Walaupun berita-berita yang terkecoh di berita itu, kebanyakan profesional kewangan adalah orang yang jujur, berani. Lagipun, pelanggan menipu bukan cara yang baik untuk membina perniagaan yang kuat dan menjana rujukan; Akibatnya, ia bukan amalan biasa.
Yang berkata, dunia perkhidmatan kewangan boleh menjadi rumit dan membingungkan pada masa yang terbaik dan apabila anda merasa seperti anda mempunyai masalah dengan broker anda, ia mungkin kelihatan lebih teruk. Nasib baik, dengan sedikit organisasi dan sedikit elang minyak, kebanyakan masalah dapat diselesaikan.

Proses
Langkah pertama dalam proses ini adalah untuk menghubungi broker atau penasihat kewangan anda. Letakkan kebimbangan anda dalam surat dan sampaikannya dengan cara yang membolehkan anda mengesahkan resit. Simpan salinan untuk diri sendiri. Banyak kali, salah faham yang mudah atau miskomunikasi dapat diselesaikan dengan cepat dan mudah. Sekiranya masalah itu tidak dapat diselesaikan, salinan surat anda berfungsi sebagai bukti usaha anda untuk menangani situasi ini. (Untuk bacaan berkaitan, lihat Menilai Broker Anda .)

Jika menghantar surat tidak menyelesaikan masalah tersebut kepada kepuasan anda, langkah seterusnya adalah untuk menghubungi bos broker anda, yang biasanya dirujuk sebagai pengurus cawangan. Sekali lagi, lakukan secara bertulis. Jika aduan anda sah, pengurus cawangan mempunyai insentif di dunia untuk membantu anda menyelesaikannya. Firma yang berjaya tidak mahu pelanggan tidak berpuas hati. (Untuk mengetahui lebih lanjut, baca Tips Untuk Menyelesaikan Pertikaian Dengan Penasihat Kewangan Anda .)

Jika anda masih tidak berpuas hati dengan tindak balas yang anda dapat, anda boleh menghubungi pejabat pematuhan firma. Dalam persekitaran pengawalseliaan yang semakin meningkat hari ini, pematuhan adalah sesuatu yang kebanyakan syarikat mengambil dengan serius. Hantar aduan anda secara bertulis, bersama dengan salinan surat anda yang terdahulu. Berikan butiran mengenai isu ini dan langkah-langkah yang telah anda ambil untuk menyelesaikannya. Berikan pegawai pematuhan 30 hari untuk bertindak balas. Sekiranya masalah ini masih belum dapat diselesaikan, langkah keempat adalah untuk menghubungi pengawal selia.

U. S. Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa
U.S S. Securities and Exchange Commission (SEC) menyelia pasaran sekuriti dengan mandat untuk melindungi pelabur. Sekiranya anda memfailkan aduan, Bahagian Penguatkuasa SEC akan menyiasat dengan menghubungi pihak yang terbabit dalam isu tersebut. Dalam sesetengah kes, hubungan oleh SEC membawa kepada penyelesaian pertikaian. Dalam yang lain, SEC mungkin mengambil tindakan selanjutnya, seperti memfailkan tuntutan mahkamah dan / atau mengenakan sekatan. Dalam kes-kes di mana syarikat yang sedang disiasat menafikan dakwaan dan tiada bukti wujud untuk bercanggah dengan penafian itu, SEC tidak boleh bertindak sebagai pengganti hakim. Timbangtara atau tindakan undang-undang mungkin diperlukan. (Untuk mengetahui lebih lanjut mengenai SEC, baca Kepolisian Pasar Sekuriti: Ikhtisar SEC .)

