Isi kandungan:
Kekerapan yang memerlukan penasihat kewangan untuk bervariasi mengikut pelbagai faktor, seperti saiz dan lokasi pangkalan pelanggannya; profil pangkalan pelanggannya, kerana pelanggan bernilai tinggi secara netral biasanya mahu perhatian yang lebih dalam, sering di kediaman mereka; jenis perkhidmatan yang disediakan oleh penasihat, seperti perancangan harta tanah berbanding menubuhkan rancangan 401 (k); dan strategi untuk mendapatkan pelanggan dan perkhidmatan penasihat pemasaran. Senarai ini diteruskan, namun takeaway utama adalah penasihat kewangan memiliki salah satu profesi yang paling fleksibel di dunia, dan terpulang kepada mereka untuk memutuskan apa yang masuk akal untuk bisnis khusus mereka.
Perkara Yang Perlu Dipertimbangkan
Selepas anda melepaskan rakan dan rangkaian keluarga anda, anda mungkin mahu mengambil bahagian dalam persidangan industri, seminar pendidikan dan acara rangkaian, terutamanya jika anda menjangka membeli buku perniagaan dari penasihat lain pada masa akan datang. Mengendalikan seminar pendidikan anda sendiri mengenai topik perancangan pelaburan atau persaraan tertentu boleh menjadi cara yang berkesan untuk membangunkan saluran pelanggan, dan anda harus bersedia untuk melakukan perjalanan di mana perlu untuk memaksimumkan kualiti peserta.
Caveat Cepat
Sekiranya anda baru memulakan perniagaan dan kekurangan aliran tunai percuma, mungkin masuk akal untuk perjalanan di rantau anda, tetapi mungkin tidak masuk akal untuk perjalanan secara nasional. Menjadi penasihat kewangan adalah semua tentang membangunkan hubungan, dan hubungan yang paling kuat apabila mereka melibatkan kenalan berulang. Walaupun persidangan kebangsaan di Vegas mungkin kelihatan seperti idea yang bagus dan banyak keseronokan, kemungkinan hubungan yang dibangunkan pada hujung minggu di Vegas menjadikan perkongsian yang baik pada masa akan datang tidak baik. Adalah lebih baik untuk mengintegrasikan diri anda ke dalam rangkaian yang anda yakin anda boleh berinteraksi dengan kerap, dan kebanyakan masa, ini bermakna hubungan tempatan.
Mengapa Doktor Tidak Perlu Pergi Tanpa Penasihat Kewangan
Doktor mempunyai potensi yang tinggi untuk membina kekayaan yang berkekalan, tetapi mereka memerlukan nasihat tentang cara terbaik untuk membayar pinjaman hutang pelajar terlebih dahulu.
Mengapa Penasihat Kewangan Yang Sangat Kaya Perlu Penasihat Kewangan
Sementara para penasihat umumnya menganggap orang kaya sebagai Holy Grail of clients, mereka mempunyai pekerjaan mereka untuk mereka dalam mengurus jenis kekayaan ini.
Saya pembeli rumah pertama kali. Sekiranya saya mengambil pengedaran daripada 401 (k) saya untuk membeli tanah dan rumah, adakah saya perlu membayar penalti pada edaran ini? Juga bentuk apa yang saya perlu memfailkan dengan cukai saya, menunjukkan IRS bahawa $ 10, 000 pergi ke arah
Seperti yang anda sudah tahu, anda mesti memenuhi keperluan tertentu, yang digariskan dalam 401 (k ) merancang dokumen, dianggap dianggap layak menerima pengedaran dari pelan tersebut. Majikan atau pelan pelan anda akan memberikan anda senarai keperluan. Jumlah yang dikeluarkan dari pelan 401 (k) anda dan digunakan untuk pembelian rumah anda akan dikenakan cukai pendapatan dan penalti pengagihan awal 10%.