Membina Portfolio dengan Fidelity ETF & Reksa Dana (FWWFX, FGHNX)

Membina Portfolio dengan Fidelity ETF & Reksa Dana (FWWFX, FGHNX)

Membina portfolio seimbang menggunakan dana Fidelity mungkin berbeza-beza bergantung pada tujuan penjimatan, ufuk masa dan tahap kecanggihan pelabur, antara faktor lain. Portfolio sampel ini mengandaikan simpanan pelabur purata untuk persaraan pada tahun 2040. Matlamatnya adalah untuk mendapatkan pulangan pelaburan yang baik (ROI) tanpa mengambil risiko yang tidak wajar semasa mengabaikan apa-apa kesan cukai yang berpotensi disebabkan akaun itu tidak boleh dikenakan cukai.

Spartan 500 Index Fund (FUSEX)

Menempatkan separuh modal dalam dana indeks S & P 500 mempunyai dua kelebihan. Ia menyediakan kepelbagaian domestik automatik ke seluruh 500 syarikat yang didagangkan secara terbuka, seperti Apple, Microsoft, dan Exxon. Ia mempunyai nisbah perbelanjaan yang sangat rendah, yang merupakan faktor penting bagi penjimatan jangka panjang. Oleh kerana dana itu dijalankan terutamanya oleh komputer dan bukannya pasukan penganalisis, nisbah perbelanjaan bersih adalah kurus-tipis 0. 09%. Sektor utama adalah teknologi maklumat, kewangan dan penjagaan kesihatan. Dana Spartan 500 Index dinilai empat bintang oleh Morningstar. Pelaburan minimum ialah $ 2, 500.

Fidelity Worldwide Fund (FWWFX)

Dana Fidelity Worldwide diuruskan secara aktif dan berusaha mencari pertumbuhan di mana saja di dunia. Dana ini telah dikendalikan oleh pengurusan kedua-dua William J. Kennedy dan Stephen M. DuFour selama hampir satu dekad, dan ia secara konsisten mengatasi Indeks MSCI World dalam jangka pendek dan panjang. Pada tahun 2016, prestasi 1 tahun ialah 3. 51% (berbanding dengan -0.40% untuk indeks), prestasi lima tahunnya ialah 8. 67% (berbanding dengan 03%) dan hayatnya prestasi sejak pelancaran tahun 1990 ialah 7. 72% (berbanding dengan 69%). Dana ini tidak dilarang daripada melabur dalam saham S. S., jadi beberapa pegangan bertindih dengan dana Indeks Spartan 500. Sektor utama adalah teknologi maklumat, kewangan dan budi bicara pelanggan. Nisbah perbelanjaan adalah 0. 96%, dan terdapat satu bayaran penebusan 1% bersama dengan tempoh penebusan selama 30 hari. Terdapat minimum $ 2, 500 untuk melabur dalam dana. Dana Fidelity Worldwide telah memperoleh penilaian empat bintang dari Morningstar.

Kesetiaan MSCI Indeks Hartanah ETF (FREL)

Hartanah adalah lindung nilai sejarah terhadap pergolakan pasaran, dengan potensi untuk pulangan yang baik dari semasa ke semasa. Walau bagaimanapun, ia bukan sektor bebas risiko. Seperti yang ditunjukkan dalam kemelesetan hartanah akhir tahun 2000, mungkin terdapat perubahan besar dalam jangka pendek. Indeks Realiti MSCI Fidelity ETF adalah dana indeks lain, kali ini meniru Indeks Real estat MSCI USA IMI. Indeks ini menangkap prestasi sektor hartanah di pasaran ekuiti U. S. memberikan portfolio kedudukan yang kecil tetapi sihat di estet swasta dan komersial.Nisbah perbelanjaan bersih adalah 0. 12%. Sejak dana itu berumur kurang dari setahun, ia tidak mempunyai rekod prestasi yang bermakna pada 2016.

Dana Penghasilan Tinggi Global Fidelity (FGHNX)

Dengan kadar faedah yang rendah pada hari ini, bon selamat pada dasarnya adalah satu kehilangan cadangan; mereka hampir tidak dapat menampung inflasi, apalagi perbelanjaan dana mereka sendiri. Sebilangan kecil daripada bon sampah hasil tinggi dapat memberikan pulangan yang baik sementara mengurangkan risiko dengan tersebar di banyak kawasan geografi. Dana Pendapatan Tinggi Global Fidelity diuruskan secara aktif oleh sekumpulan pengurus, yang kebanyakan telah berada di atas sejak penubuhan dana pada tahun 2011. Nisbah perbelanjaan bersih ialah 1. 05%, dengan bayaran penebusan 1% dan tempoh penebusan 30 hari . Dana ini mempunyai pelaburan minimum $ 2, 500 dan dinilai tiga bintang oleh Morningstar. Kematangan purata berwajaran ialah 6 tahun, dengan jangka waktu 4. 14 tahun.