BlackRock Inc. (NYSE: BLK BLKBlackRock Inc475. 61-0. 73% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) adalah pengurus aset terbesar di dunia dengan $ 4. 6 trilion aset di bawah pengurusan (AUM), sehingga 31 Dis 2015. BlackRock menaja banyak dana bersama dan dana dagangan bursa (ETF). Morningstar memberikan penarafan lima bintang kepada 16 dana bersama BlackRock, 14 yang hanya menerima penarafan untuk saham Kelas Institusi. Saham Kelas Institusi hanya boleh diperoleh daripada pelaburan lebih daripada $ 1 juta atau kepada pelabur dalam rancangan pencen tertentu.

Dana Ekuiti Pemulihan Acara BlackRock Pelabur Saham (BALPX)

Dana Ekuiti Pemulihan Acara BlackRock mencari pertumbuhan modal jangka panjang. Ia adalah dana netral pasaran yang memberikan pulangan berdasarkan kadar penanda aras. Penanda aras biasanya berdasarkan pada kadar bil T-jangka pendek, dan dana melabur untuk mengalahkan beberapa penanda aras. Penanda aras dana ini sendiri berbanding dengan indeks pasaran indeks purata Russell 1000. Menggunakan penanda aras yang berbeza boleh membuang sebutan kategori Morningstar dan mengakibatkan penarafan tidak tepat.

Dana melabur dalam syarikat yang tidak berdasarkan keadaan pasaran umum. Kriteria utama adalah untuk melabur di dalam syarikat yang mempunyai potensi untuk memindahkan harga saham berdasarkan peristiwa tertentu. Acara ini merangkumi penggabungan, perubahan pengurusan, penyusunan semula korporat atau spin-off. Dana ini boleh menggunakan pelbagai sekuriti termasuk stok biasa, saham pilihan dan sekuriti boleh tukar untuk mencapai matlamatnya. Pengurus portfolio boleh melabur panjang atau pendek bergantung pada bagaimana mereka percaya harga saham akan bergerak.

Terdapat beberapa sebab mengapa dana ini tidak sesuai untuk banyak pelabur. Pertama, ia mempunyai nisbah perbelanjaan 69% yang tinggi. Kedua, sementara ia jauh melebihi prestasi T-bill, ia tidak berprestasi tinggi pada penanda aras Russell 1000. Dana ini mempunyai pulangan tahunan sebanyak 12% selama tiga tahun dan 11. 09% selama lima tahun, sementara Indeks Russell 1000 telah kembali 15. 01% dan 12. 44% dalam tempoh masa yang sama. Pelabur juga boleh menghadapi caj jualan sehingga 5. 25%, yang seterusnya mengikis pulangan. Pelabur institusi membayar yuran yang lebih rendah dan tiada beban jualan.

BlackRock 40/60 Dana Peruntukan Sasaran Pelabur C Saham (BCMPX)

The BlackRock 40/60 Dana Peruntukan Sasaran adalah dana peruntukan konservatif yang mempunyai gabungan pendapatan semasa dan peningkatan modal dengan bias terhadap pendapatan. Dana melabur 60% daripada aset bersih dalam pendapatan tetap dan 40% dalam ekuiti. Ia sebenarnya tidak membeli sekuriti; Sebaliknya, ia adalah dana dana. Pengurus Portfolio melabur dalam ETF lain yang bergabung dengan BlackRock atau dana bersama.

Pulangan yang baik, tetapi nisbah perbelanjaan adalah tinggi 1. 7%, yang termasuk yuran 1% 12b-1 yang membayar untuk pemasaran dana. Dana ini mempunyai pulangan tahunan berjumlah 7. 26% dalam tempoh tiga tahun dan 6. 34% dalam tempoh lima tahun. Saham institusi tidak mempunyai bayaran 12b-1 dan dikembalikan 8. 45% dan 7. 54%. Saham institusi adalah pilihan yang baik untuk pelan pencen pelabur, tetapi pembeli C berpotensi perlu melakukan perbandingan dengan dana lain untuk mengelakkan seretan 12b-1 yang dikenakan pada pulangan.

BlackRock Balanced Capital Fund Saham Institutional (MACPX)

The BlackRock Balanced Capital Fund adalah dana peruntukan sederhana yang mencari pulangan keseluruhan. Dana ini mempunyai sekurang-kurangnya 25% aset dalam sekuriti ekuiti dan 25% dalam sekuriti pendapatan tetap, dengan baki 50% seimbang oleh empat pengurus portfolio dana dengan cara yang paling menguntungkan untuk mencapai objektif dana. Baki adalah ekuiti 60% dan pendapatan tetap 40%, sehingga Januari 2016.

Dana boleh melabur dalam pelbagai sekuriti seperti saham biasa, saham pilihan, sekuriti yang disokong gadai janji (MBS) dan hutang korporat. Walau bagaimanapun, sehingga 31 Disember 2015, 59. 86% daripada aset bersih dilaburkan dalam Dana Teras Cap BlackRock Besar dan 36. 41% dilaburkan dalam BlackRock Total Return Fund. Dana ini mempunyai nisbah perbelanjaan 0% 66% dan jumlah tahunan sebanyak 10% 27% lebih tiga tahun dan 9. 24% lebih lima tahun. Dana ini juga menawarkan saham Kelas A dan Kelas C, yang mempunyai pulangan yang lebih rendah disebabkan oleh caj jualan atau 12b-1 bayaran.