Pelaburan sosial adalah salah satu daripada banyak istilah yang mengenalpasti pendekatan pelaburan berdasarkan mengintegrasikan nilai-nilai dengan metrik penilaian ketika mempertimbangkan calon portofolio. Terma-terma lain yang menggambarkan penekanan pada pelaburan bertanggungjawab sosial (SRI) termasuk melabur secara sosial dan pelaburan yang bertanggungjawab. Pelaburan Impak adalah cawangan baru SRI yang memperluas ke dalam bidang organisasi sokongan yang memberikan impak sosial yang bermanfaat.

Do No Harm

Para pelabur yang secara sedar secara sosial memberi tumpuan kepada perniagaan yang mematuhi mandat untuk tidak membahayakan. Bekas moto dari Google (NASDAQ: GOOG GOOGAlphabet Inc1, 025. 90-0. 64% ) peraturan tingkah laku, "Jangan Menjadi Kejahatan, "Digantikan pada 2015, apabila Alphabet (NASDAQ: GOOGL GOOGLAlphabet Inc1, 042. 68-0. 70% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) mengambil alih sebagai syarikat induk baru Google. Kod kelakuan baru mengarahkan pekerja Alphabet untuk "… melakukan perkara yang betul - ikut undang-undang, bertindak dengan baik, dan saling menghormati. "Mandat baru ini lebih tepat menyatakan nilai-nilai pelabur sedar sosial.

Penyokong SRI biasanya berusaha untuk mengelak daripada melabur dalam syarikat dengan sejarah menentang pematuhan peraturan perlindungan alam sekitar. Pengeluar senjata api, perusahaan perjudian dan syarikat tembakau dijauhi oleh pelabur sedar sosial. Pelaburan kesan memberi tumpuan kepada syarikat-syarikat yang komited untuk mengarahkan sebahagian daripada sumber mereka ke arah memperbaiki keadaan untuk kelestarian alam sekitar, kebajikan sosial dan peluang perniagaan kecil.

Standard SRI

Penyokong pelaburan yang bertanggungjawab menekankan kriteria alam sekitar, sosial dan tadbir urus (ESG) sebagai piawaian yang akan digunakan ketika mengenalpasti prospek SRI. Kriteria alam sekitar termasuk perkara-perkara seperti amalan pemuliharaan sumber semula jadi syarikat dan agenda anti-pencemarannya. Kriteria sosial boleh merangkumi pelbagai perkara, mulai dari isu pematuhan Pentadbiran Keselamatan dan Kesihatan Pekerjaan (OSHA) kepada reputasi perniagaan yang mana syarikat itu menjalankan operasi normalnya. Kriteria tadbir urus berkaitan dengan hal-hal seperti apakah perusahaan menggunakan prinsip akuntansi yang berlaku umum (GAAP) dalam penyusunan laporan keuangan, dan apakah perusahaan memperluas kemurahan hati kepada politisi dan regulator.

Pelabur institusi mengambil langkah untuk memastikan tanggungjawab fidusiari mereka termasuk pertimbangan ESG dalam proses membuat keputusan mereka. Dalam menilai risiko kredit syarikat tertentu, pelaburan yang bertanggungjawab melampaui metrik kewangan biasa untuk memasukkan metrik ESG.Syarikat berikut amalan yang boleh mengakibatkan sekatan pematuhan undang-undang atau pengawalseliaan menghadapi akibat kewangan, yang berpotensi menimbulkan kesulitan dalam membayar hutang. Calon portfolio penapisan dengan metrik ESG membantu mengelakkan pelaburan malang tersebut.

ETF Sosial MSCI KLD 400 (KLD

KLDiSh MSCI US ESG107. 93-0. 15% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) adalah salah satu daripada 22 dana pertukaran mata wang (ETF) berasaskan kepada pelaburan sosial sedar, sehingga 2017. Dalam lembaran fakta KLD, iShares menerangkan bahawa KLD menjejaki prestasi Indeks Sosial MSCI KLD 400 yang mempunyai persekitaran positif, sosial dan tadbir urus (ESG) ciri-ciri. Steve Lydenberg dari Domini Social Investments adalah penasihat tanggungjawab sosial korporat yang mencadangkan agar bursa saham menuntut agar syarikat tersenarai memberikan pendedahan penuh pada metrik ESG yang banyak sebagai prasyarat untuk penyenaraian mereka. Lydenberg mencadangkan bahawa laporan ESG sedemikian harus komprehensif dan ditulis dalam bahasa tanpa jargon yang mudah difahami oleh pelabur runcit.

Meningkatkan Bar

penyokong SRI telah memperhebatkan usaha mereka dengan memperluas matlamat tanggungjawab sosial korporat di luar mengelakkan sebarang bahaya. Usaha untuk syarikat mengambil langkah positif untuk manfaat masyarakat secara keseluruhannya telah mencipta satu cabang SRI yang dikenali sebagai pelaburan yang dilaburkan sejak 2007. Satu contoh usaha korporat untuk meningkatkan kebajikan sosial ialah kempen Not For Sale yang dilancarkan oleh Juniper Networks Inc. (NYSE: JNPR

JNPRJuniper Networks Inc24 74 + 0 77% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) untuk menamatkan pemerdagangan manusia perbudakan. Kapitalisme usaha sosial mengambil impak melabur satu langkah lagi dengan memberi tumpuan kepada perusahaan permulaan. Usaha ini memberi rangsangan untuk perniagaan peringkat awal seperti yang menyediakan pekerjaan bertahan, peringkat pengeluaran di daerah berpenghasilan rendah, serta hospital di negara-negara berkembang di mana rawatan medis tidak tersedia.

Lebih daripada 15 dana modal teroka sosial telah beroperasi sejak 2010, menyediakan pelabur dengan peluang untuk mengarahkan modal ke organisasi dermawan dan bukan keuntungan. Dana Acumen diperbadankan pada tahun 2001 dengan modal benih dari Cisco Systems Inc. (NASDAQ: CSCO

CSCOCisco Systems Inc34 41% 17% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ), Rockefeller Yayasan dan tiga dermawan individu. Acumen menimbulkan dana untuk menyediakan hutang jangka panjang atau pelaburan ekuiti dalam syarikat-syarikat peringkat awal yang menyediakan akses yang berpatutan kepada peralatan pertanian, pendidikan berkualiti, perumahan, tenaga bersih, perkhidmatan penjagaan kesihatan dan air minuman yang selamat untuk pelanggan di kawasan berpendapatan rendah. (Klik di sini untuk membaca mengenai Dana Modal Teroka Sosial Teratas) Lebih daripada empat bursa saham sosial sedang dikembangkan di seluruh dunia, menyediakan pelabur peluang untuk membeli saham dalam perusahaan sosial. Di Amerika Syarikat, Pasaran Misi tidak berfungsi sebagai bursa saham, walaupun ia menyediakan platform dalam talian untuk pelabur untuk menyelidik dan memperluas modal kepada pelaburan yang dapat memberikan impak sosial dan alam sekitar yang positif.

Di Kanada, Social Venture Connexion (SVX) adalah portal dalam talian yang menghubungkan pelabur yang terakreditasi dengan perusahaan sosial. The Social Venture Connexion sedang berusaha menuju menjadi bursa saham sejati, terbuka kepada masyarakat umum. SVX didaftarkan dengan Suruhanjaya Sekuriti Ontario.