Senarai Semak Executor: 7 Things to Do Before They Die

Checklist Executor: 7 Things to Do Before They Die

Menjadi pelaksana harta pusaka datang dengan banyak tanggungjawab. Proses ini boleh menakutkan jika anda pergi ke dalamnya tidak bersedia. Dalam artikel ini, kita akan melihat beberapa langkah mudah yang boleh anda ambil semasa testator hidup yang akan menjadikan tugas anda sebagai pelaksana lebih mudah apabila tiba masanya.

1. Pastikan anda tahu di mana kehendak dan dokumen lain berada.
Ini adalah langkah pertama yang jelas, tetapi kepentingannya tidak dapat diabaikan. Ia akan menjadikan tugas anda lebih mudah jika pewasiat itu menyimpan kehendak asal, apa-apa perbuatan, dokumen perkongsian, polisi insurans atau dokumen penting lain di lokasi yang dipersetujui (sama ada di dalam rumah atau dalam peti deposit keselamatan) dan kemudian menyimpan salinan pada sandaran lokasi. Salinan itu boleh diadakan secara langsung oleh wasi atau difailkan di pejabat peguam yang digunakan oleh pengawas. (Lihat juga: Perancangan Harta Mesti: Kemaskini Penerima Anda .)

2. Memastikan harta dan akaun dibuat bersama jika sesuai.
Jika pewasiat mempunyai pasangan, dia mungkin lebih suka aliran aset dengan segera ke mana mungkin. Cara paling mudah untuk memastikan ini adalah untuk menetapkan semua akaun sebagai bersama, dan memastikan bahawa sifat dan tajuk berada dalam kedua-dua nama. Ini juga berlaku bagi mana-mana perusahaan perniagaan yang melibatkan rakan kongsi. Ini mempunyai manfaat tambahan untuk mengurangkan saiz ladang yang anda mesti laksanakan selagi kedua-dua pihak tidak mati secara serentak.

Adalah juga bernilai memastikan pewasiat mengesahkan bahawa benefisiari yang betul disenaraikan untuk akaun yang mempunyai benefisiari yang ditentukan (pencen, akaun persaraan, polisi insurans, dll). Sekiranya pewasi telah melalui perceraian, berkahwin semula, hidup lebih lama daripada kanak-kanak atau beberapa acara sedemikian, penerima yang tersenarai mungkin perlu dikemas kini.

3. Mempunyai keutamaan testator yang dicatatkan.
Adakah pewasiat mahu bangun dari Ireland atau pembakaran kunci rendah? Adakah terdapat mana-mana badan amal yang dia terima jika semua benefisiari meninggal dunia? Dapatkan pilihan ini secara bertulis dan ditandatangani oleh pewasiat. Bercakap dengan pewasiat mengenai apa-apa isu yang dia percaya akan menyebabkan masalah. Satu masalah biasa yang diabaikan ramai ialah menyebarkan harta peribadi dengan nilai kewangan yang kecil tetapi banyak nilai sentimental. Jadi ...

4. Buat senarai harta benda dan tentukan "penerima yang ideal."
Lebih daripada wang, barang-barang nilai sentimental cenderung menyebabkan masalah paling besar bagi para wasi. Adalah sukar untuk mengimbangi dan mengukur nilai emosional barangan yang diberikan kepada penerima. Bekerja dengan pewasiat, anda boleh membuat draf kasar untuk penyebaran barang-barang peribadi serta sistem yang adil untuk menyerahkan item, bersama-sama dengan alasan dalam kata-kata pewasiat.

--1 ->

Jika boleh dan sesuai, berkongsi senarai dengan orang yang terlibat boleh menghapuskan sebarang masalah masa depan. Sudah tentu, anda perlu membincangkannya dengan pewasiat sebelum menghubungi benefisiari dan menjelaskan apa yang diperlukan oleh mereka. Manfaat utama bekerja dari senarai adalah anda dapat menjejaki hadiah yang diberikan sebelum kematian pewasi, karena banyak orang mulai menyebarkan barang-barang pribadi saat mereka berumur dan terutama dalam hal orang beresiko tinggi, memberikan hadiah keuangan sebelum kematian mereka. Walaupun penyebaran sebelum kematian ini bermakna pekerjaan anda menjadi lebih mudah, menjejaki dapat membantu mengimbangi isu-isu keadilan dan memastikan pewasiatinya menyedari hal itu apabila membekalkan barangan peribadi dan wang tunai. (Lihat juga: 6 Perancangan Harta Mesti Hendaklah .)

5. Sediakan kunci perakaunan tahunan dan jadual pengemaskinian.
Komputer telah menjadikannya lebih mudah untuk mengesan perubahan dalam akaun dan harta benda. Sekiranya pewasiat menjejaki ladang setiap tahun, anda akan mempunyai aset semasa semasa jika anda dipanggil untuk melaksanakan kehendaknya. Dokumen ini akan mengurangkan masa yang anda habiskan untuk mencari jam tangan emas yang memberi keterangan kepada cucu atau menjejaki wang tunai yang sebelum ini dipegang dalam akaun pelaburan kosong sekarang.

6. Mempunyai dokumen akaun yang dimeterai.
Hingga kini, nasihat itu tidak banyak berubah dari 50 tahun yang lalu. Walau bagaimanapun, dalam era digital, ia menjadi semakin penting bagi seorang pelaksana untuk mempunyai rekod kehadiran dalam talian pewasi (Facebook, Paypal, eBay, dll) untuk menyahaktifkan akaun dan mengumpul jumlah yang tidak dituntut / tidak tersenarai yang dimiliki oleh harta pusaka. Dokumen ini boleh kekal dimeterai sehingga kematian pewaris, selagi ia direkodkan. Hujung yang sama dapat dipenuhi melalui penyampaian sijil kematian ke banyak laman web ini, tetapi keseluruhan premis di sini adalah untuk mempermudah proses untuk anda sebagai pelaksana. Oleh itu, adalah lebih baik maklumat tersebut direkodkan dan disimpan dengan semua dokumen penting yang lain.

7. Bersentuhan dengan para profesional.
Anda perlu tahu akauntan, peguam dan profesional lain yang digunakan oleh jurubicaranya. Mereka mungkin mempunyai nasihat lanjut tentang bagaimana menyediakan apa yang spesifik kepada situasi pewasiat (perkongsian pelbagai, pemilikan harta yang rumit, dan lain-lain).

Bottom Line

Menjadi pelaksana datang dengan banyak tanggungjawab, tetapi sedikit penyediaan akan mengurangkan komplikasi yang dapat datang dengan pekerjaan. Mengambil langkah-langkah ini sementara pewasiat masih hidup akan menjadikan pekerjaan anda lebih mudah dan, yang lebih penting, memastikan anda bertindak dengan cara yang menjalankan keinginan pewasi untuk harta dan warisan yang ditinggalkannya. (Lihat juga: Perancangan Harta Tanah: 16 Perkara Yang Harus Dilakukan Sebelum Anda Mati .)