Pelabur yang ingin bersara boleh mempertimbangkan dana yang pelbagai yang diuruskan secara profesional yang ditawarkan oleh Invesco, yang mempunyai pengalaman dengan pengurusan pelaburan sejak tahun 1940-an. Dana persaraan risiko seimbang Invesco menyediakan pelaburan dengan korelasi rendah hingga sederhana kepada indeks pasaran kewangan tradisional semasa memelihara modal.

Invesco Balanced-Risk Retirement Now Fund (IANBX)

Invesco Balanced-Retirement Risiko Sekarang Kelas A A bertujuan untuk memberikan pulangan nyata sambil memelihara modal. Ia mempunyai nisbah pusing ganti hanya 9%, dan ia mengenakan nisbah perbelanjaan bersih tahunan sebesar 0. 81%. Dana ini memerlukan pelaburan permulaan minimum sebanyak $ 1, 000. Dana ini mempunyai turun naik purata tahunan purata sebanyak 4. 03% sepanjang tempoh lima tahun. Dana ini bertujuan untuk mencapai matlamat pelaburannya dengan membina portfolio yang terdiri daripada Dana Penyelarasan-Risiko Balanced Invesco dan dua dana pasaran wang gabungan, Portfolio Aset Liquid dan Portfolio Premier. Dana memperuntukkan 60. 4% daripada portfolionya kepada Dana Peruntukan Diimbangi Balanced-Risk dan 39. 65% kepada dana pasaran wang sekutu.

- Persediaan Invesco Balanced-Risiko 2020 Fund (AFTAX)

Invesco Balanced-Risk Retirement 2020 Fund Class A adalah dana persaraan tarikh sasaran yang sesuai untuk pelabur yang ingin bersara pada tahun 2020 dan berhenti membuat pelaburan baru dalam dana pada masa itu. Ia direka untuk orang-orang yang mengharapkan untuk menarik pelaburan mereka secara beransur-ansur selepas tarikh sasaran dan menjangkakan akan memerlukan semua atau sebahagian besar pelaburan mereka selepas 2020. Ia kini mempunyai nisbah perolehan yang rendah sebanyak 7% dan purata nisbah perbelanjaan bersih tahunan sebanyak 0. 95 %. Dana ini memerlukan pelaburan permulaan minimum sebanyak $ 1, 000.

Dana Persaraan Risiko Balanced Invesco 2020 bertujuan untuk memberikan pulangan keseluruhan sambil mengekalkan hubungan rendah hingga sederhana kepada indeks berasaskan kewangan tradisional. Di samping itu, ia bertujuan untuk menyediakan pelabur dengan pemeliharaan modal. Pelabur yang ingin bersara dalam atau tidak lama selepas 2020 mungkin mahu mempertimbangkan dana ini pada 2016 untuk meminimumkan risiko dan mempelbagaikan portfolio mereka dari indeks berasaskan luas. Dana Persaraan Risiko Balanced 2020 Invesco mempunyai sisihan piawai tahunan purata atau turun naik sebanyak 5. 98% dalam tempoh lima tahun yang lalu.

Dana pada masa ini memperuntukkan 79. 85% portfolionya dalam Dana Peruntukan Diimbangi Balanced-Risk dan 20. 2% dalam dana pasaran wang sekutu. Dana ini biasanya mengimbangi asetnya setiap bulan kepada peruntukan jangka sasarannya, yang kini ditetapkan pada 23. 45% ekuiti, 12. 99% komoditi, 50. 57% pendapatan tetap dan setara tunai 40% pada tarikh persaraan. Peratusan tidak sama 100% sejak dana menggunakan derivatif dan instrumen leveraged lain.Peruntukan tarikh sasaran dana tidak ditetapkan dalam batu dan mungkin berubah dari semasa ke semasa.

Invesco Balanced-Risk 2030 Persaraan Risiko (TNAAX)

Dana Kelas A 2030 Persaraan Insuransco Balanced-Balanced adalah satu lagi dana sasaran masa yang menyediakan kepelbagaian. Dana ini mempunyai objektif pelaburan yang sama seperti Dana Persaraan 2020 Invesco Balanced-Risk. Walau bagaimanapun, Dana Persaraan Risiko Balanced Invesco 2030 direka untuk pelabur yang merancang untuk bersara pada atau tidak lama selepas tahun 2030. Dana itu mengenakan nisbah perbelanjaan bersih tahunan purata di atas sebanyak 1. 13% dan memerlukan pelaburan permulaan minimum $ 1, 000 .

Dana Persaraan Risiko Seimbangco Balanced 2030 kini memperuntukkan 84. 89% daripada portfolionya kepada Dana Penyelarasan Berimbang Balanced Invesco, 14. 79% kepada Dana Peruntukan Agresif Seimbangco Balanced-Balanced dan 0. 36% kepada gabungan dana pasaran wang. Peruntukan sasaran dana untuk tahun 2030 adalah sama dengan Dana Inventco Balanced-Risk 2020. Sejak Dana Persaraan 2030 Persaraan Risiko Balanced mempunyai tarikh sasaran yang kemudian, ia melabur dalam dana yang agresif, yang menyebabkan nisbah purata perbelanjaan tahunan dana dalam tempoh lima tahun yang lalu menjadi 6. 95%. Walau bagaimanapun, pelabur masih perlu mempertimbangkan dana ini pada tahun 2016 kerana ia mengekalkan tahap korelasi yang rendah hingga sederhana kepada indeks pasaran tradisional.