NUSFX, NOIEX, NOSIX: Dana Amanah Terunggul Atas untuk Persaraan

NUSFX, NOIEX, NOSIX: Dana Amanah Tertinggi untuk Pensiun

Northern Trust Corporation (NASDAQ: NTRS NTRSNorthern Trust Corp94 22-0. sebuah syarikat perkhidmatan kewangan antarabangsa yang beribu pejabat di Chicago. Northern Trust mempunyai $ 887 bilion aset di bawah pengurusan (AUM) pada September 2015. Bahagian Northern Funds mempunyai AUM kira-kira $ 52 bilion dalam keluarga dana bersama sebanyak 42 dana yang meliputi pelbagai kelas aset.

Lima Dana Utara ini sempurna untuk digunakan dalam pelan sederhana yang konservatif untuk kepelbagaian simpanan persaraan. Dana menggabungkan pulangan pepejal dengan tahap keselamatan yang agak tinggi. Semua pulangan adalah berdasarkan nilai aset bersih dana (NAV).

Northern Income-Short Fixed Income Fund (NUSFX)

Apabila kadar faedah naik, harga bon jatuh. Cara terbaik untuk mengelakkan kerugian modal dalam bon dan portfolio pendapatan tetap adalah untuk memiliki wang anda di bank atau sekuriti jangka pendek yang sangat pendek. Dana Pendapatan Tetap Ultra-Pendek mempunyai portfolio kepelbagaian yang lebih daripada 350 sekuriti pendapatan tetap dengan kematangan purata kurang dari satu tahun. Apabila sekuriti matang, pengurus dana melabur semula wang dalam sekuriti baru pada kadar faedah yang lebih tinggi. Dana ini terus meningkat dengan kenaikan kadar Fed.

Dana Ekuiti Pendapatan Utara (NOIEX)

Dana Ekuiti Pendapatan bertujuan menyediakan pelabur dengan pendapatan semasa dan penghargaan modal masa hadapan. Dana melabur 80% daripada aset bersihnya dalam saham biasa pembayar dividen, saham pilihan dan sekuriti boleh tukar. Ia boleh melabur sehingga 20% daripada aset bersihnya dalam sekuriti pendapatan tetap. Pengurus dana dengan teliti memilih syarikat dengan kapitalisasi pasaran melebihi $ 10 bilion dengan dividen yang tinggi dan lembaran imbangan yang kuat yang mampu menyokong dan menaikkan dividen mereka pada masa akan datang.

Dana Indeks Saham Utara (NOSIX)

Dana Indeks Saham adalah cara yang sangat mudah untuk mempelbagaikan portfolio ekuiti. Dana ini bertujuan untuk menandingi keseluruhan dividen dan prestasi harga semua saham yang termasuk dalam Indeks Standard & Poor's (S & P) 500. Ia melakukan ini dengan melabur dalam kesemua 500 syarikat yang termasuk dalam Indeks S & P 500 dalam kaitan berwajaran kepada komposisi relatif indeks. Pengurus dana tidak membuat percubaan untuk memilih pemenang dan kalah. Pendekatan pengurusan pasif ini menghasilkan bayaran yang lebih rendah kepada para pemegang saham, yang memiliki kepentingan kecil dalam setiap 500 syarikat yang didagangkan secara terbuka.

Dana Indeks Mid Mid Cap (NOMIX)

Dana Indeks Mid Mid mengikuti falsafah pelaburan pasif yang sama sebagai Dana Indeks Saham. Perbezaan antara kedua-dua dana adalah bahawa dana ini bertujuan untuk meniru jumlah pulangan Indeks S & P MidCap 400.Antara kedua-dua dana itu, para pelabur mempunyai kepentingan kewangan dalam 900 syarikat terbesar awam yang didagangkan. Ini adalah tahap kepelbagaian yang melampau.

Northern Core Cap Fund (NOLCX)

Ada kalanya proses dana yang berjaya dapat mengalahkan keseluruhan pasaran melalui pemilihan saham aktif. Tempoh ketidaktentuan pasaran sekarang menunjukkan bahawa ini boleh menjadi salah satu daripada masa itu. Dana Teras Cap Besar cuba mempunyai profil risiko yang serupa dengan Indeks S & P 500. Walau bagaimanapun, pengurus dana cuba memilih 100 hingga 150 saham yang mereka ramalkan akan mempunyai pertumbuhan yang lebih tinggi daripada indeks umum. Sebarang pendapatan yang diterima adalah pertimbangan sekunder.