Pelabur individu sekarang mempunyai akses yang belum pernah terjadi sebelumnya untuk maklumat dan pasaran pelaburan. Statistik keselamatan terperinci dan berita masa nyata mudah diperolehi dalam talian, yang telah meratakan medan bermain maklumat antara Wall Street dan Main Street. Tetapi walaupun pelabur individu sentiasa digalakkan untuk "melakukannya sendiri," bolehkah mereka dapat mengurus pelaburan sendiri serta profesional dan tanpa bantuan penasihat berbayar? Lebih penting lagi, sekiranya pelabur individu melakukannya sendiri? Ini adalah soalan yang mencabar yang memerlukan penilaian diri yang jujur ​​untuk menjawabnya. Mari kita lihat bagaimana seorang pelabur boleh menangani perkara ini dan membantu anda memilih pendapat individu mengenai perkara itu.

Prestasi Pelabur Individu Pengajian telah menunjukkan bahawa rekod jejak untuk pelabur individu tidak menggalakkan. DALBAR, firma penyelidikan pemasaran perkhidmatan terkemuka, mengeluarkan satu lagi kajian tahun lalu yang mendedahkan bahawa dari tahun 1990 hingga 2010, Indeks S & P 500 yang tidak dikendalikan memperoleh purata sebanyak 81% setahun. Dalam tempoh yang sama, pelabur ekuiti purata memperoleh sedikit sebanyak 49% setahun!

Perbezaan kekayaan kekayaan di antara kedua nombor pulangan ini mengejutkan. Lebih dari 20 tahun, pelaburan bernilai $ 100,000 akan meningkat kepada hampir $ 450, 000 jika dikompaun pada tahap 7. 81%, manakala pelaburan $ 100,000 akan meningkat kepada hanya $ 198, 600 jika dikompaunkan pada tahap 3. 49%! Walau bagaimanapun, penting untuk diperhatikan bahawa perbezaan prestasi tidak banyak kaitan dengan pulangan dana bersama ekuiti purata, yang hanya dilakukan oleh indeks sendiri tetapi paling banyak dipengaruhi oleh hakikat bahawa para pelabur tidak dapat menguruskan emosi mereka sendiri , dan berpindah ke dana berhampiran bahagian pasaran sambil menyelamatkan diri di pasaran.

Spock Vs. Kapten Kirk Salah satu tema yang berterusan dalam siri televisyen '60 tahun asal' Star Trek "mengatasi kekuatan relatif dan kelemahan emosi berbanding sebab. Kapten Kirk, kapten Enterprise Starship , sering membuat keputusan berdasarkan naluri manusianya, yang merupakan pegawai pertama Vulcan yang murni logiknya, Spock, kadang-kadang didapati tidak masuk akal. Walau bagaimanapun, keputusan berasaskan "usus" ini menghasilkan hasil positif yang nampaknya mustahil berdasarkan analisis yang berasas. Pada masa-masa, emosi dan naluri terbukti berjaya, walaupun menghadapi alasan. Malangnya, ketika naluri di luar angkasa, ketika melabur, Spock akan mengalahkan Kapten Kirk dalam jangka panjang. Terdapat contoh apabila mengikuti firasat terbukti menguntungkan - tetapi tidak sering. Sepanjang jangka panjang, alasan, logik dan disiplin akan mengalahkan emosi setiap kali.

Masalah kita ialah, seperti Captain Kirk, kita adalah manusia. Perceraian diri kita dari emosi adalah menentang sifat kita. Namun, setakat yang kita mampu, itulah yang mesti kita lakukan.Ketakutan akan membawa anda untuk menjual hanya apabila harga jatuh pelaburan adalah berhampiran bahagian bawahnya. Lebih-optimis akan menyebabkan anda membeli hanya apabila harga berada di puncaknya. Mendisiplinkan sisi emosi anda bukanlah tugas mudah - bahkan untuk seorang profesional yang terlatih dan berpengalaman. Sebelum anda mencuba untuk melakukannya sendiri, anda mesti membuat penilaian yang jujur ​​terhadap emosi anda. Anda tidak perlu Spock, tetapi anda tidak boleh menjadi Ayam Kecil sama ada!

Jika anda menentukan bahawa anda mempunyai predisposisi yang pada dasarnya rasional, anda boleh mengawal sisa-sisa emosi yang kekal dengan bersandar pada proses. Anda mesti membangunkan proses logik yang rasional yang akan mengekalkan disiplin dalam menghadapi emosi. Tanpa proses ini, anda ditakdirkan menjadi kurang berprestasi. Proses ini mestilah bersifat kuantitatif dan kukuh dalam pendekatan.

Sifat Asas Pelabur yang Berjaya Dengan mengandaikan anda memiliki perlembagaan emosi yang betul, apakah kebolehan dan sumber asas yang lain yang diperlukan untuk berjaya membuat keputusan pelaburan anda sendiri? Sesetengah kemahiran dalam matematik adalah penting. Anda tidak perlu menjadi penganalisis kewangan, tetapi anda perlu selesa dengan nombor. Kata-kata dalam laporan tahunan atau prospektus boleh melukis gambaran yang positif, tetapi bilangannya lebih sukar untuk dimanipulasi (Tidak, seperti yang dibuktikan Enron, ia tidak dapat dilakukan!). Anda juga perlu dapat melaksanakan nilai sekarang dan / atau pengiraan nilai masa hadapan. Anda akan mendapati ini mudah dicapai dengan menggunakan mana-mana kalkulator kewangan yang dipegang.

