a:

Reksa dana dinilai berdasarkan beberapa faktor, seperti prestasi lalu, nisbah perbelanjaan dan petikan risiko. Syarikat penarafan dana bersama adalah Lipper, Morningstar dan S & P Capital IQ; masing-masing menggunakan kaedah yang sedikit berbeza untuk mencapai penarafan akhirnya.

Lipper

Lipper menggunakan lima metrik utama sebagai asas: jumlah pulangan, pulangan yang konsisten, pemeliharaan, perbelanjaan dan kecekapan cukai. Setiap dana kemudiannya dibandingkan dengan kumpulan rujukan rakan sebaya untuk tempoh tiga, lima, 10 tahun dan keseluruhan. Peringkat lima peringkat digunakan dalam kenaikan 20% terus, di mana 20% teratas dipanggil "Pemimpin Lipper." 20% seterusnya mendapatkan rating empat, kemudian tiga dan sebagainya.

AD:

Morningstar

Morningstar juga menggunakan kedudukan lima langkah, tetapi hanya 10% teratas mendapat skor tertinggi. Begitu juga, hanya 10% bawah menerima satu bintang yang ditakuti. Metrik asas mirip dengan Lipper, walaupun perlu diperhatikan bahawa Morningstar mengubah pendekatannya kepada penilaian risiko selepas krisis dot-com awal tahun 2000an. Sehingga 2015, ia memberikan lebih banyak berat kepada kestabilan dan prestasi yang konsisten ketika menundukkan turun naik tidak menentu.

AD:

S & P Capital IQ

S & P masuk ke dalam permainan penarafan sehingga 2009 tetapi telah meningkat menjadi pelakon yang serius di ruang penarafan dana bersama. IQ Capital S & P mengambil pandangan holistik dana menggunakan kriteria yang sedikit berbeza bergantung kepada jenis aset, yang S & P mengatakan memberikan penarafan yang lebih adil dan tepat daripada pendekatan pemotong cookie tradisional. Ketiga metrik utama adalah prestasi, risiko dan kos relatif, dilihat dari perspektif satu dan tiga tahun. Ini kemudiannya dibandingkan dengan skala purata berwajaran, di mana 25% teratas mendapat penilaian "positif", pertengahan 25 hingga 75% mendapat penilaian "neutral" dan 25% bawah mendapat penilaian "negatif".

AD: