Penasihat kewangan yang paling berjaya menggunakan teknologi baru dan mencipta pendekatan mereka untuk pemasaran, menurut satu kajian baru-baru ini yang dijalankan oleh Jefferson National.

Kajian tentang tingkah laku penasihat inovatif, yang dicipta "Authority Authority ," meninjau 535 penasihat pelaburan berdaftar (RIAs) dan penasihat berasaskan fi dan membandingkan strategi penduduk yang lebih luas penasihat kepada mereka yang paling berjaya. Penasihat teratas didefinisikan sebagai aset di bawah pengurusan (AUM) sekurang-kurangnya $ 250 juta dan memperoleh lebih daripada $ 500, 000 setahun dan inovator teknologi. (Untuk lebih lanjut, lihat: Cara Teratas untuk Mengurus Risiko Perniagaan ).

Penyelidikan mendapati bahawa 80% penasihat berpendapatan tinggi mengubah strategi pemasaran untuk menarik pelanggan generasi akan datang berbanding hanya 60% daripada semua penasihat.

Kebanyakan golongan berpendapatan tinggi (90%) merancang untuk menambah teknologi baru dalam tempoh 12 bulan akan datang berbanding 75% daripada semua penasihat. Lapan puluh dua peratus penasihat teratas juga mempunyai strategi untuk meningkatkan integrasi teknologi. Ini membandingkan 61% daripada semua penasihat.

"Penyelidikan kami juga menunjukkan bahawa RIA yang paling berjaya dan penasihat berasaskan fi - mereka yang memperoleh lebih banyak dan mengurus lebih banyak AUM - adalah pemikir ke hadapan, inovator pemasaran dan penerimanya," kata Laurence Greenberg, Presiden Jefferson National pernyataan. (Untuk lebih lanjut, lihat: Bagaimana Menanggapi 'Saya Sudah Ada Penasihat.' )

Keuntungan yang Diharapkan Meningkatkan

Majoriti semua penasihat menjangkakan bahawa keuntungan dari amalan mereka akan meningkat dalam tempoh 12 bulan akan datang, kajian itu dijumpai. Hanya 3% mengharapkan keuntungan untuk menurun.

Penyelidikan mendedahkan bahawa pemasaran dan prospek adalah keutamaan bagi banyak penasihat. Penasihat RIA dan penasihat berasaskan yayasan percaya bahawa menambah pelanggan baru adalah satu-satunya perkara yang paling penting yang akan mereka lakukan untuk meningkatkan keuntungan amalan mereka dalam tempoh 12 bulan akan datang dan dikemukakan oleh 31% daripada semua responden. Keutamaan ini adalah lebih awal daripada menambah teknologi baru (17%) dan menambah pekerja baru (11%).

Ketika Baby Boomers beralih menjadi pesara daripada menjadi pemungut, penasihat kini menetapkan pandangan mereka pada generasi akan datang pelanggan yang memasuki tahun pendapatan utama mereka.

Ketika datang untuk menambah pelanggan baru, 43% daripada semua penasihat telah mengasah pada Generasi X (umur 35 hingga 50) sebagai sasaran utamanya. Ini membandingkan hanya 33% yang memberi tumpuan kepada Baby Boomers (umur 51 hingga 69). (Untuk lebih jelasnya: Sekarang Adalah Masa untuk Mengesan Pelanggan Gen X )

Hampir dua pertiga penasihat telah mengubah strategi pemasaran untuk menarik generasi akan datang. Hampir separuh menggunakan media sosial sebagai strategi utama mereka. Sementara itu, hampir tiga perempat dari semua penasihat, memiliki strategi untuk memastikan ahli waris mereka sekarang.Kajian itu menunjukkan bahawa anggaran $ 12 trilion kekayaan sedang memindahkan Bay Boomers dari ibu bapa mereka dan bahawa $ 30 trilion lagi akan dipindahkan dari Boomers kepada pewaris mereka dalam dekad yang akan datang.

Mengadopsi Teknologi Baru

Evolusi teknologi telah menjadi pengaruh yang kuat untuk penasihat secara keseluruhan. Tiga perempat daripada RIA dan penasihat berasaskan fi merancang untuk mengintegrasikan teknologi baru ke dalam amalan mereka dalam 12 bulan ke depan dengan aplikasi perisian (57%) mendahului senarai. Teknologi mudah alih juga menjadi keutamaan penasihat, bersama dengan aplikasi mudah alih (52%), telefon pintar (49%), tablet (49%) dan teknologi berasaskan awan (48%). (Untuk lebih lanjut, lihat: Bagaimana Penasihat Boleh Menghindari Missteps Big Tech. )

Penasihat menggunakan 7. 8 aplikasi perisian yang berlainan dalam amalannya secara purata. Hampir dua pertiga menilai teknologi firma mereka sekurang-kurangnya setiap bulan dan 42% sekurang-kurangnya setiap minggu. Majoriti penasihat melaporkan bahawa mereka mempunyai strategi untuk memperbaiki atau meningkatkan integrasi dan penyatuan aplikasi teknologi dan perisian ke dalam praktik mereka untuk membantu mengatasi apa yang diterangkan oleh kajian itu sebagai "beban aplikasi. "

Bottom Line

Penasihat yang paling berjaya cenderung menjadi yang paling inovatif. Mereka maju ke hadapan dalam persekitaran yang kompetitif dengan memeluk dan mengadopsi teknologi baru dan mengadaptasi strategi pemasaran untuk menarik generasi akan datang pelanggan yang memukul perdana mereka apabila membina kekayaan. (Untuk lebih lanjut, lihat: 6 Tips Pemasaran Penting untuk Para Penasihat. )