Menguruskan jangkaan klien apabila pasaran naik dan semuanya berjalan dengan baik adalah mudah. Keupayaan untuk mengurus jangkaan klien apabila ini tidak berlaku adalah selalunya yang memisahkan penasihat yang berjaya dari mereka yang berjuang dalam perniagaan. Penasihat yang baik tahu bahawa komunikasi pelanggan semasa tempoh turun naik pasaran dapat membantu memelihara perniagaan mereka dan memperkuat hubungan mereka dengan pelanggan mereka.

- Tetapi - turun naik dalam pasaran stok dan bon telah menyebabkan ramai penasihat bergegas untuk membantu klien mereka membina harapan yang realistik mengenai pulangan yang akan mereka peroleh dan jumlah risiko yang mereka perlu lakukan untuk mencapai mereka. (Untuk pembacaan yang berkaitan, lihat:

Apa Penasihat, Pelanggan Harus Harapkan dari Masa Depan Rendah Kembali .) Volatilitas yang Berlanjut

Beberapa isu utama telah menyumbang kepada perubahan baru-baru ini di pasaran. Kebimbangan mengenai ekonomi China, Brexit dan kejatuhan harga minyak semuanya telah menjejaskan pasaran pada 2016. Ketidakpastian mengenai pilihan raya Presiden yang akan datang juga menjadi faktor. Dan sementara pasaran dapat bertenang pada akhir tahun, penasihat harus berurusan dengan klien yang mendengar suara tetap di media memberitahu mereka sekarang adalah saat untuk membeli atau menjual aset tertentu atau melakukan tindakan lain dengan uang mereka.

Sudah tentu, penasihat tahu lebih baik daripada memberi perhatian kepada apa yang dihasilkan oleh media kewangan, tetapi mendapatkan klien mereka untuk mengabaikan prognosticators ini mungkin sukar pada masa-masa tertentu, terutamanya apabila pasaran jatuh. Penasihat perlu memastikan bahawa mereka benar-benar berada di halaman yang sama dengan pelanggan mereka pada masa seperti ini. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat:

Apa yang Anda Perlu Tahu Pelanggan Mengenai ETF .)

Darlene Murphy, presiden Penasihat Pelaburan Wellesley memberitahu

Berita Pelaburan , "Saya menasihati klien saya untuk menjauhkan diri daripada CNBC." Ric Edelman, Ketua Eksekutif Edelman Financial Services juga memberikan pandangan yang sama. "Kami melakukan banyak penjangkauan untuk pelanggan untuk memastikan kami menjadi tumpuan utama mereka, jika kami tidak menjangkau pelanggan kami, orang lain akan." > Banyak penasihat sedang mengejar kempen pendidikan yang bertujuan untuk membantu para klien untuk perut kewangan terakhir yang diwawancara oleh CNBC atau saluran pasaran lain. Mereka boleh melakukan ini dengan menunjukkan kepada pelanggan apa pasaran telah dilakukan dalam tempoh masa yang lebih lama supaya mereka tidak bimbang sama sekali mengenai apa yang dilakukan hari ini, atau minggu atau bulan ini. (Untuk pembacaan yang berkaitan, lihat: Apa yang Akan Datang untuk ETF

.) "Jika anda menghidupkan media hari ini apabila pasaran menjadi kacang, mereka melaporkan pergerakan pasar, ada merah di seluruh skrin dan banyak pergerakan, "kata Jay Mooreland, seorang perancang kewangan dan ahli ekonomi tingkah laku."Tindak balas semula jadi minda apabila keadaan tidak berubah dengan baik adalah melakukan sesuatu mengenainya." Cara Sediakan, Berkomunikasi dengan Pelanggan

Ramai pelanggan menonton berita kewangan secara teratur kerana mereka berfikir bahawa ia akan lebih baik membantu mereka untuk menguruskan wang mereka dan mengetahui masa untuk masuk dan keluar dari pelaburan mereka.Tetapi banyak sumber maklumat ini hanya tertumpu pada jangka pendek, dan sering boleh membawa pelanggan untuk mencuba dan mengurus portfolio mereka, yang boleh pula Para penasihat boleh membantu para pelanggan untuk mempertahankan diri daripada serangan saranan dan pendapat yang mereka dengar setiap hari dengan mengajar mereka bagaimana untuk menilai apa yang mereka dengar dan menimbang maklumat ini terhadap pelan kewangan mereka sendiri. ( Sebagai bacaan yang berkaitan, sila lihat:

