Jika anda ingin meningkatkan aset di bawah pengurusan (AUM) untuk perancangan kewangan atau firma pengurusan kekayaan anda, anda perlu memenuhi keperluan pelanggan dan memberi pelanggan anda apa yang mereka cari. Sama ada anda telah berada dalam industri kewangan selama beberapa dekad atau baru bermula, tinggal satu langkah di hadapan trend boleh bermakna perbezaan antara kejayaan dan kegagalan dalam dunia yang unik ini.

Bukan rahsia lagi bahawa keperluan pelanggan perancangan kewangan, dan jangkaan pelanggan-pelanggan, telah berubah dengan nyata dalam beberapa tahun kebelakangan ini. Pelanggan muda khususnya telah menjangkakan, dan juga permintaan, jawapan segera dan mereka bergantung kepada pelbagai alat untuk mendapatkan maklumat yang mereka perlukan. Ini bermakna pemilik amalan akan dapat menyesuaikan diri dengan mereka yang berubah harapan dan membina alat bantu diri ke dalam operasi mereka. (Untuk lebih lanjut, sila lihat: Top 5 Strategi untuk Tanah Kaya, Pelanggan Muda .)

Pemilik praktik boleh meningkatkan prestasi mereka dengan generasi muda dan memberi mereka alat yang mereka perlukan untuk mengurus portfolio mereka. Alat seperti eMoney Advisor membolehkan pelanggan perancangan kewangan dan pengurusan kekayaan untuk mengesan portfolio mereka, menjejaki baki mereka dan menukar pelaburan mereka tanpa pernah masuk ke pejabat, sementara perkhidmatan seperti WealthBox membolehkan pemilik amalan lebih berkesan berkomunikasi dengan pelanggan mereka.

Alat Yang Benar untuk Kerja

Memberi alat yang betul adalah salah satu cara untuk meningkatkan aset di bawah pengurusan dan menarik pelanggan muda ke perancangan kewangan atau amalan pengurusan kekayaan, tetapi bukan satu-satunya cara . Orang muda semakin bergantung kepada media sosial untuk mendapatkan berita harian untuk mencari pekerjaan, dan mereka menggunakan platform yang sama untuk membuat keputusan pelaburan mereka dan mencari pengurus pelaburan yang sesuai.

Mencapai media sosial adalah cara yang bijak untuk mencari pelanggan baru dan perkhidmatan yang sedia ada, dan banyak pemilik amalan telah melakukannya. Mereka menghantar broker mereka ke kursus latihan media sosial khas dan menyerahkan kakitangan pejabat untuk mengesan suapan Facebook dan Twitter syarikat. Mereka membuat akaun Instagram dan meningkatkan kehadiran mereka di laman web profesional seperti LinkedIn. Kesemua tindakan ini boleh berkesan untuk meningkatkan AUM dan membina amalan mereka untuk masa depan, tetapi pematuhan sama pentingnya dengan pertumbuhan.

Media Sosial dan Pematuhan Peraturan

Banyak pemilik amalan telah menemui bahaya akses media sosial yang tidak terkawal, dengan keterlihatan bahawa posting di Facebook dan Twitter boleh membawa kesan negatif ke atas talian. Banyak undang-undang yang sama yang mengawal pengekalan rekod untuk e-mel dan komunikasi elektronik juga berlaku kepada media sosial, dan hanya menjangkau pada platform tersebut tanpa terlebih dahulu mencari bimbingan boleh menjadi satu kesalahan besar.

Alat seperti RegEd dapat membantu para pemilik perancangan kewangan dan amalan pengurusan kekayaan yang menjangkau Millennials dan orang muda lain tanpa berlengahkan pengekalan rekod dan peraturan pematuhan. Mematuhi patuh tidak pernah menjadi lebih penting, dan menganalisis corak kepatuhan harus menjadi sebahagian besar dari program jangkauan media sosial. (Untuk lebih lanjut, lihat: Penasihat: Cara Cari Pertumbuhan Besar .)

