Fidelity Investments adalah salah satu firma pengurusan pelaburan jenama terbesar di dunia. Setakat 30 September 2015, Fidelity mempunyai lebih daripada 24 juta pelanggan dan lebih daripada $ 5 trilion aset. Syarikat yang berpangkalan di Boston itu dicipta oleh Edward Johnson II pada tahun 1946 dan telah menjadi salah satu firma pengurusan aset terbesar di Amerika Syarikat. Kesetiaan menawarkan pelanggannya pelbagai pilihan, dari akaun pembrokeran dan akaun yang layak kepada produk pelaburan seperti dana bersama, ETF dan akaun terurus.

Sesetengah produk pelaburan Fidelity yang paling popular adalah 12 Dana Kebebasan. Juga dikenali sebagai dana sasaran-tarikh (TDFs), pelaburan ini dirancang untuk memberi pelabur satu dana untuk memenuhi keperluan pelaburan mereka. Dana ini menyediakan penyeimbangan dana dana secara automatik yang memberi tumpuan kepada umur persaraan pelabur. Di laman web Fidelity, terdapat alat mudah untuk membantu pelabur dalam memilih Dana Kebebasan yang paling sesuai untuk mereka. Pelabur boleh memilih bilangan tahun sebelum mereka bersara. Sebaik sahaja ia diserahkan, dana yang sesuai dipilih kerana setiap dana mempunyai tahun tertentu yang terikat kepadanya. Sebagai contoh, jika seorang lelaki berusia 30 tahun ingin bersara pada umur 65 tahun, ia akan menjadi 35 tahun dari hari ini. Menggunakan alat di laman web ini, memasukkan 35 tahun sehingga persaraan akan mencadangkan bahawa dana terbaik adalah Dana Kebebasan 2050. Manfaat untuk memperoleh dana ini adalah kerana pelabur semakin dekat dengan persaraan, dana secara automatik menyeimbangkan untuk menjadi lebih konservatif.

Fidelity Freedom 2005 Fund (FFFVX)

The Fidelity Freedom 2005 Fund adalah portfolio paling konservatif dalam siri ini, kerana ia direka untuk pesara dan mereka yang mempunyai toleransi rendah terhadap risiko dan turun naik. Pengurus dana, Andrew Dierdorf dan Brett Sumsion, telah membuat matlamat utama dana untuk mencari pendapatan semasa yang tinggi dengan matlamat menengah penghargaan modal. Untuk memastikan pendapatan semasa yang tinggi dan turun naik rendah, dana kebanyakannya dilaburkan dalam dana bon dan pasaran wang dengan lebih dari 60% dalam kelas aset ini. Baki 40% dilaburkan dalam ekuiti domestik dan antarabangsa. Untuk nisbah perbelanjaan sebanyak 0. 56%, para pelabur dapat memperoleh pendedahan kepada dana yang rata-rata berkisar sebanyak 4. 36% sejak penubuhannya pada tahun 2003. Dua langkah yang lebih penting adalah beta rendah dana 0. 36 dan sisihan piawai 4. 67. Ini menjadikannya jauh lebih berisiko dan tidak menentu daripada pasaran keseluruhan dan disasarkan kepada pelabur yang berisiko risiko.

Kebebasan Kesetiaan 2030 Dana (FFFEX)

Dana Fidelity Freedom 2030 adalah untuk pelabur yang merancang untuk bersara dalam tempoh 15 tahun. Ini memberi dana profil risiko sederhana dan tinggi.Dengan ini, dana itu mempunyai lebih banyak pendedahan kepada ekuiti, tidak seperti dana tahun sebelumnya 2005. Pada masa ini, hampir 60% daripada portfolio dilaburkan dalam dana saham domestik dan 25% adalah dalam dana saham antarabangsa. Baki 15% dibahagikan antara dana pasaran bon dan wang. Dengan peruntukan aset ini, dana boleh menjangkakan pulangan yang lebih baik daripada purata dalam jangka masa terdekat kerana ia menjadi lebih konservatif apabila ia menghampiri tahun 2030. Pada tahap prestasi, dana itu telah memberi pelabur pulangan purata tahunan sebanyak 6. 48% sejak penubuhannya pada tahun 1996. Bagi yuran tahunan sebanyak 0, 75%, pelabur boleh mendapatkan portfolio yang berurus niaga sendiri, yang beragam dengan kepelbagaian

Fidelity Freedom 2060 Fund (FDKVX)

Dana yang paling agresif dalam barisan tarikh sasaran adalah Dana Fidelity Freedom 2060. Untuk nisbah perbelanjaan sebanyak 0. 78%, dana mempunyai pendedahan yang paling banyak kepada pasaran ekuiti. Pada masa ini, hampir 65% daripada portfolio dilaburkan dalam ekuiti domestik dan 28% adalah dalam ekuiti antarabangsa. Baki 7% dilaburkan dalam bon dan pasaran wang. Peruntukan ini memberi para pelabur peluang yang paling besar untuk pertumbuhan jangka panjang, tetapi ia juga mendedahkan mereka kepada lebih banyak turun naik. Pelabur yang mempunyai toleransi risiko yang lebih tinggi dan hala tuju pelaburan yang lebih panjang perlu melihat kepada dana Freedom 2060 untuk membantu mereka dengan simpanan persaraan mereka.