Oleh kerana penggunaan bitcoin pengguna terus meningkat dan beberapa peruncit utama telah memutuskan untuk menerima mata wang maya, kes-kes penipuan dengan bitcoin yang membimbangkan terus muncul. Oleh kerana urus niaga bitcoin tidak dapat dipulihkan dan tidak diawasi oleh pihak berkuasa pusat atau bank, bitcoin adalah kenderaan yang popular untuk penipuan dan kecurian.

Penipuan Bitcoin sering dinaikkan pangkat dalam forum dalam talian atau bilik sembang, dengan para promoter mencipta depan yang rumit untuk meyakinkan para pelabur bahawa mereka adalah sah. Berikut adalah lima penipuan yang paling biasa yang melibatkan bitcoin:

1. Skim Bitcoin Ponzi dan Program Pelaburan Berasaskan Tinggi. Penipuan ini memikat orang dengan janji kadar faedah yang tinggi terhadap deposit. Seperti skim Ponzi yang lain, pelabur awal dibayar menggunakan pelaburan dari pelabur kemudian. Apabila pelabur baru berhenti menyertai dan pembayaran tidak dapat dibuat, skim tersebut runtuh. Penipuan ini sering kali hanya beberapa bulan, tetapi pihak penganjur cenderung untuk mengulangi keseluruhan proses sekali lagi selepas itu.

2. Penipuan Pelaburan Pertambangan Bitcoin. Perlombongan Bitcoin melibatkan mengesahkan urus niaga dan menyediakan keselamatan untuk lejar awam, yang dikenali sebagai blockchain. Proses ini memerlukan peralatan komputer yang sangat kuat dan mahal. Penipuan perlombongan biasanya melibatkan pesanan untuk peralatan yang dibayar terlebih dahulu dan tidak pernah disampaikan. ( Untuk peninjauan mendalam pertambangan, lihat: Apa itu Perlombongan Bitcoin? )

3. Penipuan Wallet Bitcoin. Walletco bitcoin adalah program perisian yang digunakan untuk menyimpan bitcoin. Penipuan Wallet menarik pengguna dengan jaminan identitas transaksi yang lebih besar. Apabila tahap deposit meningkat di atas paras tertentu, penipu hanya memindahkan bitcoin ke dalam dompet mereka sendiri.

4. Penipuan Pertukaran Bitcoin. Pertukaran ini menarik pengguna dengan menawarkan pemprosesan kad kredit pada kadar yang lebih kompetitif daripada pesaing mereka. Penukaran bitcoin penipuan hanya tidak memulangkan bitcoin atau wang tunai selepas menerima bayaran.

5. Penipuan Phishing Bitcoin. Penipuan Phishing boleh melibatkan e-mel yang memberitahu orang bahawa mereka telah dianugerahkan atau diberi bitcoin. Mereka diberitahu bahawa mereka perlu log masuk ke dalam dompet bitcoin mereka melalui pautan dalam e-mel yang tidak diketahui kepada mereka memberikan phisher sepenuhnya mengawal akaun.

Mengelakkan Penipuan Bitcoin

Adalah lebih baik untuk menyiasat latar belakang syarikat berkaitan bitcoin yang anda fikirkan untuk berurusniaga dan mencari ketelusan dalam urusan mereka. Pemeriksaan awam boleh menimbulkan keraguan tentang sama ada syarikat dapat menyampaikan apa yang dijanjikan. Audit kriptografi bukti-rizab membolehkan syarikat untuk mendedahkan pegangan bitcoin mereka secara terbuka. Forum yang ditubuhkan seperti reddit dapat membantu memberikan perspektif seimbang mengenai legitimasi sebuah syarikat.

Bottom Line

Seperti di dunia luar talian, jika kelihatan terlalu baik untuk menjadi kenyataan, kemungkinan besar penipuan. Apabila berurusan dengan bitcoins, yang terbaik adalah untuk merawat mata wang dengan berhati-hati sebagai wang tunai di dunia setiap hari. Jika anda kehilangannya, sangat tidak mungkin anda akan dapat kembali.