Pepatah lama "berharap untuk yang terbaik dan mempersiapkan yang paling buruk" berlaku untuk banyak perkara - yang paling sedikit prospek yang diaudit oleh Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa. Sementara itu, tidak ada penasihat kewangan yang ingin diaudit, pakar pematuhan percaya masa yang sesuai untuk bersedia untuk kontinjensi ini adalah sebelum .

surat audit diterima. Sesungguhnya, penasihat harus bersedia setiap masa untuk audit - walaupun, seperti rakan-rakan mereka, mereka berharap mereka tidak akan pernah tertakluk kepada satu.

Sediakan, Sediakan, Sediakan Cara terbaik untuk memastikan anda bersedia untuk membuat audit adalah membuat sebahagian penyediaan kerapian menjalankan perniagaan anda. Sekiranya anda tahu di mana segala-galanya dan dianjurkan, tidak akan ada panik yang terakhir atau bergegas jika anda menerima panggilan daripada SEC. (Untuk lebih lanjut, lihat:

Menghidupkan Audit SEC: Tips untuk Penasihat

.)

Berikut adalah beberapa penasihat langkah pasti untuk mempersiapkan diri:

Atur semua rekod

. Juruaudit SEC menuntut sejumlah besar rekod, yang mesti segera dibuat ketika audit dimulakan. Mempunyai perniagaan untuk dijalankan tidak ada alasan untuk kegagalan untuk mematuhi secara menyeluruh dan tepat pada masanya. Dan mengharapkan yang tidak dijangka. Walaupun dengan permulaan permulaan, permintaan khusus terikat untuk merumitkan perkara. Oleh itu, mulailah meletakkan rekod bersama-sama hari ini, dan berebut kurang esok. (Untuk lebih lanjut, lihat:

Memulakan Perniagaan Kecil: Menjaga Rekod

• .) Kekal semasa . Menetapkan rutin bulanan data menyegarkan untuk mencerminkan senarai vendor dan klien yang paling terkini. Ia juga penting untuk mengekalkan ADV dan bentuk AUA semasa. Yang pertama terpakai kepada penasihat pelaburan yang mengurus lebih daripada $ 25 juta, dan butir-butir maklumat asas seperti aset di bawah pengurusan (AUM), gaya pelaburan dan kakitangan utama. Borang AUA (aset di bawah pentadbiran) mewakili keseluruhan saiz portfolio kustodian institusi. Pengukuran ini berbeza daripada AUMa, yang merujuk kepada aset yang diuruskan secara aktif oleh firma. Kedua-dua bentuk ADV dan AUA boleh didapati dari cawangan-cawangan SEC tempatan atau laman web pengawal selia, www. sec. gov. (Untuk maklumat lanjut, sila lihat: Menggalakkan Pasaran Sekuriti: Tinjauan SEC
• .) Tetapkan protokol audit . Rangka kerja yang menggambarkan bagaimana pekerja harus bertindak dan apa yang mereka harapkan jauh ke arah membantu mereka menjadi biasa dan selesa dengan proses audit sebelum ia berlaku. Demystification sedemikian mengurangkan ketegangan, meminimumkan kesilapan dan membina keyakinan. (Untuk lebih lanjut, lihat: Dapatkan Pekerjaan dalam Pematuhan
• .) Jalankan audit mengejek. Sama seperti protokol audit boleh mempersiapkan mental untuk pekerja untuk acara utama, sesi audit yang dipimpin oleh pihak ketiga akan membantu para kakitangan mendapatkan kecemasan prestasi dan mengatasi kelemahan dalam sikap mereka - tanpa tekanan yang mempunyai pengawal selia yang sebenar di dalam bilik.Audit mock juga menunjukkan komitmen untuk mendapatkannya dengan betul - satu fakta yang mengesankan pengawal selia, membiarkan mereka tahu anda mengambilnya dengan serius. (Untuk lebih lanjut, lihat: Apabila Pengawal Kewangan Letakkan Anda
• .) Sediakan tindakan penguatkuasaan . Kebanyakan audit tidak mendedahkan pelanggaran serius, tetapi terdapat peningkatan dalam cadangan informal yang terhasil daripada audit. Untuk merancang untuk hasil (dan denda yang berkaitan), firma perlu mendapatkan kebiasaan memotong kos peguam dengan memotong masa pengebilan dan menggunakan alat dalaman seperti stamping Bates dan carta pengeluaran apabila menyediakan dokumen untuk tinjauan peguam. (Untuk lebih lanjut, lihat:
• Program Perisian Top 5 yang Digunakan oleh Penasihat Kewangan .) Ajukan pertanyaan . Akhirnya, penasihat tidak perlu takut untuk muncul bersenjata dengan pertanyaan untuk meminta pengawal selia; ini akan menyelaraskan proses audit untuk semua orang yang terlibat. Mengetahui jika firma anda telah disasarkan secara rawak, jika audit itu adalah hasil daripada punca tertentu, atau jika ia hanya sebahagian daripada penyapuan seluruh industri akan membantu anda mengumpulkan kader maklumat yang tepat, paling sesuai dengan sifat khusus siasatan. (Untuk lebih lanjut, lihat: Memahami SEC
• .)
  Line Bottom Audit, secara semula jadi, adalah realiti yang tidak diingini dan tidak menyenangkan menjadi penasihat kewangan. Dengan mendapatkan itik pepatah anda berturut-turut - sebelum dipukul dengan pertanyaan rasmi - anda boleh memudahkan dan mempermudah proses, mengurangkan kos, dan meminimumkan kejatuhan. (Untuk lebih lanjut, lihat:

Hari dalam Kehidupan Penasihat Kewangan

.)