Dana peruntukan sederhana adalah kenderaan pelaburan yang popular kerana mereka menyediakan pelabur dengan pendedahan kepada pertumbuhan dan nilai. Pelabur yang mencari kepelbagaian dalam peruntukan aset mungkin mendapati dana ini menarik kerana ia menyeimbangkan antara modal jangka panjang dan pemeliharaan modal. Di samping itu, dengan menyediakan pendapatan melalui ekuiti membayar dividen dan instrumen pendapatan tetap, pelaburan ini biasanya mempunyai kemeruapan yang jauh lebih rendah daripada strategi pertumbuhan tulen. Terdapat beratus-ratus dana bersama yang sesuai dengan kategori nilai tambah dan pertumbuhan ini. Walaupun banyak dana ini mempunyai profil yang serupa, beberapa menonjol untuk jangka hayat mereka dan konsistensi pulangan. Dana terbaik dalam kumpulan ini juga menawarkan nisbah perbelanjaan yang rendah, pasukan pengurusan kualiti dan perolehan aset yang terhad. Berikut adalah analisis dua dana yang menarik dalam kategori ini yang mempunyai rekod trek yang panjang dan berjaya.

Vanguard STAR Investor Shares (VGSTX)

Vanguard STAR Investor Shares ("VGSTX") adalah sebahagian daripada kategori peruntukan sederhana keluarga dana Vanguard. Dana ini mula diperdagangkan pada 29 Mac 1985, dan telah menerima penilaian empat bintang dari Morningstar selama tiga, lima dan 10 tahun bingkai. VGSTX disusun sebagai dana dana, yang bermaksud ia melabur dalam dana bersama Vanguard yang lain. Ia mencari pendekatan pelbagai untuk melabur dan memperuntukkan 60 hingga 70% asetnya kepada dana bersama yang melabur dalam ekuiti, 20 hingga 30% daripada asetnya kepada dana yang melabur dalam bon, dan 10 hingga 20% kepada dana yang melabur dalam jangka pendek -term, alat pendapatan tetap. VGSTX mempunyai pelaburan awal minimum yang diperlukan sebanyak $ 1, 000, dan nisbah perbelanjaan bersih sebanyak 0. 34% dari pelaburannya dalam dana lain. Dana telah menjana pulangan melebihi purata di atas pelbagai masa. Sehingga 29 Mac 2016, pulangan pelabur tiga tahun menduduki tempat ke-27 terbaik di antara 861 dana yang disenaraikan dalam tempoh ini, sementara ia menduduki tempat ke-25 dalam tempoh masa lima tahun di antara 745 dana termasuk sebagai rakan sebaya. Pulangan 10 tahun dana menduduki ranking ke-22 di antara 500 dana dalam kategorinya. VGSTX dinilai oleh Morningstar sebagai risiko purata untuk kategorinya dalam tempoh tiga, masa lima dan 10 tahun. VGSTX diuruskan oleh William Coleman, yang menyertai Vanguard pada tahun 2006 dan mula menguruskan dana pada tahun 2013. Oleh kerana dana memperuntukkan asetnya kepada dana bersama Vanguard yang lain, pelabur menerima manfaat kepelbagaian risiko di kalangan beberapa pengurus dengan strategi yang berbeza.

Dana Seimbang Kesetiaan (FBALX)

Dana Balanced Fidelity ("FBALX") adalah dalam kategori peruntukan sederhana kumpulan keluarga Fidelity. Dana itu telah menerima penarafan Morningstar lima bintang dalam tempoh masa tiga tahun, dan penarafan empat bintang dalam tempoh lima dan 10 tahun.Strateginya adalah untuk menyasarkan pendapatan dan keuntungan modal sambil mengambil risiko yang sederhana. FBALX melabur kira-kira 60% daripada asetnya dalam ekuiti dan selebihnya dalam sekuriti pendapatan tetap, termasuk sekuriti hutang hasil tinggi. Dana mengagihkan sekurang-kurangnya 25% daripada jumlah aset kepada bahagian kanan sekuriti pendapatan tetap, termasuk saham pilihan. FBALX, yang mula berdagang pada 6 November 1986, mempunyai nisbah perbelanjaan tahunan sebanyak 0. 55% dan minimum pelaburan awal yang diperlukan sebanyak $ 2, 500. Seperti VGSTX, ia telah memperlihatkan prestasi yang sangat baik dalam banyak bingkai masa berbanding dengan kumpulan rakan sebaya . Sehingga 29 Mac 2016, pulangan tiga tahun dana menduduki tempat keenam terbaik di antara 861 dana yang disenaraikan dalam tempoh ini. Prestasi lima tahun mendudukinya kesembilan di antara 745 dana dalam kategorinya. Dana itu mencapai pulangan 10 tahun ke-17 daripada 500 dana yang disenaraikan dalam kategorinya. Tobias Welo telah menjadi pengurus utama dana sejak 14 November 2011.

Membandingkan VGSTX dan FBALX

Seperti kebanyakan pelaburan indeks, dana peruntukan yang sederhana adalah sesuai untuk pelabur jangka panjang, membeli dan menahan. Dana peruntukan sederhana membolehkan pelabur memperoleh manfaat daripada kedua-dua pertumbuhan dan nilai pelaburan tanpa perlu kitaran perniagaan masa. Kedua-dua VGSTX dan FBALX adalah peluang menarik dalam kategori ini dan mempunyai kekuatan yang berbeza. Oleh kerana VGSTX adalah dana dana, pelabur mempunyai faedah kepelbagaian dari gaya pengurusan yang berbeza, yang tidak ditawarkan oleh FBALX. Di samping itu, VGSTX mempunyai yuran yang lebih rendah daripada FBALX. Walau bagaimanapun, FBALX telah melakukan sedikit lebih baik daripada VGSTX untuk kedua-dua bingkai masa pertengahan dan lebih lama. Kedua-dua dana mempunyai strategi peruntukan yang serupa, yang membuat keputusan di antara mereka panggilan yang sangat dekat.