OAEIX, OPPAX: Dana Teratas Dana Oppenheimer untuk Persaraan

OAEIX, OPPAX: Dana Teratas Dana Oppenheimer untuk Persaraan

OppenheimerFunds menyediakan perkhidmatan pengurusan aset kepada penasihat, individu, endowmen dan institusi melalui setiap kelas aset utama, terutamanya menggunakan dana bersama untuk berbuat demikian. Bagi pelabur individu, mereka menawarkan hampir setiap jenis kelas aset yang mungkin anda mahu melabur. Berikut adalah dana terbaik untuk portfolio persaraan anda.

Oppenheimer Equity Income (OAEIX)

Oppenheimer Equity Income (OAEIX) melabur dalam syarikat-syarikat yang dianggap sebagai nilai hari ini sementara mengalokasikan sekurang-kurangnya 80% aset dalam ekuiti. Tidak ada topi mengenai berapa banyak yang boleh dilaburkan dalam sekuriti antarabangsa, tetapi dana itu bertujuan untuk mengekalkannya di bawah 25%. Dana Pendapatan Ekuiti mempunyai rekod jangka panjang dan telah mengalahkan kedua-dua S & P 500 dan kategori nilai topi besar selama 15 tahun yang lalu. Walaupun beberapa tahun yang lalu telah menjadi lebih sukar, dana itu direka untuk melabur untuk jangka panjang dan memberikan hasil yang baik. Hasilnya saat ini 2. 99%. Nisbah perbelanjaan adalah 1. 02% dan ia mempunyai beban depan sebanyak 5. 75%. (Untuk lebih lanjut, lihat: Top 5 Dana Amerika untuk Kepelbagaian Persaraan pada 2016 .)

Oppenheimer Global (OPPAX)

Oppenheimer Global (OPPAX) melabur dalam stok dari seluruh dunia untuk mendapatkan penghargaan modal. Walaupun dibenarkan kebebasan luas untuk melabur di mana-mana di dunia dan dalam stok dengan permodalan pasaran apa-apa saiz, ia cenderung untuk memberi tumpuan kepada negara maju dalam kategori pertengahan dan besar-besaran. Ia secara konsisten mengalahkan kategori dalam tiga, lima, 10 dan 15 tahun mengembalikan keuntungan. Nisbah perbelanjaan adalah 1. 14% dan ia mempunyai beban depan sebanyak 5. 75%.

Oppenheimer International Growth (OIGAX)

Oppenheimer International Growth (OIGAX) mempunyai objektif keseluruhan penghargaan modal. Ia melakukan ini dengan melabur dalam syarikat pertumbuhan di luar Amerika Syarikat. Satu-satunya penetapan sebenar mengenai dana ialah 65% daripada dana itu adalah saham biasa atau pilihan di sekurang-kurangnya tiga negara. Ia kini mempunyai yang paling dilaburkan di United Kingdom, dengan Perancis dan Switzerland berikut. Dari masa ke masa dana ini secara konsisten mengatasi kategori dan indeks yang ia lacak. Ia juga mempunyai faedah tambahan yang mempunyai perolehan yang rendah hanya 10%, membantu mengekalkan perbelanjaan keseluruhannya rendah. Nisbah perbelanjaan adalah 1. 14% dan ia mempunyai beban depan sebanyak 5. 75%. (Untuk lebih lanjut, lihat: Dana Amanah Top 5 Teratas untuk Kepelbagaian Persaraan pada 2016 .)

Bon Korporat Oppenheimer (OFIAX)

Bon Korporat Oppenheimer (OFIAX) bertujuan untuk memaksimumkan jumlah pulangan. Ia melakukan ini dengan melabur dalam bon korporat gred pelaburan, terutamanya di Amerika Syarikat. Ia dibenarkan melabur sehingga 40% aset di luar Amerika Syarikat. Ia kini mempunyai 17% asetnya di luar Amerika Syarikat.Dana itu ditubuhkan pada bulan Ogos 2010, dan telah mengalahkan kategori dalam tiga dan lima tahun pulangan yang menguntungkan. Hasilnya adalah 2. 91%. Nisbah perbelanjaan adalah 1. 01% dan mempunyai beban depan sebesar 4. 75%.

Beban Jualan

Dana Oppenheimer dijual dengan beban depan pada A-saham (saham yang dibincangkan dalam artikel ini). Sebarang masa anda menggunakan dana yang mempunyai beban jualan yang anda mahu memastikan bahawa anda akan kekal dalam dana untuk jangka masa yang panjang. Sekiranya anda tidak meninggalkan wang dalam masa yang lama anda akan kehilangan pertumbuhan kerana yuran awal dibayar. (Untuk maklumat lebih lanjut, lihat: Hentikan Pembayaran Bayaran Bersama Tinggi .)

Bottom Line

Oppenheimer mempunyai pelbagai dana bersama untuk portfolio persaraan. Untuk membuat sebahagian besar pelaburan anda memastikan bahawa anda akan dilaburkan di dalamnya cukup lama untuk membuat beban front-end harganya. (Untuk lebih lanjut, lihat: Dana 3 Invesco Teratas untuk Kepelbagaian Persaraan pada 2016 .)