Tidak kelihatan bahawa ini adalah pilihan untuk anda. Versi semasa U. S. Code dan U. S. / Kanada Treaty tidak membenarkan pemindahan atau rollovers antara U. S. dan rancangan persaraan Kanada. Selain itu, pelan persaraan Kanada tidak boleh mempertimbangkan aset yang layak (untuk dipindahkan ke pelan). Sekiranya anda mengeluarkan aset dari IRA, transaksi tersebut akan dianggap sebagai pengagihan yang boleh dikenakan cukai dari IRA melainkan jika aset tersebut dilancarkan kepada pelan persaraan yang layak seperti yang ditakrifkan oleh Kod S. U.
Oleh kerana anda berada di luar U. S., kadar di mana anda dikenakan cukai ditentukan oleh U. kewarganegaraan anda atau status alien pemastautin. Sekiranya anda adalah warganegara S. atau warganegara pemastautin dan amaun itu tidak dihantar ke alamat rumah di S. S., penjaga IRA mesti menahan 10% untuk cukai persekutuan; penahanan ini tidak boleh diketepikan. Sekiranya anda bukan warganegara U. S. atau warga asing, kustodian IRA juga akan menahan 10% untuk cukai persekutuan; Walau bagaimanapun, dalam hal ini, anda boleh memilih untuk mengetepikan pegangan persekutuan dan kemudian menjadi tertakluk kepada kadar perjanjian Kanada. Dokumentasi tertentu mesti diberikan kepada kustodian IRA jika kadar perjanjian dikenakan.
(Untuk maklumat lanjut mengenai cukai IRA, baca Jelajah Pengenalan Melalui Pelan Persaraan , Aset Pelan Pindah: Bagaimana Mengelakkan Kesilapan dan (999) Soalan ini telah dijawab oleh Denise Appleby
(Hubungi Denise)
Saya menghadapi kesulitan mendapatkan bekas majikan saya untuk mengedarkan keseimbangan pelan 401 (k) saya kepada peralihan. Bolehkah anda memberitahu saya sebab-sebab mengapa majikan mungkin menangguhkan pengedaran dan jika ada agensi kerajaan yang saya boleh hubungi untuk menggalakkan pengagihan?
Sijil deposit saya (CD ) baru matang dan saya merancang untuk menyumbang $ 10,000 kepada akaun IRA Roth semasa saya. Orang yang melakukan cukai saya tidak boleh memberitahu saya mengapa saya tidak boleh membuat apa-apa sumbangan besar kecuali untuk pendapatan rendah saya - Saya seorang veteran kurang upaya pada
Sumbangan Roth IRA biasa anda tidak boleh melebihi $ 4, 000 setiap tahun. Sekiranya anda berumur sekurang-kurangnya 50 tahun pada 31 Dis, 2005, anda boleh menyumbangkan tambahan $ 500, membawa had sumbangan tahunan anda kepada $ 4, 500. Walau bagaimanapun, jika pendapatan anda bagi tahun kurang daripada $ 4, 000, sumbangan anda tidak boleh lebih tinggi daripada pendapatan anda.
Saya bekerja untuk sebuah universiti, dan saya mempunyai 403 (b) dengan TIAA-CREF. Tetapi TIAA-CREF mengatakan saya tidak boleh memindahkan wang kepada pembekal lain. Bolehkah saya menghalang saya daripada memindahkan wang saya kepada pelaburan yang lebih baik?
Ia bergantung. IRS membenarkan pemindahan aset antara 403 (b) pembekal; Walau bagaimanapun, majikan dan 403 (b) pembekal tidak dikehendaki untuk membenarkan pemindahan tersebut. Secara umumnya, pemindahan hanya dibenarkan jika akaun 403 (b) yang baru (di mana aset dipindahkan) adalah tertakluk kepada peraturan pengedaran yang sama (atau lebih ketat) yang dikenakan ke akaun 403 (b) yang asetnya dipindahkan.