a:

Penasihat kewangan dan perancang mempunyai tanggungjawab fidusiari kepada pelabur mereka. Mereka berhutang dengan pelabur setinggi kesetiaan kerana mereka berada dalam kedudukan kepercayaan dan keyakinan. Pelaksanaan perintah bergantung pada jenis pesanan yang ditempatkan dan likuiditas pelaburan. Sekiranya anda meminta penasihat / perancang kewangan anda untuk menjual sejumlah saham syarikat yang didagangkan secara meluas pada harga pasaran, anda boleh menjangkakan pesanan pasaran anda dapat dilaksanakan dalam masa 24 jam. Perintah yang membatasi pesanan, seperti harga, biasanya akan mengambil masa lebih lama untuk dilaksanakan. Kebanyakan institusi kewangan tidak akan menerima permintaan e-mel atau mel suara kerana mereka boleh dengan mudah terlepas; firma kini mengesyorkan agar anda bercakap dengan penasihat anda secara langsung atau meletakkan permintaan anda secara bertulis. Dalam apa jua keadaan, anda perlu susulan secara on-line atau dengan panggilan kepada penasihat anda sebelum pasaran ditutup untuk harga jual untuk memastikan perdagangan dilaksanakan bagi pihak anda.

Penasihat dan perancang mempunyai tugas untuk memaklumkan kepada pelanggan tentang risiko transaksi dan pelaburan. Apabila mereka tidak setia dan mengkhianati kepercayaan dan keyakinan itu, mereka boleh dipertanggungjawabkan atas ganti rugi. Jika broker salah nyata atau tidak memberikan maklumat mengenai pelaburan atau urus niaga, anda mungkin mempunyai tuntutan yang berpotensi terhadap broker itu untuk mendapatkan semula kerugian anda.

Terdapat banyak tuntutan yang boleh dibawa oleh para pelabur terhadap broker mereka, rumah pembrokeran, penaja pelan persaraan, perancang kewangan, pengurus dana dan penasihat pelaburan. Tuntutan yang paling umum termasuk:

• Churning - perdagangan berlebihan dalam akaun untuk menjana komisen;
  

• Kegagalan untuk melaksanakan atau mematuhi arahan daripada pelabur berkenaan dengan pelaburannya;
  

• Aduan marjin - seperti sekuriti membubarkan tanpa memberi notis terlebih dahulu kepada pelabur, sebelum tarikh akhir atau selepas kegagalan untuk memenuhi panggilan margin;
  

• Pelonggaran - menyalahgunakan dana pelabur;
  

• Pengecualian dan ketinggalan - dengan sengaja atau secara tidak sengaja mengelirukan atau gagal untuk mendedahkan fakta material mengenai pelaburan;
  

• Pengabaian - penasihat gagal menjalankan ketekunan wajar dan / atau gagal bertindak sebagai penasihat yang munasabah dan berhemat;
  

• Tidak sesuai cadangan atau pelaburan - penasihat diperlukan untuk menentukan kesesuaian pelaburan berdasarkan penilaian terhadap pengalaman pelaburan pelabur / pelanggan, penghindaran risiko dan faktor lain.

Setiap tuntutan ini mesti dinilai berdasarkan kes demi kes.Dalam kebanyakan keadaan, beberapa tuntutan ini boleh dilakukan di antara firma kewangan dan pelanggan tanpa pernah pergi ke litigasi. Sekiranya resolusi yang baik tidak boleh dicapai, maka anda boleh meningkatkan kes anda untuk diputuskan dalam timbang tara oleh penimbang tara, yang kemudian memutuskan liabiliti dan ganti rugi, jika ada.

Untuk bacaan berkaitan lihatlah Memilih Broker Pertama Anda dan Belanja Untuk Penasihat Kewangan.

Soalan ini dijawab oleh Steven Merkel.