Anda boleh menyemak nilai aset bersih (NAB) saham dana bersama anda di mana sahaja dari setiap hari ke setiap tahun. Ia biasanya disyorkan bahawa anda menyemak NAB dana anda sekurang-kurangnya setiap suku tahun.
Nilai aset bersih adalah harga setiap saham dana bersama. Nilai itu dikira setiap hari, menggunakan harga di pasaran penutupan saham dalam portfolio dana. NAB adalah nilai setiap dolar dalam dana, dikira dengan membahagikan jumlah nilai semua pegangan dana, tolak liabiliti, dengan jumlah saham tertunggak.
Walaupun dana bersama direka dan dikendalikan oleh pengurus wang profesional, anda tetap dinasihatkan untuk memantau kemajuan portfolio dana anda untuk diri anda sendiri.
Berapa kerap anda perlu menyemak NAB saham dana bersama anda adalah soalan terbaik yang dijawab mengikut matlamat dan kepentingan kewangan anda sendiri. Terdapat saat-saat penting ketika memeriksa status dana itu membuat rasa pelaburan besar:
• Pada bila-bila masa anda sedang mempertimbangkan untuk membuat perubahan pada portfolio pelaburan anda, sama ada anda ingin membeli saham tambahan dalam dana yang ada atau membeli saham dalam dana baru, atau mungkin mempertimbangkan menjual sebahagian atau semua saham dana anda.
• Apabila anda menyemak pelaburan sedia ada anda untuk cukai atau tujuan lain.
• Mengikuti apa-apa perubahan atau peristiwa utama yang membawa kepada perubahan ketara dalam pasaran secara keseluruhan, seperti kemalangan pasaran atau lonjakan ke tahap tertinggi baru. Ia masuk akal pada masa-masa seperti ini untuk menyemak portfolio pelaburan anda sendiri untuk melihat sejauh mana ia berfungsi berbanding pasaran keseluruhan.
• Sebagai sebahagian daripada kajian pelaburan keseluruhan. Anda semestinya, mengkaji semula portfolio pelaburan anda sekurang-kurangnya setahun sekali, berusaha menilai bagaimana ia melaksanakan, terutamanya dalam hal jangkaan anda. Kemajuan dana juga dapat digunakan untuk memproyeksikan pertumbuhan masa depan yang mungkin.
Saya mempunyai KSOP melalui majikan saya bahawa saya telah melabur 100% saham syarikat. Saya kini prihatin bahawa saya tidak pelbagai dan ingin keluar dari stok syarikat dan menjadi dana bersama. Adakah ini dibenarkan dengan dana yang telah saya sumbangkan ke akaun itu?
Untuk memastikan pilihan anda, sebaiknya periksa perihalan pelan ringkasan (SPD) untuk pelan tersebut. Pilihan mungkin berbeza untuk pelan yang berbeza. Ini harus mengandungi penjelasan peraturan, termasuk pilihan pelbagaian. Jika anda mempunyai akses dalam talian ke akaun KSOP anda, anda juga mungkin mempunyai akses dalam talian ke SPD pelan anda.
Berapa kerapkah dana bersama membayar keuntungan modal?
Mengetahui betapa kerap dana bersama mengagihkan pendapatan keuntungan modal, termasuk asas-asas bagaimana reksa dana berfungsi dan mengapa pengedaran yang kerap mungkin menjadi beban.
Berapa kerapkah harga dana bersama dikemas kini?
Mengetahui betapa kerap dana bersama mesti melaporkan harga mereka, atau nilai aset bersih, yang setiap hari untuk syarikat pelaburan berdaftar terbuka.