a:

A non-U. S. warganegara boleh membuka akaun cek atau simpanan di Amerika Syarikat, tetapi institusi kewangan berhak untuk menolak permohonannya untuk melakukannya.

Kontrak Perniagaan dengan Non-U. S. Citizen

Perniagaan swasta di U. S. berhak untuk berkontrak dengan individu atau kumpulan asing; hak ini dinyatakan secara eksplisit dalam Akta Hak Sivil 1964. Walau bagaimanapun, serangan pengganas pada 11 September 2001 telah menjadikan lebih sukar bagi orang asing untuk membuka akaun atau terlibat dalam transaksi monetari di Amerika Syarikat atau melalui institusi kewangan Amerika .

Oleh kerana peraturan yang ditetapkan dalam Akta Patriot Amerika Syarikat, bank dan kesatuan kredit kini harus mematuhi garis panduan yang ketat untuk mengesahkan identiti seseorang ketika membuat akaun simpanan baru. Individu asing mesti mempunyai alamat tempatan berasaskan U. S. untuk mengikat ke akaun.

Lebih mudah untuk menjamin penerimaan dengan bank multinasional U. S. dengan cawangan asing. Ini menyediakan pemohon antarabangsa dengan peluang untuk membina hubungan perniagaan dengan bank sebelum memohon kepada bank negara.

Dokumentasi dan Pengenalan

Mana-mana pemegang akaun mestilah menyediakan kad pengenalan foto semasa, seperti pasport atau lesen memandu yang dikeluarkan oleh negara; Dalam kebanyakan kes, fotokopi tidak diterima. Sebagai tambahan kepada ID foto, individu yang membuka akaun simpanan diperlukan untuk memberikan nombor Keselamatan Sosial mereka, tarikh lahir, alamat semasa dan masa lalu, dan maklumat pekerjaan. Untuk bukan U. S. warganegara, nombor Keselamatan Sosial Amerika tidak perlu untuk memeriksa atau akaun simpanan, walaupun ketiadaan seseorang mungkin memerlukan pemohon melompat melalui gerudi tambahan.

Pemohon asing memerlukan dua bentuk ID peribadi; salah satu daripada ini mestilah pasport, yang bank akan membuat salinan untuk rekodnya. Bentuk pengenalan menengah yang boleh diterima termasuk lesen memandu, kad debit, visa kerja atau ID pelajar. Bergantung kepada status kerja atau kajian parti yang memohon, bank mungkin memerlukan salinan dokumentasi lain juga.

Jika pemohon asing membuka akaun dengan pemindahan berwayar, dia memerlukan bukti dana. Ini juga terpakai untuk deposit tunai yang besar. Jika pemohon mempunyai pekerjaan atau tempat tinggal, dia memerlukan dokumentasi untuk mengesahkan setiap orang juga.

Kebanyakan bank mempunyai aplikasi ringkas yang mengumpulkan semua maklumat yang mengenal pasti. Selepas menyerahkan permohonan untuk akaun simpanan, pemohon boleh diminta oleh institusi untuk menyemak syarat dan syarat akaun, yang mungkin menyenaraikan dasar privasi, yuran yang dinilai pada akaun dan tahap pembiayaan minimum.

Pemohon mungkin dikehendaki untuk hadir secara individu di cawangan. Keselamatan yang semakin meningkat selepas 2001 membawa kepada penghapusan aplikasi dalam talian untuk akaun asing, kerana takut pengubahan wang haram yang berkaitan dengan keganasan.

Pembiayaan Minimum

Bank dan kesatuan kredit berbeza dalam jumlah yang mereka perlukan individu untuk mendepositkan untuk menubuhkan akaun simpanan, tetapi pembiayaan minimum adalah dari $ 5 hingga $ 50 untuk akaun asas. Deposit akaun simpanan boleh dibuat secara tunai atau cek, sama ada secara langsung di lokasi cawangan atau melalui pos. Setelah minimum dipenuhi, akaun simpanan dianggap terbuka dan dalam keadaan baik.