Dana Indeks Seimbang Vanguard ("VBINX") terdiri daripada gabungan ekuiti (stok) dan sekuriti pendapatan tetap (bon). Dana ini menjejaki indeks luas untuk kedua-dua saham dan bon, memberikan para pelabur tahap kepelbagaian yang tinggi. Banyak kajian telah menunjukkan bahawa reksadana mengesan indeks luas mengatasi lebih mahal, dana rakan kongsi yang diuruskan secara aktif dalam jangka panjang. Dana ini mengekalkan nisbah dalam persekitaran 60% saham kepada bon 40%. Dengan nisbah perbelanjaan 0% 22%, VBINX adalah 74% lebih murah daripada dana biasa dengan pegangan yang sama.

VBINX melabur kebanyakan syarikat besar dan lebih condong ke arah saham pertumbuhan berbanding harga saham, walaupun ia juga memberi ruang kepada saham dividen. Sehingga 31 Januari 2016, ia terdiri daripada lebih 3,000 saham dan 6,000 bon. Seorang pelabur jarang perlu bimbang tentang prestasi buruk satu atau dua syarikat membebaskan keseluruhan portfolionya. Pelaburan minimum adalah $ 3, 000. Bahagian berikut terperinci bagaimana komposisi dana telah berkembang dari Mac 2015 hingga Mac 2016.

Peruntukan Sektor

VBINX berpelbagai baik di kalangan sektor. Sehingga Mac 2016, sektor kewangan menerima peruntukan tertinggi dana pada 16. 8%. Ini turun daripada 17. 5% pada bulan Mac 2015. Selain kewangan, teknologi kesihatan pada 11%, turun dari 11% pada bulan Mac 2015, menerima satu-satunya peruntukan yang lebih besar daripada 10%. Di mana kedua-dua sektor teratas kehilangan peruntukan, yang lain mendapat, termasuk perkhidmatan teknologi, yang meningkat daripada 8% peruntukan pada Mac 2015 hingga 9. 8% pada bulan Mac 2016, dan pengguna tidak dapat bertanding, meningkat dari 6 hingga 7%. Apa yang telah dihasilkan adalah dana yang sangat seimbang di mana sebanyak 15 sektor masing-masing menerima peruntukan sekurang-kurangnya 2%. Ini terdiri daripada sektor beta tinggi seperti kewangan untuk sektor pertahanan, penghasilan pendapatan seperti utiliti.

Diversifikasi Negara

VBINX adalah dana U. S. yang sangat. Pegangannya di Amerika Syarikat berjumlah 93. 6%, walaupun angka ini turun dari 96. 1% pada bulan Mac 2015. Kebanyakan perbezaan itu, bagaimanapun, belum dilaburkan di luar negara. Sebaliknya, ia sementara dipegang sebagai wang tunai atau pelaburan jangka pendek di tengah-tengah pengimbangan semula. Sejak Mac 2015, tiada negara selain Amerika Syarikat yang menerima lebih daripada 2% peruntukan dalam VBINX pada bila-bila masa. Ireland menerima peruntukan 1. 9% pada Mac 2016, manakala masing-masing negara yang diwakili, termasuk United Kingdom, Switzerland, Bermuda dan Singapura, menerima kurang daripada 1%.

Pegangan Utama

Dengan beribu-ribu stok dan bon dalam dana, ia menjadi alasan bahawa tiada syarikat individu menguasai. Sebenarnya, pada Mac 2016, dana itu menampilkan sejumlah wang yang dipegang sebagai wang tunai atau pelaburan jangka pendek sebagaimana yang diperuntukkan kepada mana-mana syarikat tunggal.Ini sering berlaku akibat daripada pengimbangan semula, walaupun jika ia berlanjutan terlalu lama, ia boleh mencipta seretan tunai dan kos peluang, kerana wang yang dipegang secara tunai tidak menghargai atau memperoleh faedah.

Keuntungan atas dana dalam ekuiti ialah, Apple Inc (NASDAQ: AAPL AAPLApple Inc174 54 + 1. 18% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ), Alphabet, Kelas A & C (NYSE: GOOGL GOOGLAlphabet Inc1, 047. 37-0 25% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 , GOOG GOOGAlphabet Inc1, 029. 70-0. Dicipta dengan Highstock 4. 2. 6 ), dan Exxon Mobile (XE XOMExxon Mobil Corp83 48 + 0 36% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ).

Pengedaran

VBINX sangat memihak syarikat-syarikat besar, atau mereka yang mempunyai kapitalisasi pasaran melebihi $ 10 bilion. Syarikat topi Mega membentuk 49% dana, naik dari 47% pada bulan Mac 2015. Syarikat-syarikat topi besar membentuk 28. 5% dari dana, turun dari 29. 2% pada bulan Mac 2015. pertengahan topi dan topi kecil menerima peruntukan yang kecil dan semakin kecil.