Jika anda telah membina amalan penasihat kewangan anda selama bertahun-tahun dan kini ingin menjualnya, kemungkinan besar anda akan menyerahkan pelanggan anda kepada firma yang lebih besar. Anda juga boleh bergabung dengan firma lain dalam beberapa kes, tetapi jika anda ingin bersara atau keluar dari perniagaan, maka menjual amalan anda mungkin satu-satunya alternatif anda, terutama jika anda tidak dapat mencari pengganti yang mencukupi di kalangan pekerja anda sendiri.

Menjual mana-mana perniagaan boleh dipenuhi dengan risiko dan halangan, dan penasihat kewangan yang mencari untuk berdagang firma mereka untuk wang tunai, ekuiti atau pampasan lain mempunyai satu set khusus masalah kewangan tertentu untuk dipertimbangkan.

Berikut adalah beberapa petua untuk diingat jika anda memutuskan untuk menjual amalan anda kepada firma besar. (Untuk lebih lanjut, lihat: Bagaimana Menjual Perniagaan Kecil Anda .)

Tetap Pikiran Terbuka

Salah satu faktor yang paling penting untuk diingati adalah dengan mudah berfikiran terbuka mengenai pilihan anda ketika datang ke penjualan. Mungkin ada sebilangan besar pembeli yang berpotensi, dan setiap satunya akan mempunyai satu set tambahan dan minus yang berbeza apabila ia dapat melakukan apa yang boleh mereka lakukan untuk pelanggan anda. Sesetengah firma mungkin mempunyai lebih banyak produk dan perkhidmatan yang canggih yang boleh mereka sediakan sementara yang lain mungkin lebih berorientasikan ke arah menghabiskan lebih banyak masa dengan pelanggan mereka dalam pertemuan tatap muka dan acara yang ditaja. (Untuk lebih lanjut, lihat: Cara Sedia Amalan Penasihat Anda untuk Dijual .)

Satu lagi perkara penting ialah untuk memeriksa ego anda di pintu. Walaupun anda sudah tentu akan sangat bangga dengan amalan yang anda telah bangun selama bertahun-tahun, anda perlu menerima bahawa ia pada dasarnya hanya satu set nombor dan unjuran kepada mana-mana pembeli yang berpotensi, walaupun mereka ikhlas memberi servis kepada pelanggan anda selepas anda berpisah dengan mereka. Tetapi anda mungkin akan menerima bahawa beberapa pelanggan anda tidak berpuas hati dengan perubahan yang akan datang dengan pemindahan pemilikan.

Penilaian Nailing

Jika anda boleh menyimpan fikiran terbuka tentang rundingan, maka anda mungkin dapat memperoleh harga yang lebih baik untuk amalan anda. Menegaskan pada semua tunai di depan boleh mengehadkan pilihan anda dalam banyak kes; anda mungkin boleh mendapatkan tawaran yang lebih baik dengan meminta bayaran muka ditambah nota dan bahagian ekuiti dalam firma membeli. (Untuk membaca yang berkaitan, sila lihat: Menilai Syarikat Swasta .)

Jangan teragak-agak untuk meminta CPA atau penilai lain jika anda tidak pasti sama persis bagaimana anda harus menghargai amalan anda; ia mungkin akan ditetapkan pada pelbagai EBIDTA yang mungkin dinormalisasi untuk perbelanjaan anda sebagai pemilik. Dan pelbagai ini akan bergantung pada sebahagian besar kemungkinan kemungkinan pelanggan meninggalkan hasil penjualan. Sekiranya anda penasihat utama dalam perniagaan dan majoriti pelanggan anda digunakan untuk berurusan secara langsung dengan anda, maka mungkin lebih sukar untuk meyakinkan pembeli berpotensi bahawa pelanggan-pelanggan ini akan berpegang teguh kepada mereka.

Penyata aliran tunai anda sepatutnya mencerminkan kos sebenar yang harus diserap oleh pembeli apabila mereka mengambil alih pelanggan anda; ini mungkin termasuk kos menyewa penasihat utama lain, yang mungkin akan menelan kos sekurang-kurangnya $ 250,000 atau lebih, bergantung pada jenis kerja dan lesen yang diperlukan. (Untuk lebih lanjut, lihat: Tips untuk Menyedia Amalan Penasihat Anda untuk Dijual .)

Umur dan demografi pelanggan anda adalah satu lagi faktor utama untuk dipertimbangkan, sebagai buku besar pelanggan yang lebih muda dan muda jelas bernilai lebih daripada sebuah buku pelanggan lama yang bersara yang menjatuhkan simpanan mereka. (Sudah tentu, kumpulan kedua juga menyediakan peluang perancangan harta tanah.) (Untuk lebih lanjut, lihat: FAs Harus Faktor Faktor ke Rencana Penggantian .)

Dilema dengan Pekerja

Satu lagi faktor utama yang boleh memainkan peranan utama dalam menjual amalan anda adalah pekerja. Jika kakitangan anda ingin terus berkhidmat kepada pelanggan anda selepas anda hilang, maka ini mungkin menjadi titik jualan utama bagi firma yang sanggup mengambilnya, kerana ia dapat membantu pengekalan dan kepuasan pelanggan. Tetapi dalam banyak kes, pembeli tidak akan mahu mengambil kakitangan anda. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: Usahawan yang berjaya tentang Nasihat Terburuk yang Pernah Diterima .)

Jika pekerja anda tidak disimpan dalam penjualan, maka anda perlu merundingkan pakej pemecahan bagi pihak mereka jika boleh. (Untuk lebih lanjut, lihat: Tips untuk Menjual Perniagaan Perkhidmatan Kewangan Anda .)

Bottom Line

Mungkin perkara yang paling penting untuk diingat ketika menjual laku anda adalah memberikan keseluruhan proses masa. Anda perlu memulakan proses jualan beberapa tahun sebelum anda membuat keluar terakhir anda, kerana kemungkinan besar anda akan dapat merundingkan kesepakatan yang jauh lebih baik jika anda dapat bertahan dengan klien anda di firma baru seketika untuk memastikan peralihan yang lancar. Perancangan yang teliti dan jangkaan yang realistik juga merupakan faktor utama dalam mana-mana jualan berjaya. (Untuk bacaan berkaitan, lihat: Perancangan Penggantian untuk Perniagaan Kecil Anda .)