Dalam tempoh kadar faedah yang rendah, amanah pelaburan harta tanah (REIT) - portfolio hartanah yang terjejas - menawarkan potensi pendapatan besar hartanah yang digabungkan dengan kecairan saham. Dana perdagangan bursa harta tanah (ETF), yang memegang bakul sekuriti ini, menawarkan cara cecair dan kos rendah terutamanya untuk melabur dalam kelas aset hartanah.

Dengan REIT, pelabur membeli saham dan mendapat dividen dividen berbayar, menuai jumlah pulangan berdasarkan hanya jumlah yang mereka telah melabur. Walaupun pulangan kurang dari, katakan, memiliki seluruh bangunan dan menuai semua pendapatan daripadanya, risiko lebih rendah juga. Sebuah REIT ETF melabur di beberapa syarikat hartanah yang memiliki harta tanah sekaligus, dan tentu saja kepelbagaian ini terus mengurangkan pendedahan pelabur (sedangkan individu membeli sebuah hartanah bertaruh hanya satu harta itu). Selain itu, ia menawarkan peluang untuk masuk ke dalam hartanah tanpa perlu menjadi tuan rumah atau rakan kongsi dalam kumpulan pelaburan.

Kami memilih lima dana utama yang didagangkan di bursa saham (ETF) berdasarkan aset di bawah pengurusan (AUM) pada 15 Ogos 2017. Mereka disenaraikan di bawah dari yang terbesar hingga terkecil. Kami menilai pendekatan pelaburan setiap dana supaya pelabur dapat membuat perbandingan gaya dan hasil. (Lihat juga: 4 Trend Harta Tanah untuk 2017 Pelabur Harus Diketahui. )

1. Vanguard REIT ETF (VNQ VNQVanguard REIT83 80 + 0. 85% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 )

Pertaruhan terbaik untuk kebanyakan pelabur pemula ialah untuk terus memberi tumpuan kepada U. S. dan membeli syarikat awam terbesar. VNQ berada di bahagian atas senarai untuk pendedahan luas, pelbagai dan Nisbah Perbelanjaan yang sangat munasabah. Walaupun matlamat utamanya adalah pendapatan tinggi, pelabur mungkin melihat penghargaan dalam nilai keseluruhan juga.

Dana ini menjejaki indeks yang mengukur prestasi REITs; stok khusus yang dimilikinya adalah sebahagian daripada Indeks MSI AS REIT, dan mereka ditimbang dengan cara yang sama dengan penimbang dalam indeks. Pegangan teratas biasanya mewakili "siapa siapa" operator REIT terbesar di luar sana, termasuk pemain seperti Simon Property Group (SPG SPGSimon Property Group Inc154 54-0.30% < Diciptakan dengan Highstock 4. 2. 6 ), Penyimpanan Awam (PSA PSAP public Storage211) 96 + 1. 43% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 >), Kediaman Ekuiti (EQR EQREquity Residential69 41 + 1 .76% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ), Prologis (PLD PLDPrologis Inc66 35 + 0 12% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) dan Ventas (VTR VTRVentas Inc64 41 + 0 48% < Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ).

Purata Jumlah: 3, 644, 438 Aset Bersih: $ 64.59 bilion

Nisbah P / E (TTM): 7. 52

• Hasil: 4. 38%
• YTD Kembali: 3. 82%
• Nisbah Perbelanjaan (bersih): 0. 12% > 2. iShares U. Real Estate ETF (IYR
• IYRiSh US Re Est81 58 + 1. 43%
• Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6
• )

Seperti namanya, IYR adalah pakar tempatan yang lain. Dana ini kebanyakannya melabur dalam REIT dan percubaan untuk menyimpan 90% daripada asetnya dalam sekuriti yang terdapat dalam Indeks Dow Jones U. S. Real Estate. Syarikat-syarikat yang diwakili oleh sekuriti itu mungkin besar-besaran, pertengahan atau topi kecil, tetapi penekanannya cenderung kepada pemain-pemain besar. Peratusan aset dalam mana-mana saiz syarikat bergantung kepada indeks yang mendasari. Pengurus dana mungkin mengubah campuran pegangan untuk lebih mencerminkan prestasi penanda aras. Purata. Jumlah dagangan: 6, 404, 896 Aset Bersih: $ 4. 2.000

P / E Nisbah (TTM): 6. 84

Hasil: 4. 01%

• YTD Kembali: 6. 79%
• Nisbah Perbelanjaan (bersih): 0. 44% > 3. iShares Cohen & Steers REIT ETF (ICF
• ICFiSh Coh & St REIT102 04 + 0 94%
• Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6
• )
• Dana ini mencari keputusan yang serupa dengan Cohen & Steers Realty Indeks Majors, yang sebahagian besarnya terdiri daripada REITs. Dana melaburkan sekurang-kurangnya 90% daripada asetnya dalam REIT tersebut, atau dalam resit deposit yang mewakili REITs. Khususnya, ICF mencari syarikat yang mungkin diperoleh atau yang mungkin memperoleh syarikat lain sebagai sebahagian daripada penyatuan sektor hartanah.

