Tidak mungkin secara teknis untuk mana-mana pemegang saham atau kategori pemegang saham memegang lebih daripada 100% saham syarikat. Oleh itu, apabila anda melihat laman web maklumat pelaburan yang melaporkan pemegangan institusi melebihi markah 100%, ada yang salah dengan data. Terdapat dua sumber yang mungkin bertanggungjawab terhadap kesilapan pelaporan.
Pertama, angka dalam laporan institusi sesuai dengan "tarikh pemegangan institusi". Ini boleh berbeza sedikit di antara pelbagai institusi yang memegang stok syarikat, menyebabkan perbezaan yang boleh memberi kesan kepada peratusan yang dilaporkan untuk pegangan institusi. Data yang dikemaskini dikemas kini setiap bulan dengan ketinggian kira-kira empat minggu. Akibatnya, walaupun sedikit ketepatan dalam tarikh pelaporan di antara satu atau lebih institusi boleh membuang penghitungan.
Kedua, kami menyemak dengan Analis Pemilikan, yang menyediakan data mengenai kepelbagaian pelabur institusi. Berikut adalah ringkasan kami tentang sebab yang paling mungkin disebabkan peratusan kepelbagaian institusi yang terdistorsi:
Katakanlah Syarikat XYZ mempunyai 20 juta saham tertunggak dan Institusi A memiliki semua 20 juta. Dalam transaksi yang singkat, Institusi B meminjam 5 juta saham ini dari Institusi A dan menjualnya kepada Institusi C. Jika kedua-dua A dan C menuntut pemilikan saham yang dipintas oleh B, pemilikan institusi XYZ boleh dilaporkan sebagai 25 juta saham ( 20 + 5), atau 125% (25/20).
Dalam kes-kes di mana pemilikan institusi yang dilaporkan melebihi 100%, pemilikan institusi sebenar mestilah sangat tinggi. Walaupun agak tidak tepat, kesimpulan ini membantu para pelabur menentukan tahap impak yang dapat dilihat oleh pembelian dan penjualan institusi di stok syarikat.
Untuk lebih mendalam, baca Pelabur Institusi Dan Asas: Apakah Pautan?
Saya pembeli rumah pertama kali. Sekiranya saya mengambil pengedaran daripada 401 (k) saya untuk membeli tanah dan rumah, adakah saya perlu membayar penalti pada edaran ini? Juga bentuk apa yang saya perlu memfailkan dengan cukai saya, menunjukkan IRS bahawa $ 10, 000 pergi ke arah
Seperti yang anda sudah tahu, anda mesti memenuhi keperluan tertentu, yang digariskan dalam 401 (k ) merancang dokumen, dianggap dianggap layak menerima pengedaran dari pelan tersebut. Majikan atau pelan pelan anda akan memberikan anda senarai keperluan. Jumlah yang dikeluarkan dari pelan 401 (k) anda dan digunakan untuk pembelian rumah anda akan dikenakan cukai pendapatan dan penalti pengagihan awal 10%.
Saya mempunyai KSOP melalui majikan saya bahawa saya telah melabur 100% saham syarikat. Saya kini prihatin bahawa saya tidak pelbagai dan ingin keluar dari stok syarikat dan menjadi dana bersama. Adakah ini dibenarkan dengan dana yang telah saya sumbangkan ke akaun itu?
Untuk memastikan pilihan anda, sebaiknya periksa perihalan pelan ringkasan (SPD) untuk pelan tersebut. Pilihan mungkin berbeza untuk pelan yang berbeza. Ini harus mengandungi penjelasan peraturan, termasuk pilihan pelbagaian. Jika anda mempunyai akses dalam talian ke akaun KSOP anda, anda juga mungkin mempunyai akses dalam talian ke SPD pelan anda.
Saya bekerja untuk sebuah universiti, dan saya mempunyai 403 (b) dengan TIAA-CREF. Tetapi TIAA-CREF mengatakan saya tidak boleh memindahkan wang kepada pembekal lain. Bolehkah saya menghalang saya daripada memindahkan wang saya kepada pelaburan yang lebih baik?
Ia bergantung. IRS membenarkan pemindahan aset antara 403 (b) pembekal; Walau bagaimanapun, majikan dan 403 (b) pembekal tidak dikehendaki untuk membenarkan pemindahan tersebut. Secara umumnya, pemindahan hanya dibenarkan jika akaun 403 (b) yang baru (di mana aset dipindahkan) adalah tertakluk kepada peraturan pengedaran yang sama (atau lebih ketat) yang dikenakan ke akaun 403 (b) yang asetnya dipindahkan.