Isi kandungan:
Laporan UBS baru-baru ini mendapati ribuan tahun mencari pelaburan risiko yang lebih rendah daripada generasi yang lebih tua. Maklumat ini mungkin mengejutkan kerana stereotaip umum milenium sebagai kumpulan jenis "anda hanya-hidup" sekali. Walau bagaimanapun, secara amnya, milenial lebih tertumpu pada jangka pendek, kerana mereka mempunyai ufuk pelaburan yang lebih pendek, dan dengan itu melekat pada portfolio risiko yang lebih rendah.
Pergeseran Sikap Menuju Melabur
Tingkah laku kewangan selama puluhan tahun akan mempunyai kesan yang besar tidak lama setelah generasi menanam kekayaannya dan mewarisi kekayaan dari orang tua yang tua. Generasi X dan Millennials akan menguasai $ 30 trilion dari semua aset yang boleh dilabur, menurut tinjauan PwC.
Untuk melindungi kekayaan ini, milenium mungkin perlu untuk memulihkan wang mereka dengan lebih berhati-hati. Menurut kajian UBS, 25% milenium dengan akaun persaraan, telah dicelup ke simpanan mereka. Walau bagaimanapun, pada sisi yang terang, sikap pelaburan mungkin beralih ke arah tahap pelaburan sosial, di mana milenial menghargai kesan pelaburan mereka ke atas anggaran jangkaan. (Untuk mengetahui lebih lanjut, baca: Melabur Bertanggungjawab Secara Sosial: Bagaimana Millennials Memandu Ia .)
Bottom Line
Laporan UBS yang baru memberikan data yang menunjukkan milenium kurang prihatin tentang membina kekayaan dalam jangka panjang berbanding rakan lama mereka, termasuk ibu bapa mereka Baby Boomer. Mentaliti jangka pendek telah mengakibatkan kekurangan tabungan untuk mereka yang berumur 18 hingga 36 tahun. Untuk mengekalkan $ 30 trilion dari semua aset yang boleh dilabur untuk memasuki tangan milenium dan Gen X-ers pada tahun-tahun yang akan datang, milenium mungkin perlu mengambil lebih banyak strategi perlindungan kekayaan jangka panjang.
Bagi penasihat kewangan, penting untuk diperhatikan bahawa milenium cenderung untuk mengabaikan prinsip pelaburan tradisional tertentu.
Hasil vs Total Return: Bagaimana Mereka Berbeza dan Bagaimana Menggunakannya
Pemahaman hasil berbanding jumlah pulangan adalah penting dalam membina portfolio yang memenuhi keperluan menjana pendapatan sambil menyediakan pertumbuhan untuk masa depan.
Saya selalu mendengar tentang purata bergerak 50 hari, 100 hari dan 200 hari. Apa maksudnya, bagaimana mereka berbeza antara satu sama lain, dan apa yang menyebabkan mereka bertindak sebagai sokongan atau perlawanan?
Sama ada anda menggunakan purata 50 hari, 100 hari atau 200 hari bergerak, kaedah pengiraan dan cara di mana purata bergerak diterjemahkan tetap sama. Purata bergerak adalah hanya min aritmetik dari beberapa titik data tertentu.
Saya mempunyai beberapa CD dalam IRA saya dengan tempoh matang yang berbeza. Bolehkah saya menggulung mereka ke institusi lain dengan kadar yang lebih baik apabila mereka matang?
Batasan pada rollovers terpakai atas dasar IRA. Umumnya, jika IRA terlibat dalam peralihan IRA-ke-IRA, ia tidak boleh terlibat dalam peralihan IRA-to-IRA yang lain dalam tempoh 12 bulan akan datang. Walau bagaimanapun, ini tidak menghalang IRA daripada dipindahkan ke IRA lain sebagai pemindahan pemegang amanah kepada pemegang amanah.