Pelancaran SmartWealth akan datang oleh UBS meneruskan trend firma perkhidmatan kewangan besar yang menawarkan penasihat robo. Pengurus kekayaan terbesar di dunia, UBS menguruskan aset $ 2 trilion dalam aset pelanggan dan menjangkakan untuk melancarkan SmartWealth pada awal tahun 2017. Pada mulanya, UBS SmartWealth akan tersedia untuk sebilangan kecil penduduk U. K. tetapi firma itu merancang untuk berkembang di peringkat antarabangsa pada masa akan datang. (Untuk lebih lanjut, lihat: Perkhidmatan Penasihat Peribadi Vanguard: Kajian Pantas .)

UBS SmartWealth dibina di rumah untuk individu yang tidak memenuhi minimum 2 juta poundsterling pelanggan pengurusan kekayaan semasa mereka. Dengan £ 15,000 pelabur boleh mendaftar masuk ke SmartWealth. Seperti penasihat robo yang lain, platform ini memusnahkan matlamat, aset dan ambang pelabur sebelum mencadangkan portfolio pelaburan.

UBS SmartWealth menyertai bidang penasihat U. S. robo yang disokong oleh syarikat pelaburan, seperti Penasihat Peribadi Vanguard dan Portfolio Pintar Schwab, serta European robos MoneyFarm dan Modal Skalable. (Untuk lebih lanjut, lihat: Bagaimana Schwab Menaiktaraf Platform Robo-Penasihatnya .)

Bagaimana SmartWealth Bekerja

Pendekatan pelaburan SmartWealth didorong oleh organisasi UBS yang sedia ada yang termasuk dalam penyelidikan rumah dan rangkaian 1,000 pakar pelaburan. Di samping itu, firma itu berjanji untuk memaklumkan kepada pelanggan SmartWealth tentang pandangan dan pandangan syarikat, yang diperoleh daripada penyelidikan tempatan dan global. SmartWealth juga direka untuk kerap menyemak prestasi portfolio dan membandingkannya dengan matlamat pelanggan. Sekiranya pelaburan tidak dilaksanakan seperti yang dijangkakan, platform akan menyesuaikan semula. Akhirnya, UBS mahu klien memahami bagaimana dan mengapa keputusan pengurusan portfolio. (Untuk lebih lanjut, lihat: Mana Robo-Penasihat Menguruskan Wang Yang Paling Banyak? )

Persediaan itu mudah, dan seperti pesaing robo-penasihat, boleh dilakukan secara dalam talian. Soal selidik SmartWealth menyelidiki situasi, keperibadian, matlamat dan hala masa kewangan pelabur. Selepas mengintegrasikan maklumat ini, SmartWealth mencadangkan strategi pelaburan yang sesuai dengan pelanggan individu. Sekiranya terdapat sebarang pertanyaan, kebimbangan atau masalah, pasukan pelanggan UBS SmartWealth boleh membantu.

UBS adalah unik kerana platform SmartWealth menawarkan pengguna pilihan antara pendekatan pelaburan aktif atau pasif. Pendekatan aktif mengamati dunia untuk pelaburan dan berusaha untuk mengungguli pasaran. Strategi aktif membuat perubahan berdasarkan kajian korporat UBS yang merangkumi faktor ekonomi dan faktor lain. Pendekatan pasif menggunakan pengesan indeks UBS yang lebih rendah dan dana pintar beta. (Untuk lebih, lihat: Robo-Advisors dengan Yuran Terendah .)

Pelanggan mempunyai akses kepada portfolio mereka 24/7 dengan papan pemuka dan alat yang diperibadikan untuk melihat semua aset mereka di satu tempat, malah yang dipegang di luar akaun UBS mereka.Bayaran untuk UBS SmartWealth adalah di utara kebanyakan pesaing. Pelanggan akan membayar 1. 7% aset di bawah pengurusan (AUM) untuk pendekatan yang diuruskan secara aktif dan 1% untuk pasif. Apabila kenaikan AUM, yuran akan berkurangan.

Untuk menyertai SmartWealth, pelabur mesti memegang status pemastautin U. K., alamat e-mel, nombor telefon bimbit U. K. dan memberikan alamat rumah U. K. Di samping itu, pengguna memerlukan akaun bank U. K. semata-mata dalam nama pelanggan untuk pemindahan masuk dan keluar dari akaun UBS SmartWealth. Selepas pelaburan awal £ 15.000, pelanggan boleh menambah akaun mereka dalam £ 1, 000 atau peningkatan yang lebih besar. (Untuk lebih lanjut, sila lihat: Bagaimana Peniaga Robo-Penasihat? )

Bottom Line

UBS SmartWealth telah menyertai pengurus aset besar dengan perkhidmatan robo-advisory. Platform robo-penasihat membezakan dirinya dengan pendekatan pengurusan aktif yang jarang berlaku, bersama dengan kebijaksanaan pasif standard. Dengan pasaran sasaran awal di U. K. dan lebih tinggi daripada purata yuran nasihat robo, masa akan memberitahu sama ada penyelidikan UBS proprietari akan mengimbangi kos yang lebih tinggi. (Untuk lebih lanjut, lihat: Apa yang Akan Datang untuk Pasaran Robo-Penasihat? )