Siri 65, yang secara rasmi dikenali sebagai Ujian Undang-undang Penasihat Pelaburan Seragam, direka untuk menguji pengetahuan dan keupayaan individu untuk memberi nasihat kepada pelanggan dalam bidang pelaburan dan membincangkan konsep kewangan umum. Sekiranya anda mempunyai pemahaman asas mengenai kewangan, ekonomi dan pelaburan, anda akan mempunyai permulaan yang besar, tetapi pelbagai undang-undang dan peraturan juga dilindungi, menjadikan kajian lebih sukar. (Jika anda berfikir tentang bertukar karier, lihat 6 Langkah Untuk Berjaya Menukar Kerjaya Kewangan. )
TUTORIAL: Broker dan Perdagangan Dalam Talian

Siapa yang Memerlukan Siri 65? Banyak firma kewangan memerlukan wakil berdaftar untuk memberikan nasihat pelaburan kepada pelanggan semasa dan berpotensi. Siri 65 menguji pemahaman calon mengenai konsep kewangan dan memenuhi syarat untuk memberi nasihat pelaburan dan mengenakan bayaran. Kebanyakan pengawal selia sekuriti negeri menetapkan Siri 65 sebagai syarat minimum untuk menjadi wakil penasihat pelaburan (IAR).

Firma penasihat pelaburan berdaftar (RIAs) memerlukan wakil ini untuk berinteraksi dengan pelanggan semasa dan berpotensi. Oleh itu, jika anda sedang mencari kerjaya dalam kedudukan nasihat kewangan, Siri 65 boleh menjadi aset pada resume anda. Sekiranya anda belum memilikinya, ia boleh menjadi syarat yang anda dapat dapatkan sebaik sahaja anda diupah. Ia juga merupakan ujian yang kurang sukar daripada sebutan dan sijil yang lebih komprehensif seperti perancang kewangan yang disahkan (CFP) atau kaunselor pelaburan yang disewa (CIC). (Untuk mengetahui lebih lanjut mengenai penamaan kewangan, baca Penetapan Kewangan Tidak Semua Dibuat Sama. )

Siapa yang Tidak Perlu Siri 65? Bergantung pada skop kerja anda dalam bidang kewangan, siri 65 mungkin tidak diperlukan, atau mungkin tidak mencukupi. Siri 65 memberikan pemegang keupayaan untuk mengenakan bayaran untuk menyediakan dan membincangkan nasihat pelaburan. Jika anda tidak mengenakan yuran dan anda tidak memberi nasihat mengenai sekuriti secara teratur, kemungkinan besar anda tidak perlu mendapatkan lesen Seri 65 anda. Tetapi ini jarang berlaku.

Sijil dan lesen lain boleh dianggap latihan yang mencukupi untuk menggantikan Siri 65 dan mengecualikan pemegang yang perlu mengambil peperiksaan ini. Sebagai contoh, kebanyakan negeri akan mengecualikan anda dari Siri 65 jika anda mempunyai pensijilan perancang kewangan (CFP) yang disahkan, penganalisis kewangan yang disewa (CFA), perunding kewangan piagam (ChFC), pakar kewangan peribadi (PFS), atau kaunselor pelaburan yang disewa ( CIC).

Juga jika anda memegang Siri 7 dan Seri 66 kebanyakan negeri akan menerima ini sebagai latihan yang mencukupi dan tidak memerlukan peperiksaan Siri 65. Dalam keadaan yang jarang berlaku, seorang wakil boleh memohon pengecualian dari peperiksaan Siri 65 dan masih menjadi wakil penasihat pelaburan, tetapi pengalaman 15 hingga 20 tahun dalam bidang mungkin diperlukan.Adalah penting untuk diperhatikan bahawa anda mesti berada dalam keadaan baik dengan badan pengawalseliaan dan sentiasa perlu menyemak peraturan negeri untuk memastikan anda layak untuk pengecualian. (Untuk lebih banyak lagi pernyataan yang terbaik untuk kerjaya anda, baca CFP, CLU Atau ChFC - Yang Terbaik? )