Anda juga memerlukan cara untuk mengesan prestasi sebenar portfolio pelaburan anda secara tepat dan tepat. Pelabur sering mengalami memori terpilih. Pilihan yang berjaya diingat dengan jelas manakala pilihan yang tidak berjaya dilupakan dengan mudah. Penipuan diri bukan sekutu. Anda harus dapat menilai dengan jujur ​​bagaimana usaha anda lakukan sesuai dengan profesional. Nasib baik, rumah broker membuat pengesanan prestasi portofolio yang boleh dipercayai lebih mudah dicapai oleh pelabur individu.

Namun dalam analisis akhir, keperluan anda akan berdasarkan pada berapa banyak proses yang anda memutuskan untuk melakukannya sendiri. Ini tidak perlu keputusan semua-atau-tiada. Anda mungkin merasa bijak untuk mengunduh beberapa bahagian proses kepada orang lain.

Ketahui Batasan Anda Anda mesti membuat penilaian yang jujur ​​atas batasan anda untuk berjaya dalam perdagangan. Mulakan dengan kawasan di mana anda mempunyai tahap keyakinan yang tinggi dan biarkan yang lain melakukan yang lain. Anda mungkin yakin bahawa anda boleh bertindak sebagai penasihat anda sendiri, tetapi perlu menggunakan pengurus wang profesional untuk dana bersama atau pengurus wang persendirian untuk aset pelaburan anda. Anda mungkin yakin bahawa anda boleh menyusun dan mengurus portfolio kepelbagaian saham individu, tetapi tidak yakin bahawa anda boleh melakukan perkara yang sama dengan bon, yang boleh menjadi lebih kompleks. Di sini sekali lagi, anda boleh membuat pilihan saham anda sendiri tetapi menggunakan pengurus luar untuk mengendalikan pelaburan tetap anda. Apabila masa berlalu dan kebolehan anda berkembang, anda akan berada dalam kedudukan untuk membawa beberapa atau semua kawasan penyumberan luar anda "di rumah."

Memenangkan Permainan Loser " Memenangi Permainan Loser "(2002) oleh Charles D. Ellis muncul dari sebuah artikel yang ditulisnya pada tahun 1975. Ini adalah artikel yang dipetik oleh John Bogle sebagai salah satu pengaruh utama dalam dirinya Keputusan untuk mewujudkan dana bersama indeks ketika dia mula Vanguard Group Dalam Ellis menyatakan bahawa kebanyakan pengurus wang profesional gagal secara konsisten mengungguli pasaran kerana mereka adalah pasar. Terlepas dari kelas aset, lanskap pasar hari ini dikuasai oleh para profesional pelaburan yang sangat mahir, terlatih, dan sangat pintar.Untuk berfikir bahawa anda secara konsisten dapat melakukan pekerjaan yang lebih baik daripada batas-batas otak yang disatukan ini pada megalomania.

Apa yang mungkin anda dapat lakukan, bagaimanapun, bersaing Contohnya, beberapa dekad yang lalu, ketika McDonald's adalah rantai hamburger No. dan Burger King adalah No. 2, kajian pemasaran menunjukkan bahawa Burger King telah mengembangkan cara yang sangat kos efektif untuk memutuskan wh sebelum mencari restoran baru. Sementara McDonald's akan menghabiskan berjuta-juta dolar dengan berhati-hati untuk menentukan tempat yang ideal untuk membina, sebaik sahaja keputusan itu dibuat dan pembinaan bermula, Burger King hanya akan membina sebuah restoran baru di seberang jalan. Dengan bijak memanfaatkan penyelidikan McDonald, Burger King mencapai hasil lokasi hampir sama pada sebahagian kecil daripada kos. Banyak masa, tenaga, kuasa otak dan sumber daya dibelanjakan di Wall Street untuk menjana jumlah maklumat dan data. Dengan Internet, kebanyakan komponen utama penyelidikan ini dapat diakses secara percuma. Guna mereka!

Anda Boleh Lakukan
Profesional perjuangan setiap hari untuk bersaing dengan berkesan. Oleh itu, mengapa ia mudah untuk anda? Emosi anda akan cuba untuk mensabotaj usaha anda dan usaha itu memerlukan masa dan dedikasi. Anda mungkin tidak perlu melepaskan kerja harian anda, tetapi melabur mungkin perlu menjadi hobi utama anda. Walaupun menghadapi cabaran ini, anda mempunyai beberapa kelebihan.

Keuntungan terbesar anda adalah bahawa tiada siapa yang lebih mengenali anda daripada yang anda kenal sendiri. Ini menempatkan anda dalam kedudukan yang unik untuk menyesuaikan strategi pelaburan anda dengan lebih tepat. Anda juga tidak menghadapi banyak tekanan jangka pendek yang dihadapi para profesional. Walaupun fokus jangka panjang mereka sepatutnya dinilai berdasarkan prestasi baru-baru ini dan kegagalan untuk melaksanakan prestasi yang baik dalam jangka pendek boleh mengakibatkan kehilangan pekerjaan. Anda berada dalam kedudukan untuk mengambil perspektif jangka panjang. Terdapat juga mentaliti ternama di Wall Street. Melawan stempel yang sedang berlaku adalah sangat sukar, walaupun ketika itu stempel itu berada dalam arah yang salah, seperti gelembung berteknologi pada akhir tahun 90-an atau dengan krisis gadai janji subprima tahun 2007. Anda bukan ahli kumpulan sehingga anda dalam kedudukan yang lebih baik untuk menentang aliran.

Bottom Line Menjadi penasihat pelaburan dan pengurus wang anda sendiri tidak mudah, tetapi ia boleh dilakukan dan jika ia merupakan aktiviti yang anda benar-benar menikmati, ia boleh menjadi sangat menggembirakan.