Firma penasihat akhirnya mengambil perancangan penggantian dengan serius, menurut penyelidikan baru-baru ini yang dilakukan oleh Fidelity Institutional Wealth Services. Malah, bukan sahaja lebih banyak firma meluangkan masa untuk menulis rancangan penggantian berbanding sebelum ini, tetapi mereka juga lebih menumpukan kepada bagaimana peralihan dan perancangan kesinambungan mereka boleh digunakan sebagai mekanisme pertumbuhan dalam firma.

Idea untuk merangka pelan penggantian yang berjaya memerlukan sedikit berbeza. Sesetengah firma hanya meletakkan pelan peralihan dalaman, sementara yang lain akan melihat untuk bergabung atau dijual kepada firma lain. Dalam kedua-dua kes, ketua firma penasihat ini perlu diingat bahawa pelan peralihan yang berjaya memastikan bahawa keperluan pelanggan firma akan terus dipenuhi dan sumber yang bersesuaian disediakan pada masa peralihan dan selepas itu selesai.

Pelanggan Menonton

Sesetengah pemimpin amalan juga perlu mengubah cara mereka berfikir tentang perancangan penggantian. Mereka harus ingat bahawa pada masa-masa peralihan, pelanggan juga akan memutuskan sama ada atau tidak untuk melekat dengan firma sepanjang proses dan selepas itu. Oleh itu, perancangan penggantian tidak boleh dipusatkan hanya pada prospek masa depan mana-mana satu orang penting di firma, tetapi juga memberi tumpuan kepada pelanggan dan pekerja firma juga. Lagipun, jika firma penasihat mengambil tanggungjawab fidusiari mereka dengan serius kepada pelanggan mereka, mereka juga harus memastikan pelan penggantian mereka dianggap sama dengan serius.

Yang berkata, banyak penasihat kewangan yang melihat perancangan penggantian seolah-olah bergerak ke arah yang betul. Satu perubahan positif yang telah berlaku ialah firma-firma kecil juga mendapat alat muzik dan mula memberi tumpuan lebih banyak kepada strategi perancangan penggantian mereka. Biasanya, apa yang berlaku di firma khidmat nasihat yang lebih kecil adalah pengasas firma mula beralih daripada perniagaan sebelum pelan peperiksaan telah dilaksanakan. Walau bagaimanapun, untuk memastikan pelanggan firma itu dijaga dengan sewajarnya, pengasas perlu mempertimbangkan menggabungkan dengan syarikat bersaiz kecil atau berorientasikan pertumbuhan yang baik sebelum mereka merancang untuk melangkah ke bawah. ( Untuk lebih lanjut, lihat: Mengapa Penasihat Kewangan Kebakaran Pelanggan .)

Dua Firma Lebih Baik Daripada Satu

Langkah ini bukan sahaja dapat membantu memastikan klien firma terus menerima tahap perhatian yang tinggi yang telah mereka gunakan, tetapi mereka juga diberi akses kepada pasukan penasihat yang berkelayakan di firma lain. Kedua-dua firma yang digabungkan juga mungkin lebih mampu menawarkan sumber dan perkhidmatan berkualiti tinggi sebaik sahaja mereka bekerja dari platform yang lebih besar. ( Untuk lebih lanjut, lihat: Isu-isu Etika Bagi Penasihat Kewangan .)

Nasihat yang sama berlaku untuk firma yang lebih besar.Mereka harus mencari untuk mengintegrasikan firma yang lebih kecil ke dalam perniagaan mereka sendiri untuk memastikan bahawa perkhidmatan pelanggan yang mereka tawarkan tidak pernah berkurang. Paramount pada masa peralihan dan untuk tahun-tahun yang berikutnya, adalah bahawa pelanggan tidak pernah merasa bahawa perhatian atau penasihat perhatian mereka telah menjadi biasa kurang berkurang.

Para pemimpin firma juga harus memastikan bahawa mereka telah menyediakan pembiayaan yang mencukupi untuk memastikan bahawa apa-apa cukai harta tanah yang dijana daripada jualan firma dilindungi. Pelan penggantian bukan sahaja perlu menyeluruh dan cekap, tetapi juga telus. ( Untuk bacaan yang berkaitan, sila lihat: Mengapa Penasihat Kewangan Terbaik Jadi Anda .)

Yang mengatakan, memastikan bahawa pelanggan pertama kali dalam rancangan penggantian tidak selalu mudah. Namun, pemimpin amalan perlu menyedari bahawa perniagaan yang mereka usahakan adalah aset mereka yang paling besar, jadi memberikannya atau membalikkannya kepada firma lain boleh bukan sahaja rumit, tetapi emosi juga. Itulah sebabnya proses melaksanakan pelan penggantian perlu bermula beberapa tahun sebelum pengasas merancang untuk meninggalkan, supaya masa yang mencukupi diberikan untuk memastikan penggantiannya adalah halus.