Kelayakan Anda tidak perlu bekerja atau ditaja oleh Kewangan Syarikat Badan Kawal Selia Industri (FINRA) untuk mendaftar dan mengambil peperiksaan siri 65. Ia akan menjejaskan apa bentuk yang anda perlukan untuk mendaftar untuk mendaftar. Jika anda ditaja oleh firma sedemikian, Borang U4 perlu diisi dan dihantar. Tetapi jika anda tidak bekerja dengan firma ahli, anda perlu mengisi Borang U10 untuk mendaftar. Peperiksaan ini adalah salah satu peperiksaan yang lebih asas dan tidak memerlukan sebarang prasyarat lain untuk layak untuk menulis peperiksaan.

Setelah berdaftar anda mempunyai 120 hari untuk menulis peperiksaan sebelum anda perlu mendaftar semula, ini dipanggil tetingkap peperiksaan anda. Jika anda gagal, anda boleh mengambil semula peperiksaan selepas menunggu 30 hari. Tetapi jika anda gagal tiga kali anda perlu menunggu 180 hari, selepas itu anda boleh mendaftar lagi. Tiada had untuk jumlah peperiksaan yang boleh diambil oleh calon.

Kandungan Peperiksaan Seri 65 Peperiksaan buku tertutup dan meliputi topik seperti:

• Ekonomi dan Maklumat Perniagaan (14%): Kitaran ekonomi, pelaporan kewangan dan jenis risiko
• Pelaburan Ciri-ciri Kenderaan (24%): Jenis-jenis pelaburan termasuk pendapatan tetap, ekuiti dan sekuriti lain, dan menghargai
• Cadangan dan Strategi Pelaburan Pelanggan (31%): Jenis pelanggan, pertimbangan cukai, profil pelanggan dan menggunakan pemahaman tentang risiko, dan teori portfolio
• Undang-undang, Peraturan, dan Garis Panduan (31%): Akta Sekuriti Persekutuan, peraturan, tingkah laku etika

Keperluan dan Lulus 65 peperiksaan adalah salah satu daripada beberapa peperiksaan yang tidak memerlukan penajaan oleh ahli FINRA untuk mengambilnya. Ini amat berguna apabila cuba memulakan kerjaya anda dalam kewangan dan melabur atau untuk membina resume anda.

Sebelum peperiksaan boleh diambil, calon individu boleh memfailkan Borang U10 untuk mendaftar dengan badan pentadbir (FINRA). Sebagai alternatif firma calon boleh memfailkan Borang U4. Kedua-duanya boleh dilakukan secara elektronik di laman web FINRA: // www. finra. org.

Calon menjawab 130 soalan ditambah 10 soalan ujian dan mempunyai 180 min sebagai had masa. Ia dilakukan secara elektronik dan skor dibentangkan tepat selepas peperiksaan, dengan pemecahan skor dalam setiap bahagian. Untuk dipertimbangkan lulus keperluan calon 72% betul iaitu 94 jawapan yang betul daripada 130.

Bottom Line Peperiksaan Undang-Undang Penasihat Pelaburan Seragam 65 Siri adalah salah satu peperiksaan yang diperlukan oleh banyak negeri untuk mengenakan bayaran bayaran untuk nasihat dan perkhidmatan pelaburan. Ini bertujuan untuk melayakkan calon menjadi wakil penasihat pelaburan. Lain-lain jawatan yang lebih maju boleh dianggap mencukupi, tetapi peperiksaan ini menyediakan anda untuk bekerja satu persatu dengan pelanggan, dan untuk masuk ke dalam industri kewangan.(Untuk membantu anda memberikan lebih banyak hala, pada laluan kerjaya kewangan anda, lihat Cari Niche Anda Dalam Industri Kewangan )