Pihak Berkuasa Pengawalseliaan Industri Kewangan
Sebelumnya Persatuan Peniaga Sekuriti Nasional (NASD), FINRA bertanggungjawab untuk mengawal selia semua firma sekuriti yang menjalankan perniagaan di Amerika Syarikat, termasuk pendaftaran profesional sekuriti, menulis dan menguatkuasakan undang-undang sekuriti, menyimpan maklumat awam dan mentadbir platform penyelesaian pertikaian.Program pematuhan FINRA direka untuk menangani pertikaian dengan firma broker dan pekerja mereka. Undang-undang persekutuan memberikan FINRA kuasa untuk mendisiplinkan firma dan individu yang melanggar peraturan. Bagaimanapun, tindakan disiplin tidak menjamin pelabur akan diberi pampasan untuk kerugian. Isu-isu yang alamat FINRA termasuk cadangan pelaburan yang tidak sesuai, perdagangan yang tidak dibenarkan, kegagalan untuk mendedahkan fakta material mengenai pelaburan dan pengeluaran tanpa kebenaran daripada akaun pelabur. FINRA juga menyediakan aplikasi aduan pelabur yang membolehkan pelabur individu mengemukakan aduan mengenai firma broker atau broker yang menjalankan perniagaan secara tidak wajar. (Untuk mengetahui lebih lanjut, baca Menyiasat Polis Sekuriti .)

Pengawalselia Sekuriti Negeri
Di Amerika Syarikat, setiap negara mempunyai pengatur sekuriti sendiri. Untuk menghubungi pengawal selia negeri anda adalah satu lagi cara untuk meneroka apabila pertikaian terjadi.

Memahami Sistem
Sebilangan besar pelabur menumpukan diri mereka untuk kecewa kerana mereka tidak memahami pelaburan mereka dan mereka tidak memahami sistem pengawalseliaan. Kehilangan wang pelaburan tidak selalu menjadi alasan untuk meminta pertolongan. Anda perlu membaca cetakan yang baik dan pastikan anda memahami semua yang dicadangkan oleh penasihat anda untuk portfolio anda - termasuk potensi penurunan nilai - sebelum anda bersetuju untuk membuat pelaburan. Membeli sesuatu yang anda tidak faham dan kemudian cuba mendapatkan kembali wang anda jika pelaburan itu kehilangan wang sering merupakan resipi untuk bencana.

Isu penting lain yang perlu diingat ialah pengawal selia menyiasat pelanggaran peraturan dan peraturan industri. Mereka tidak membantu dengan pemulihan wang yang hilang. Walaupun anda telah menjadi mangsa individu yang tidak bertanggungjawab, litigasi mungkin diperlukan untuk memulihkan aset.

Mediasi dan Timbangtara

Mediasi adalah proses tidak rasmi, sukarela di mana pihak ketiga yang bebas memfasilitasi penyelesaian antara pihak yang terlibat dalam pertikaian. Pengantaraan adalah proses sukarela, dan hasilnya tidak mengikat.
Timbangtara adalah satu lagi pilihan. Sesetengah jenis akaun sekuriti merangkumi perjanjian di mana kedua-dua pihak bersetuju untuk menyelesaikan perbezaan dalam timbang tara sekiranya timbul pertikaian. Jika anda membuat perjanjian sedemikian apabila anda membuka akaun anda, penimbang tara akan memohon undang-undang yang terpakai untuk kes anda. Dalam beberapa kes, keseluruhan pertikaian ditangani melalui surat-menyurat dan rekod bertulis, jadi pastikan anda menyimpan salinan semua dokumen yang berkaitan dengan kes anda. Keputusan timbangtara adalah muktamad dan mengikat.

Litigasi - Resort Terakhir

Jika anda mempunyai patuh yang sah dan masih belum dapat diselesaikan setelah anda mengikuti semua langkah dalam proses itu, hubungi seorang peguam. Litigasi selalunya proses yang perlahan dan mahal, dan tidak ada jaminan bahawa anda akan mendapat penyelesaian yang anda cari.
Pilihan yang jauh lebih baik daripada litigasi adalah untuk membuat segala usaha untuk mengelakkan jalan ini sama sekali. Sebelum anda melabur, pelajari tentang pelbagai jenis profesional perkhidmatan kewangan yang tersedia untuk membantu anda. Beberapa kajian terdahulu boleh menjimatkan banyak sakit hati dan wang, kemudiannya.

Untuk bacaan lebih lanjut, lihat
Jangan Ambil Contoh Broker Pada Kata-Kata mereka .