Kepimpinan adalah Kunci

Firma penasihat juga perlu mempertimbangkan sama ada firma itu berstruktur dengan cara yang akan membantu kelangsungan hidupnya dengan baik pada masa depan apabila pengasasnya tidak lagi mengetuai pertuduhan itu. Satu langkah yang baik adalah untuk memulakan langkah-langkah yang diperlukan untuk menyebarkan peranan kepimpinan di seluruh firma sebelum keluar kepala firma. Ini lebih baik membantu semua pekerja firma dalam menyediakan peralihan, sama ada ia telah diumumkan lebih awal daripada masa atau tidak. Sama ada cara, kedua-dua pekerja dan pelanggan perlu dimaklumkan bahawa memang ada rancangan peralihan yang telah dilaksanakan. Ini akan memberi kedamaian kepada pelanggan dan pekerja dan memastikan mereka mempunyai kepentingan dalam pertumbuhan masa hadapan syarikat.

Salah satu contoh firma yang telah berjaya dalam bidang ini boleh membanggakan bahawa rakan kongsi itu sekarang membentuk 40% stafnya, dan ada pasukan pengurusan yang berpengalaman yang berfokus pada bagaimana untuk terus menjalankan perniagaan setelah banyak pemimpin firma telah pergi. Tetapi ini tidak berlaku di banyak firma penasihat lain, yang mana telah menjadi mangsa perangkap gagal untuk menyebarkan kedudukan kepimpinan di seluruh firma. ( Untuk lebih lanjut, lihat: Membeli-belah Untuk Penasihat Kewangan .)

Pegang Ke Bakat

Satu lagi tanggapan utama yang perlu diingat oleh pemimpin firma penasihat ialah memegang bakat adalah penting. Oleh itu, mereka harus memastikan bahawa peluang-peluang telah disediakan untuk kakitangan yang dipromosikan. Mereka juga harus melaksanakan pelan penggantian yang akan memberi penasihat atas firma sumber yang mereka perlukan untuk terus menjaga pelanggan mereka. Mereka juga harus memberi tumpuan kepada cara untuk menahan penasihat muda dan memberi mereka peluang yang mereka perlukan untuk berkembang di dalam firma. ( Untuk lebih, sila lihat: Membayar Penasihat Kewangan Anda: Yuran atau Komisen? )

Lebih Daripada Hanya Perkara Kewangan

Mencari pelan penggantian yang memberi manfaat kepada pelanggan, penasihat dan pihak berkepentingan tidak selalu seperti yang dijangkakan.Ia sering mengambil sejumlah besar penyelidikan untuk mencari pertandingan yang tepat dari segi penggabungan atau pemeroleh. Untuk mendapatkan penyelesaian yang terbaik, pemimpin firma perlu memikirkan bukan hanya mengenai realiti kewangan dan ekonomi perjanjian, tetapi juga tentang mencari firma yang berkongsi nilai nilai, budaya dan falsafah keseluruhan. Contohnya, penggabungan firma harus dilihat jika boleh datang ke konsensus tentang cara terbaik memperlakukan pelanggan sebelum memutuskan apakah kedua-dua firma itu sesuai.

Menghargai Firma

Satu lagi bidang utama untuk melihat apabila merenungkan penggabungan atau pengambilalihan adalah bagaimana untuk menghargai firma dengan tepat. Biasanya adalah penunjuk terbaik penasihat pelaburan berdaftar (RIA) dan kecekapan operasi keseluruhan. Lagipun, mana-mana pembeli bakal ingin memastikan bahawa firma yang mereka beli adalah boleh dipercayai dan terdapat aliran tunai semasa dan masa depan di tempat.

Kualiti aliran tunai dan anggaran kadar pertumbuhan adalah penting juga apabila menilai firma. Pembeli berpotensi akan mencari pangkalan pelanggan yang stabil; pendapatan yang diperoleh daripada perniagaan berasaskan fi berulang; margin yang kukuh, dan rekod pertumbuhan. Mereka juga akan melihat siapa yang akan menjadi pemain utama di firma itu dan jika pekerja tersebut akan diberi insentif dan komited untuk mengendalikan firma itu sebaik sahaja tanggungjawab pengasas dan kepentingan pemilikan berkurangan. Sesungguhnya, tiada pembeli yang ingin bimbang bahawa penasihat terbaik di firma yang baru saja mereka beli memutuskan untuk meninggalkan sebaik sahaja pengasasnya.

Bottom Line

Semua dalam semua, bukti menunjukkan bahawa firma nasihat kewangan hari ini lebih pintar mengenai perancangan penggantian mereka. Mereka menjaga khidmat pelanggan di barisan hadapan fikiran mereka dan menumpukan pada mencari rakan penggabungan dan pengambilalihan yang masuk akal dari segi budaya dan pertumbuhan firma mereka sendiri. Pelan penggantian yang terbaik akan memastikan warisan firma itu berterusan selama bertahun-tahun akan datang. ( Untuk lebih lanjut, lihat: Cari Penasihat Kewangan yang Hak .)