Bagi para pelabur yang telah terselamat satu atau lebih kemerosotan pasaran utama, beberapa pelajaran telah dipelajari. Sesetengah firma bukan sahaja dapat bertahan dalam kemelesetan, tetapi keuntungannya sangat menarik daripada mereka. Mengapa syarikat pelaburan tertentu lebih baik daripada yang lain dan bertahan dengan gelombang pasaran?

Syarikat-syarikat yang berjaya mempunyai falsafah pelaburan jangka panjang dan mereka mematuhinya. Mereka juga mempunyai strategi pelaburan yang kuat yang mereka bentuk di dalam produk mereka dan memahami bahawa walaupun mengambil risiko adalah sebahagian daripada permainan, pendekatan yang mantap dan berdisiplin memastikan kejayaan jangka panjang. Apabila alat utama firma pelaburan yang berjaya difahami, mereka dapat dengan mudah diterima pakai oleh pelabur individu untuk menjadi sukses. Dengan menggunakan beberapa strategi mereka, anda boleh melabur seperti kebaikan.

Kekuatan dalam Strategi

Tentukan falsafah pelaburan yang kukuh sebelum anda mempertimbangkan strategi pelaburan. Falsafah pelaburan adalah asas bagi dasar dan prosedur pelaburan dan, pada akhirnya, rancangan jangka panjang. Ringkasnya, falsafah pelaburan adalah satu set kepercayaan teras yang mana semua strategi pelaburan dibangunkan. Agar falsafah pelaburan menjadi kukuh, ia mesti berdasarkan jangkaan dan tanggapan yang munasabah tentang bagaimana maklumat sejarah dapat berfungsi sebagai alat untuk bimbingan pelaburan yang tepat.

Sebagai contoh, falsafah pelaburan, "untuk mengalahkan pasaran setiap tahun" adalah matlamat yang positif, tetapi ia terlalu kabur dan tidak menggabungkan prinsip yang kukuh. Ia juga penting untuk falsafah pelaburan yang mantap untuk menentukan wawasan masa pelaburan, kelas aset di mana untuk melabur dan bimbingan mengenai bagaimana untuk bertindak balas terhadap ketidaktentuan pasaran sementara mematuhi prinsip pelaburan anda. Falsafah pelaburan jangka panjang yang mantap juga memastikan firma-firma yang berjaya di landasan dengan garis panduan tersebut, daripada mengejar trend dan godaan.

Oleh kerana setiap falsafah pelaburan dibangunkan untuk memenuhi firma pelaburan, atau mungkin pelabur individu, tidak ada prosedur standard untuk menulis satu. Jika anda sedang membangunkan falsafah pelaburan untuk pertama kalinya, dan anda ingin melabur seperti pro, pastikan anda menutup topik-topik berikut:

• Tentukan Kepercayaan Teras Anda
  Kepercayaan yang paling asas dan asas digariskan mengenai sebab dan tujuan keputusan pelaburan.
• Time Horizons
  Walaupun pelabur harus sentiasa merancang pada cakrawala jangka panjang, falsafah yang baik harus menggariskan jangka masa yang lebih tepat.
• Risiko
  Jelas menentukan bagaimana anda menerima dan mengukur risiko. Bertentangan dengan melabur dalam akaun simpanan, peraturan asas pelaburan ialah konsep risiko / ganjaran untuk meningkatkan pulangan yang dijangkakan dengan peningkatan risiko.
• Peruntukan dan Pelepasan Aset
  Jelas mendefinisikan kepercayaan teras anda tentang peruntukan aset dan kepelbagaian, sama ada mereka aktif atau pasif, taktikal atau strategik, ketat fokus atau secara luas.Bahagian falsafah anda akan menjadi daya penggerak dalam membangunkan strategi pelaburan anda dan membina asas yang akan kembali apabila strategi anda perlu diterangkan semula atau tweaking.

Rahsia Kejayaan

Firma yang berjaya juga melaksanakan dana produk yang mencerminkan falsafah dan strategi pelaburan mereka. Oleh kerana falsafah memacu pembangunan strategi, gaya strategi gaya teras, misalnya, biasanya merupakan yang paling biasa dalam barisan produk yang paling berjaya dan juga harus menjadi sebahagian daripada rancangan individu. Kepelbagaian atau strategi teras mempunyai tafsiran yang banyak, namun secara umum, strategi ekuiti teras dan bon cenderung menjadi jenis topi, cip biru dan jenis pelaburan dana yang mencerminkan keseluruhan pasaran.

Firma yang berjaya juga mengehadkan kebolehan mereka untuk mengambil pertaruhan sektor besar dalam produk teras mereka. Walaupun ini dapat mengehadkan potensi terbalik apabila membuat pertaruhan sektor yang tepat, pertaruhan arah dapat membantu menambah ketidakstabilan yang signifikan kepada dana.