Crowdfunding: Apa Penasihat dan Pelanggan Perlu Tahu

.) Sebagai contoh, mereka boleh belajar mengenali apabila seseorang lebih prihatin dengan "menjadi" betul daripada sama ada analisis atau pendapat mereka kor ect atau sebaliknya. Sumber maklumat atau pendapat yang tulen akan berubah apabila maklumat baru menjadi terang, sedangkan kepala bercakap hanya dapat membela diri dengan mengatakan bahwa dia akan benar jika hanya seperti itu dan apa yang terjadi. Pelanggan harus diberitahu bahawa ramalan khusus dan pasti tentang apa yang pasaran akan lakukan dalam jangka pendek harus selalu dilihat dengan syak wasangka, kerana pasaran dapat berperilaku sangat tidak dapat diprediksi secara jangka pendek. Di atas segalanya, penasihat perlu menjangkau pelanggan mereka secara teratur untuk merasai apa yang pelanggan mereka berfikir tentang wang mereka dan untuk memastikan pelanggan mereka tahu bahawa penasihat mereka sedang mencari mereka. Pelanggan yang merasa diabaikan sering cenderung untuk memindahkan wang mereka di tempat lain di mana mereka akan mendapat lebih banyak perhatian. Usaha jangkauan yang kerap dapat mengukuhkan hubungan dengan pelanggan dan membawa perniagaan baru. (Untuk yang berkaitan, bacalah, lihat:

Beta Beta Pintar: Trend Terkini dan Ke Depan.

) Randy Conner, presiden Churchill Management Group, mengaku Berita Pelaburan

firma gagal mencukupi menyediakan pelanggan mereka dengan mudah untuk turun naik yang datang pada tahun 2008, dan pengalaman itu mengajar mereka untuk mengekalkan komunikasi yang lebih kerap dengan pelanggan mereka. Firma itu kini menjadi tuan rumah "Seinfeld Hours" biasa di mana mereka mengadakan mesyuarat, selalunya makan tengah hari, di mana pelanggan boleh menyuarakan pemikiran dan pendapat mereka dan bertanya mengenai pasaran dan wang mereka. Format terbuka telah membantu banyak pelanggan untuk menerima jawapan kepada soalan yang mereka tidak menyedari bahawa mereka mempunyai. Conner mencerminkan, "Walaupun hanya dijemput untuk mesyuarat ini telah memberi kesan positif kepada pelanggan kerana ia menunjukkan bahawa mereka sedang dipikirkan." (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: Beta Pintar: Tetapkan untuk Kejatuhan?)

Ross Levin, pengasas utama Penasihat Terakreditasi, menyuarakan pelajaran bahawa firma Conner. "Masa terbaik untuk menyediakan pelanggan untuk turun naik adalah sebelum ia berlaku. Walau bagaimanapun, penasihat perlu berurusan dengan perasaan orang ramai apabila mereka melihat portfolio mereka jatuh." Cara lain yang penasihat dapat membantu klien mereka untuk menghadapi ketidakstabilan adalah dengan memberi mereka tindakan tertentu yang dapat mereka ambil, seperti melabur lebih banyak indeks ketika pasar jatuh. Ini dapat membantu memerangi kecenderungan mereka untuk bertindak pada emosi apabila mereka melihat portfolio mereka jatuh. (Untuk bacaan yang berkaitan, sila lihat:

Alternatif untuk Bon Berbawa Rendah

.) Bottom Line Menguruskan jangkaan klien semasa tempoh kemudahubahan pasaran adalah salah satu aspek yang paling mencabar perancangan kewangan. Penasihat perlu proaktif dalam bidang ini agar pelanggan mereka tidak dapat membuat kesilapan dengan wang mereka yang dapat menghalang mereka daripada mencapai tujuan mereka. Mewujudkan satu pelan untuk pelanggan untuk mengikuti apabila kejatuhan pasaran dapat memberi mereka rasa pemberi kuasa dan membantu mereka untuk berfikir dengan jelas tentang apa yang mereka lakukan. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat:

Pendapatan vs Total Return: Pengeluaran yang Dipertimbangkan

.)