domestik yang besar. Dana ini sangat pelbagai di pelbagai sektor dan di banyak syarikat. Pulangan tahunan lima tahun ialah 8. 65% dan hasil semasa ialah 1. 16%

Dana untuk Pertumbuhan dan Pendapatan (PGRWX)

Dana untuk Pertumbuhan dan Pendapatan melabur dalam ekuiti AS-cip biru yang terkurang nilai dan membayar dividen. Dana ini dan Dana Pendapatan Ekuiti mempunyai pengurus yang berbeza. Setiap pengurus telah mencipta portfolio yang berbeza, namun bertindih dengan yang lain. Melabur dalam dana ini sebagai tambahan kepada Dana Pendapatan Ekuiti dan Dana Seimbang menyediakan kepelbagaian tambahan.Dana untuk Pertumbuhan dan Pendapatan mempunyai pulangan tahunan sebanyak lima tahun sebanyak 79% dan hasil semasa ialah 1. 47%.

Dana Multi-Cap Value (VSCAX)

Syarikat-syarikat modal besar bukan satu-satunya peluang pertumbuhan. Portfolio yang pelbagai memerlukan beberapa pendedahan kepada seluruh alam semesta saham. Dana Multi-Cap Value memanfaatkan potensi pertumbuhan di semua peringkat pembangunan syarikat. Pelaburan dibuat dalam topi kecil, topi pertengahan dan topi besar, yang memberikan para pelabur keuntungan kelebihan pertumbuhan korporat peringkat awal ditambah dengan pertumbuhan yang mantap dan pertahanan topi yang lebih besar. Dana Multi-Cap Value mempunyai pulangan tahunan lima tahun sebanyak 13. 08% dengan hasil 1. 11.