Optimalkan Amalan Anda

Perkhidmatan tambahan boleh sama berguna untuk membina AUM dan menjangkau lebih ramai pelabur muda. Perkhidmatan seperti Truelytics membantu pemilik perancangan kewangan dan amalan pengurusan kekayaan mengoptimumkan perniagaan mereka dan memaksimumkan pulangan mereka untuk setiap pelanggan mereka.

Mencapai media sosial dan menyediakan alat analisis portfolio yang tepat adalah cara pintar untuk meningkatkan aset di bawah pengurusan dan menjamin masa depan firma anda, tetapi bukan satu-satunya pilihan. Malah, cara paling mudah untuk meningkatkan jangkauan pelanggan dan meningkatkan prestasi anda dengan orang muda mungkin sudah berada di pejabat anda.

Anda telah bekerja keras untuk mewujudkan asas pelanggan yang kukuh, dan anda telah bekerja lebih keras untuk membantu pelanggan anda berjaya dan memenuhi matlamat pelaburan jangka pendek dan jangka panjang mereka. Ramai daripada mereka juga adalah ibu bapa, dan sekarang anak-anak mereka lebih tua, mereka akan mencari nasihat dan panduan profesional juga.

Bercakap kepada pelanggan sedia ada anda tentang anak-anak mereka adalah cara yang baik untuk memupuk hubungan masa depan dan menetapkan tahap kejayaan. Walaupun mereka tidak bersedia sekarang, anak-anak dan cucu-cucu ini mungkin memikirkan anda apabila mereka mula melabur, terutama jika anda telah menyediakan perkhidmatan berkualiti untuk ibu bapa dan datuk nenek mereka.

Menawarkan Nilai

Sebagai pemilik perancangan kewangan atau firma pengurusan kekayaan, anda dapat meningkatkan lagi jangkauan klien anda, dan akhirnya aset anda di bawah pengurusan, dengan beberapa tawaran yang tepat waktu. Pemilik praktik pendekatan yang diambil boleh menjadi unik seperti mereka, tetapi matlamatnya selalu sama.

Sesetengah pemilik amalan menawarkan pelanggan sedia ada satu jam nasihat dan bimbingan untuk anak-anak mereka yang bekerja. Ini boleh menjadi cara terbaik untuk meningkatkan AUM dan membina hubungan untuk masa depan, dan banyak pemilik latihan telah berjaya mencapai kejayaan besar dengan pendekatan ini.

Pemilik amalan lain menawarkan sijil hadiah yang bertujuan untuk golongan muda, sementara yang lain memberikan diskaun dan insentif lain kepada pengikut mereka di Facebook, Twitter, dan platform media sosial yang lain. Pengguna muda telah menjangkakan tawaran istimewa dan diskaun ini, dan pemilik amalan yang memberikan mereka berdiri dengan baik pada tahun-tahun mendatang.

Masa Depan Industri

Sudah jelas bahawa golongan muda mewakili masa depan perancangan kewangan dan industri pengurusan kekayaan. Ia juga jelas bahawa orang-orang muda memerlukan bantuan dan bimbingan, dan mungkin lebih daripada ibu bapa dan datuk nenek mereka. Sifat kerja yang berubah-ubah, termasuk peningkatan populariti freelancing dan pergantungan pada ekonomi gig, telah mencipta satu set baru cabaran untuk anak-anak muda, dan pemilik amalan yang dapat menangani masalah tersebut mungkin menjadi pemenang pada masa hadapan.

Sekiranya anda belum mula menghubungi pelanggan yang lebih muda, kini adalah masa untuk bermula. Terdapat dua cara untuk penasihat kewangan dan pengurus kekayaan untuk meningkatkan AUM - menarik lebih banyak aset daripada pelanggan sedia ada atau membina asas pelanggan mereka. Pemilik amalan yang dapat mencapai pekerja muda boleh meningkatkan aset mereka di bawah pengurusan, membina nilai jenama mereka dan menjamin masa depan firma mereka.

(Untuk membaca lebih lanjut dari pengarang ini, lihat: Bagaimana Kerja Kontrak Yang Paling Baik .)