Ternyata bahawa memukul sebuah syarikat broker dalam timbangtara tidak selalu cukup untuk mendapatkan kerugian anda. Menurut Wall Street Journal, "Lebih daripada $ 34 juta anugerah timbangtara yang dibuat kepada pelabur pada 2014 tetap tidak dibayar, menurut data baru dari Lembaga Pengawalseliaan Industri Kewangan, yang mengawal hampir 650,000 broker saham negara. Itu sama dengan 15% daripada jumlah anugerah yang diberikan pada tahun itu. "

Keputusan - atau anugerah - yang diberikan oleh panel dalam timbangtara adalah mengikat dan bayar secara sah dalam tempoh 30 hari, menurut Pihak Berkuasa Pengawalseliaan Industri Kewangan (FINRA). Jadi bagaimana begitu banyak broker saham yang turun dari cangkuk? Tidakkah ada kesan kewangan dan undang-undang yang keras kerana tidak mematuhi peraturan yang dikeluarkan oleh FINRA?

Penjelasannya adalah agak mudah. Garis panduan pengawalseliaan untuk broker saham, berkaitan dengan rizab insurans dan kewangan, adalah agak lemah. Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa (SEC) hanya memerlukan firma broker untuk membawa antara modal bersih $ 5, 000 dan $ 250,000. Malah, lebih daripada satu pertiga broker di seluruh negara hanya diperlukan untuk mengekalkan jumlah minimum di tangan, kata Wall Street Journal.

Rizab tunai sedemikian kecil tidak mencukupi untuk broker yang berada di kerusi panas untuk menyelesaikan pertikaian yang baik kepada ribuan, jika tidak berjuta-juta. Malah anugerah kecil boleh memaksa firma untuk pergi ke bawah, yang membolehkan pemilik untuk mengelakkan membayar atas penghakiman ini. FINRA telah menimbangkan, tetapi tidak bertindak, idea memerlukan firma untuk membawa insurans yang akan menendang untuk menampung anugerah timbangtara.

Kes Timbang Tara

Dalam tahun-tahun kebelakangan ini telah ditolak ke arah timbang tara sebagai ganti litigasi. Sebabnya ialah timbang tara adalah kemenangan untuk semua orang, kerana ia lebih cekap dan kurang kompleks daripada prosiding mahkamah tradisional dan memberikan kedua-dua pihak lebih fleksibel berhubung dengan pendengaran, menurut SEC. Tambahan pula, pertikaian biasanya diselesaikan dalam jangka waktu yang jauh lebih singkat daripada kes formal dibawa sebelum juri. (Untuk lebih lanjut, lihat Apabila Pertikaian Dengan Panggilan Broker Anda untuk Arbitrase .)

Pada dasarnya, tidak ada yang lebih baik untuk melangkau sistem pengadilan dan melalui arbitrase. Tetapi bagaimana jika pihak tertuduh hilang tanpa jejak sebelum menunaikan tanggungjawabnya? Itulah apabila pelabur mungkin mula meneka kedua keputusan untuk melalui timbang tara. (Untuk lebih lanjut, lihat Adakah Anda Berani Sue Broker Anda? )

Apa yang Akan Dilakukan Jika Anda Tidak Dapat Kumpul

Untungnya, anda mempunyai pilihan jika anda mendapati diri anda pada akhir yang lebih pendek . Berikut adalah dua cara untuk meningkatkan keluhan anda jika firma broker tidak melepaskan wang tunai pada masa yang tepat.

Memfailkan Aduan Formal - FINRA tidak mengambil perhatian terhadap nama broker secara ringan. Sekiranya peraturan FINRA memihak kepada anda, firma itu mungkin dikenakan "denda, penggantungan, bar dari industri sekuriti atau sekatan lain yang sesuai," nota laman webnya. Ia seterusnya mengatakan bahawa dalam sesetengah keadaan FINRA juga meneruskan "aduan kepada Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa (SEC), agensi penguatkuasaan persekutuan atau negeri lain atau pengawal selia sekuriti swasta yang lain untuk tindakan lanjut atau pendakwaan jenayah yang mungkin. "Anda boleh mengemukakan aduan rasmi secara online melalui Pusat Aduan Pelabur atau melalui pos.

Dapatkan Perwakilan Undang-undang - Masih tiada nasib? Berita baiknya ialah anda masih boleh menyaman broker saham, walaupun anda telah diberikan ganti rugi dalam arbitrase. Dalam sesetengah keadaan, mengambil broker ke mahkamah sivil untuk mendapatkan semula kerugian anda boleh mempercepat proses pembayaran balik. Tetapi ia akan dikenakan bayaran kepada anda: Anda perlu seorang peguam khusus dalam penipuan sekuriti untuk peluang terbaik untuk berjaya.

Bottom Line

Walaupun terdapat beberapa faedah untuk menyelesaikan pertikaian dengan firma pembrokeran melalui arbitrase, hasilnya mungkin mahal jika musuh anda gagal mematuhi syarat keputusan tersebut. Nasib baik, anda mempunyai pilihan untuk meningkatkan keluhan anda jika pembayaran tidak diterima dalam tetingkap wajib 30 hari.