Keperluan negara berbeza-beza. Siri 63 mungkin diperlukan, bergantung kepada bagaimana negara individu mentakrifkan "ejen" dan "Perwakilan Penasihat Pelaburan (IAR)." Versi 2002 Akta Sekuriti Seragam khusus tidak termasuk profesional kewangan dari definisi IAR yang melakukan kerja perkeranian dan pentadbiran, hanya memberi nasihat pelaburan dan tidak menerima pampasan untuk melakukannya, dan diambil bekerja oleh penasihat pelaburan dengan liputan persekutuan. Walau bagaimanapun, versi Akta ini tidak diterima sepenuhnya oleh semua negeri. Akta 1956 adalah yang paling banyak digunakan oleh negara-negara dan tidak termasuk definisi IAR ini. Sesetengah negeri mempunyai keperluan yang berbeza atau tiada keperluan lesen untuk individu sahaja yang mengambil pesanan sekuriti.
Persatuan Pentadbir Sekuriti Amerika Utara (NASAA) telah mencipta cadangan untuk membawa polisi negeri terkini dengan peraturan persekutuan. Akta 2002 telah direka untuk menyelaras dengan undang-undang persekutuan mengenai perdagangan sekuriti. Peperiksaan siri 63 meliputi versi Akta 1956 dan akan berbuat demikian sehingga NASAA yakin bahawa negeri-negeri yang mencukupi telah menggunakan peraturan yang dikemaskini. Untuk menampung bahan yang dikemas kini, dasar model NASAA juga diuji sebagai sebahagian daripada peperiksaan Siri 63. Calon yang mengambil peperiksaan sebagai persediaan untuk kerjaya kewangan perlu mendapatkan bahan kajian terbaru dari NASAA, kerana soalan sentiasa dikemas kini bersama perubahan peraturan. Keperluan untuk mengamalkan profesion kewangan boleh berubah apabila kemas kini ini diterima pakai. Setiap negeri menentukan keperluan mendapatkan lesen dan mengamalkan profesion kewangan. Calon perlu mendapatkan maklumat terkini tentang keperluan ini secara langsung dari negeri yang mereka ingin bekerjasama.
Saya pembeli rumah pertama kali. Sekiranya saya mengambil pengedaran daripada 401 (k) saya untuk membeli tanah dan rumah, adakah saya perlu membayar penalti pada edaran ini? Juga bentuk apa yang saya perlu memfailkan dengan cukai saya, menunjukkan IRS bahawa $ 10, 000 pergi ke arah
Seperti yang anda sudah tahu, anda mesti memenuhi keperluan tertentu, yang digariskan dalam 401 (k ) merancang dokumen, dianggap dianggap layak menerima pengedaran dari pelan tersebut. Majikan atau pelan pelan anda akan memberikan anda senarai keperluan. Jumlah yang dikeluarkan dari pelan 401 (k) anda dan digunakan untuk pembelian rumah anda akan dikenakan cukai pendapatan dan penalti pengagihan awal 10%.
Jika saya gagal dalam Siri 66, adakah tempoh menunggu berlaku jika saya mahu mengambil Siri 63 atau Siri 65?
Mempelajari lebih lanjut mengenai keperluan tempoh menunggu peperiksaan NASAA dan dasar-dasar mengenai retake, penciptaan soalan ujian dan mengambil ujian kewangan lain.
Jika saya telah menyelesaikan peperiksaan Siri 6, adakah saya perlu melengkapkan keseluruhan Siri 7, atau bolehkah saya mengambil versi yang diubah suai?
Selepas menulis peperiksaan Siri 6, akan berlaku bertindih dengan Siri 7 di bidang seperti dana bersama, amanah pelaburan unit dan sekuriti perbandaran. Pihak Berkuasa Pengawalseliaan Industri Kewangan atau FINRA, (dahulunya Persatuan Peniaga Sekuriti Kebangsaan (NASD)), menunjukkan bahawa jika anda telah berjaya menyelesaikan peperiksaan Siri 6 dan anda ingin menjadi wakil berdaftar sekuriti am berlesen, anda boleh mengambil semua peperiksaan Siri 22, 42, 52, 62, 72, dan 82 sebagai ganti peperi