Di seluruh dunia, gelombang baru kekayaan mewah muncul.
"Gelombang baru" ini lebih muda, lebih sedar secara sosial, dan lebih sesuai dengan teknologi daripada ibu bapa Bayi mereka. Bagaimana penasihat boleh berhubung dengan mereka? Dengan menunjukkan mereka anda sedar secara sosial dan lebih selaras dengan Twitter, Facebook dan aplikasi mudah alih.
Dan itu hanya untuk permulaan.
Betul, perubahan itu datang ke pasaran kewangan, dan wajah baru muncul ialah pelabur muda yang ingin memanfaatkan masa depan kewangannya, kerana ibu bapa Baby Boomer mula beralih ke tahun keemasan mereka.
Peralihan itu memberi kesan kepada penasihat kewangan juga. Contohnya, pelabur muda - berfikir demografi Generasi X (dilahirkan pada tahun 1960-an dan 1970-an) dan demografi Generasi Y (dilahirkan pada tahun 1980-an dan awal 1990-an) ditetapkan untuk mengatasi Boomers dalam aset kewangan keseluruhan dalam dekad yang akan datang .
Itu bagus untuk mengetahui, pada satu tahap, tetapi flip skrip dan ada trend menakutkan untuk penasihat. Hanya kerana anda melakukan perniagaan dengan Boomers Bayi tidak bermakna anda akan mendapat perniagaan mereka Gen X dan Y anak lelaki dan anak perempuan yang masuk ke dalam perdana kewangan mereka.
Malah, kemungkinan besar kemungkinan anda tidak akan mendapat perniagaan mereka.
Pengajian telah menunjukkan bahawa 98% ahli waris kekayaan baru menukar penasihat kewangan. Berita baik? Pakar-pakar keluarga yang mengambil pandangan "setengah penuh" boleh mendapat manfaat daripada trend itu, kerana bidang ini terbuka lebar untuk para penasihat yang ingin menambah beberapa kekayaan baru kepada senarai pelanggan mereka.
Seberapa banyak kekayaan yang kita bicarakan? Kira-kira $ 30 trilion kekayaan total menjelang 2020, menurut laporan aliran kekayaan PricewaterhouseCoopers '(PwC) 2016.

Bagaimanakah anda dapat meletakkan kedudukan perniagaan anda dengan baik untuk menarik kepingan $ 30 trilion yang sihat? Ambil langkah-langkah ini dan anda akan menjadi lebih awal apabila pelabur muda mula mencari bantuan kewangan profesional.

Menekankan Kesedaran Sosial

Apa yang dicari oleh Baby Boomers muda ketika mencari nasihat pelaburan profesional? Dua kata - kepercayaan dan nilai. Tetapi bukan anak-anak mereka. Pelabur yang lebih muda meletakkan keutamaan yang lebih tinggi terhadap ketelusan dan komuniti. Fikirkan "tanggungjawab sosial" dan anda akan benar-benar mula melihat wajah baru pengguna kewangan esok.

Semak Jari Tangan Google Anda

Gen X dan Gen Y dinaikkan pada usia maklumat, di mana data adalah komoditi seperti widget dan mesin basuh. Itulah sebabnya, apabila mereka mendapatkan rujukan dengan nama anda di atasnya, satu pekerjaan untuk pengguna kewangan muda adalah untuk memeriksa anda di Google.

Bersedia untuk itu dengan melakukan "facelift dalam talian", dan menilai profil, imej dan mesej amalan anda secara online untuk melihat apakah ia sepadan dengan tema tanggungjawab sosial yang amat bermakna kepada generasi muda.Jika tidak, gosok apa yang tidak menggalakkan ketelusan dan kepercayaan, dan buat imej baru yang mempromosikan tema tersebut.

"Sebagai penasihat kewangan menyediakan perkhidmatan kepada generasi muda, mereka perlu memasukkan lebih banyak keupayaan dalam talian interaktif," kata Jill Jacques, peneraju perkhidmatan kewangan global dan eksekutif pelanggan untuk North Highland, sebuah syarikat perundingan global.

Pergi Ke mana Perniagaan Go

Pelanggan Gen X dan Gen Y suka melepak di laman media sosial seperti Facebook, LinkedIn dan Twitter.Jika anda tidak menubuhkan kehadiran di laman tersebut, anda akan keluar sebagai (dari segi kecemerlangan dalam persaingan anda) adalah mewujudkan kredibiliti media sosial yang cepat, murah dan sangat berkesan.

Jacques mengatakan salah satu daripada perbezaan terbesar antara generasi adalah mereka yang dalam Generasi X dan Y lebih cenderung melakukan penyelidikan sebelum dan selepas pertemuan mereka. "Sering kali, mereka akan datang dengan persoalan yang bijak tentang penyelidikan yang mereka lakukan sendiri dalam talian," kata Jacques. sepuluh penyelidikan potensi penasihat mereka melalui media sosial. "

Sewa Millennial

Jeff Seavey, penasihat kekayaan di SunTrust, menasihatkan membina hubungan yang lebih kuat dengan pelabur muda dengan mempunyai lebih ramai kakitangan dekat untuk berinteraksi dengan mereka." Cara terbaik untuk penasihat kewangan untuk berhubung dengan pelanggan muda adalah untuk menumpukan sumber untuk melayani mereka dengan lebih baik, "kata Seavey." Mempunyai seorang anggota pasukan penasihat yang hampir matang dan secara eksklusif mengabdikan diri untuk melayani mereka adalah pendekatan terbaik. "

The Bottom Line

Untuk amalan kewangan yang berkembang, belajar semua yang anda boleh mengenai Gen X dan Gen Y bukan kemewahan - ia adalah satu keperluan. Lapan puluh lapan peratus daripada pengurus kekayaan percaya bahawa "generasi milenium itu menimbulkan peluang besar bagi industri," menurut laporan PwC yang sama. Sehubungan itu, mempromosikan imej dan mesej baru yang sepadan dengan apa wajah baru pengguna kewangan yang inginkan dan mengharapkan adalah proses di mana kegagalan bukanlah satu pilihan.