Apabila menentukan strategi pelaburan, ikuti disiplin yang ketat. Sebagai contoh, apabila menentukan strategi teras, jangan mengejar trend. Walaupun sudah tentu para pelabur mungkin telah menentukan strategi momentum yang dimasukkan ke dalam pelan pelaburan keseluruhan.

Menggariskan Strategi

Apabila menggariskan strategi pelaburan yang baik, isu-isu berikut harus dipertimbangkan.

• Masa Horizon
  Kesilapan yang biasa bagi kebanyakan pelabur individu adalah bahawa tempoh masa mereka berakhir apabila mereka bersara. Pada hakikatnya, ia boleh melampaui persaraan, dan juga kehidupan, jika anda telah menjimatkan untuk generasi akan datang. Strategi pelaburan mesti memberi tumpuan kepada jangka panjang kerjaya pelaburan anda, serta masa untuk pelaburan tertentu.
• Peruntukan Aset
  Ini adalah apabila anda menentukan dengan jelas apa peruntukan sasaran anda. Jika ini adalah strategi taktikal, rentang peruntukan harus ditakrifkan, jika bersifat strategik. Sebaliknya, garis keras perlu ditarik dengan rancangan khusus untuk mengimbangi apabila pasaran telah bergerak. Firma pelaburan yang berjaya mengikuti garis panduan yang ketat apabila mengimbangi semula, terutamanya dalam rancangan strategik. Individu, sebaliknya, sering membuat kesilapan menyimpang daripada strategi mereka apabila pasaran bergerak dengan mendadak.
• Risiko Vs. Pulangkan
  Jelas menentukan toleransi risiko anda. Inilah salah satu aspek yang paling penting dalam strategi pelaburan, kerana risiko dan pulangan mempunyai hubungan yang rapat dalam tempoh masa yang lama. Sama ada anda mengukurnya berbanding penanda aras atau sisihan piawai portfolio mutlak, berpegang pada had yang telah ditentukan sebelumnya.

Kerajinan Butiran

Strategi pelaburan menentukan beberapa spesifik pelan keseluruhan. Para pelabur yang berjaya tidak dapat mengalahkan pasaran 100 peratus masa, tetapi mereka dapat menilai keputusan pelaburan mereka berdasarkan kepada strategi pelaburan asal mereka.

Selepas anda telah terselamat beberapa kitaran pasaran, anda berpotensi untuk melihat corak syarikat pelaburan panas atau popular yang mengumpul keuntungan yang belum pernah terjadi sebelumnya.Ini adalah satu fenomena semasa pertumbuhan teknologi melabur Internet. Saham syarikat teknologi meningkat kepada paras bintang rock, dan pelabur - institusi dan peribadi - menimbun dana. Malangnya bagi sesetengah syarikat itu, kejayaannya tidak lama lagi, kerana keuntungan luar biasa ini tidak adil. Ramai pelabur telah menyimpang dari strategi pelaburan awal mereka untuk mengejar pulangan yang lebih tinggi. Jangan cuba tekan rumah. Fokus pada hits asas.

Ini bermakna cuba untuk mengalahkan pasaran dengan tembakan yang panjang bukan sahaja sukar, ia membawa kepada tahap turun naik yang tidak duduk dengan baik dengan pelabur dalam jangka panjang. Pelabur individu sering membuat kesilapan seperti menggunakan terlalu banyak leverage apabila pasaran bergerak naik, dan menjauhkan diri dari pasaran kerana mereka jatuh. Mengeluarkan kecenderungan manusia dengan melekat pada pendekatan yang ditetapkan dan memberi tumpuan kepada kemenangan jangka pendek adalah cara terbaik untuk memoden strategi pelaburan anda seperti kebaikan.

Bottom Line

Mengambil isyarat daripada pelabur profesional yang berjaya adalah cara paling mudah untuk mengelakkan kesilapan biasa dan teruskan trek yang difokuskan. Menggariskan falsafah pelaburan yang mantap menetapkan pentas untuk pelabur profesional dan individu, seperti landasan yang kukuh di dalam rumah. Membangun dari asas itu untuk membentuk strategi pelaburan mewujudkan arah yang kuat, menetapkan laluan untuk diikuti.

Melabur seperti pro juga bermaksud mengelakkan godaan untuk melarikan diri dari falsafah dan strategi pelaburan anda, dan cuba mengungguli margin besar. Walaupun ini boleh dilakukan sesekali, dan beberapa firma telah melakukannya pada masa lalu, hampir mustahil untuk mengalahkan pasaran dengan margin besar secara konsisten. Sekiranya anda boleh merancang rancangan dan matlamat pelaburan anda seperti syarikat-syarikat pelaburan yang berjaya, anda boleh melabur seperti kebaikan.