Purata. Jumlah: 158, 536 Aset Bersih: $ 3. : 99.9> Yield: 3. 82% YTD Return: 4. 10% Nisbah Perbelanjaan (bersih): 0. 34% > 4. Schwab AS REIT ETF (SCHH

SCHHSchwab ST US Tr41 40 + 0 93%

• Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6
• )
• SCHH melabur dalam REIT dari Dow Jones US Select Index REIT , tetapi mungkin melabur dalam orang lain yang tidak termasuk dalam indeks juga. Di antara REITs yang merupakan sebahagian daripada indeks, dana memberikan berat yang sama dengan pemberat dalam indeks.
• Purata. Jumlah dagangan: 437, 425
• Aset Bersih: $ 3. Nisbah 5790000000
• P / E (TTM): N / A

Hasil: 2. 61% YTD Kembali: 2. 14% Nisbah Perbelanjaan (bersih): 0. 07% > 5. SPDR Dow Jones REIT ETF (RWR RWRSPDR DJ REIT93 04 + 0 79%

Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6

• )
• RWR menggunakan Indeks Dow Jones AS Pilih REIT sebagai tanda arasnya . Terdapat banyak pertindihan dengan VNQ, tetapi ia. Nisbah perbelanjaan 25% menjadikannya pilihan yang lebih cair dan kos rendah. Pengurus wangnya cuba melabur dalam sekuriti yang penilaiannya terikat erat dengan kepemilikan hartanah sebenar setiap syarikat, dan mengelakkan syarikat yang dinilai berdasarkan pertimbangan selain dari harta benda mereka.
• Purata. Jumlah: 163,755
• Aset Bersih: $ 3 bilion
• Nisbah P / E (TTM): N / A
• Hasil: 3. 95%

YTD Kembali: 2. 00% Nisbah (bersih): 0. 25% Pilihan REIT yang lain Berfikir kecil: Walaupun mereka menawarkan lebih banyak risiko, firma REIT yang lebih kecil mempunyai peluang untuk berkembang lebih cepat daripada pemain yang lebih besar dalam industri. Untuk itu,

Kuasa PremiumShield KBW Premium REIT

• (KBWY
• KBWYPS KBW PrYEq36.14 + 0. 41%
• Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6
• ) dibina untuk mempunyai sekurang-kurangnya 90% daripada asetnya dalam pegangan kecil dan menengah KBW Premium Yield Equty REIT Index (pada Nasdaq) yang tersenarai dalam nama ETF. Hasil semasa mengagumkan pada tahap 7. 47%, walaupun nisbah perbelanjaan meningkat di sana pada 0. 35%. Jumlah aset juga agak kecil pada sekitar $ 90 juta, yang boleh menjadikan kecairan sebagai perhatian kepada beberapa pelabur.
• Go Global:
• Hartanah di luar U. S. mempunyai prospek pertumbuhan yang baik juga. Dan walaupun kebanyakan tidak mempunyai pasaran yang dibangunkan sebagai pasaran REIT di U. S., pertumbuhannya boleh menjadi lebih teguh, seperti di pasaran baru muncul atau di Eropah yang berada di peringkat awal pemulihan ekonomi. Untuk menambah VNQ terperinci di atas, Vanguard secara logik menawarkan

Vanguard Global ex-U. S. Real Estate ETF

(VNQI VNQIVn Glbl ExUS RE59 60-0 48% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ). Ia mempunyai lebih daripada $ 5 bilion aset dan hasil 3. 5%. Nisbah Perbelanjaan adalah 0. 15%, sangat munasabah memandangkan dana antarabangsa secara amnya mengenakan lebih banyak daripada yang domestik. Alternatif Aktif: Kebanyakan ETF hanya mencerminkan indeks pendasar mereka, tetapi ada satu dana yang kelihatan aktif mengendalikan pendedahan REIT. PowerShares Portfolio Harta Tanah AS Aktif

(PSR PSRPwrShs Actv Mng81 88 + 1 .30% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) mempunyai rating yang kukuh, walaupun hasilnya kecil pada 2. 6%, seperti tahap aset $ 23. 8 juta. Nisbah perbelanjaan lebih aktif dan juga pada 0. 80%, tetapi pelabur dapat mengembalikannya dengan tempoh yang mantap untuk mengatasi prestasi dari penanda arasnya (Indeks REIT FTSE NAREIT Semua Ekuiti). THE Bottom Line Pelabur tidak perlu menaikkan bayaran yang besar untuk masuk ke hartanah. ETF yang disenaraikan di atas menawarkan pelabur peluang untuk mengambil bahagian dalam pasaran hartanah tanpa hutang, bayaran turun, koleksi sewa, pengurusan harta benda atau beban pemilikan lain. Dan mereka cukup terisolasi dari risiko. REITS sendiri memegang banyak hartanah /, dan REIT ETF memegang pelbagai REIT, jadi pelabur dilindungi dengan baik daripada kerugian akibat kegagalan apa-apa harta. Tetapi sekiranya anda mahu, lihat juga 3 Inverse REIT ETFs untuk Pertaruhan Melawan Real Estate

.