Penasihat kewangan bebas mempunyai banyak butiran untuk mengurus. Jadi, tidak hairanlah bahawa mereka kadang-kadang membiarkan tugas-tugas tertentu dan butiran lain jatuh di tepi jalan. Walau bagaimanapun, terdapat beberapa masalah yang perlu ditangani semua penasihat kewangan apabila berurusan dengan maklumat klien dan dengan pelanggan sendiri.

Memastikan Maklumat Pelanggan Selamat

Apabila bekerja dari jauh, penasihat harus memastikan menggunakan kata laluan selamat untuk melindungi akaun dalam talian mereka. Agar kata laluan menjadi selamat ia mesti memasukkan pengesahan pelbagai faktor. Orang sering menyalahgunakan telefon atau tablet mereka dan kadang-kadang peranti ini, malangnya, dapat dicuri. Sekiranya anda mempunyai maklumat pelanggan di salah satu peranti anda, perkara terakhir yang anda mahu lakukan adalah membolehkan seseorang untuk mengetahui kata laluan anda dan mendapat akses kepadanya. Itulah sebabnya sesetengah pakar teknologi mencadangkan menggunakan pengurus kata laluan yang sama ada percuma atau harga yang berpatutan. Ada yang termasuk RoboForm, 1Password dan LastPass. (Untuk lebih lanjut, lihat: 10 Alat Terbaik untuk Penasihat Kewangan .)

Perkhidmatan ini menggunakan teknologi yang membantu pengguna untuk memilih kata laluan yang selamat dan mereka juga menguruskan senarai kata laluan yang disulitkan dan selamat untuk semua peranti dan program mereka. Menggunakan salah satu daripada program ini akan membantu para penasihat untuk memastikan data sensitif mereka tetap selamat sementara juga memudahkan mereka untuk mengingat kata laluan mereka.

Penasihat boleh menggunakan komputer atau telefon pintar mereka di tempat awam dan log masuk ke rangkaian Wi-Fi awam yang kurang selamat. Dan sementara kebanyakan penasihat pada masa ini mempunyai perisian dan firewall anti-virus yang ditubuhkan pada komputer, tablet dan peranti mudah alih mereka, data mereka tidak selalu dilindungi dengan cara yang sepatutnya.

Satu penyelesaian untuk membuat maklumat pada komputer anda lebih selamat adalah pembelian dan penggunaan rangkaian peribadi maya peribadi (VPN) dari pembekal perkhidmatan seperti Jubah untuk Mac dan peranti iOS, atau VPN One Click untuk Peranti Android, atau Akses Internet Peribadi untuk PC. Perkhidmatan ini menyulitkan akses Wi-Fi, untuk melindungi klien sulit dan data peribadi ketika bekerja di tempat umum. (Untuk lebih lanjut, lihat: Tips untuk Mengamankan Data Pelanggan Penasihat Kewangan .)

Memfokuskan Hanya pada Matlamat Monetari

Pelanggan sering datang kepada penasihat kewangan dengan pelbagai masalah yang mungkin timbul daripada masalah wang tetapi pergi lebih jauh. Mereka mungkin menghadapi masalah kesihatan atau hubungan, atau kebimbangan tentang bagaimana mereka diingati. Penasihat yang prihatin akan dapat melihat lebih mendalam tentang pelbagai isu yang klien mempunyai dan menawarkan perkhidmatan yang pelanggan mungkin dapat membantu. Perkhidmatan ini boleh merangkumi seminar kesejahteraan, akses kepada jurulatih latihan atau jurulatih peribadi, perancangan warisan dan memberi nasihat amal.

Sesetengah pelanggan juga mungkin berurusan dengan orang tua yang tua, atau mengalami masalah berkaitan dengan anak atau cucu mereka.Pesara-pesara yang baru-baru ini mungkin juga mengalami masalah peralihan kerja dan bersara dan merasakan kehilangan identiti mereka. Itulah sebabnya penasihat perlu meluangkan masa untuk mencuba dan memahami semua aspek kehidupan klien. Mengetahui lebih lanjut mengenai orang itu daripada akaun boleh membayar dividen dalam kepuasan pelanggan, pengekalan dan rujukan. (Untuk lebih lanjut, lihat: Bagaimana Menjadi Penasihat Kewangan Top .)

Hosting Acara Pelanggan Lame

Pelanggan biasanya datang ke acara yang dipimpin penasihat untuk mempelajari langkah-langkah yang mereka dapat ambil untuk memperbaiki kehidupan finansial mereka . Yang berkata, memberi nasihat kepada pelanggan tentang bagaimana untuk menguruskan bidang lain dalam kehidupan mereka dapat membezakan anda dan acara anda. Malah mengajar pelanggan mengenai beberapa minat dan hobi penasihat mungkin di luar kerja dapat membantu membuat peristiwa yang kering mengenai pengurusan wang dan perancangan harta benda yang sedikit lebih meriah. Atau tawarkan untuk mengambil pelanggan anda dalam perjalanan minat, seperti menganjurkan perasaian wain. Ini cara terbaik untuk mengikat pelanggan dan membuat mereka berasa dihargai.

Permintaan Rujukan Ragu-ragu

Pelanggan anda tidak mahu diganggu untuk mencari lebih banyak pelanggan. Taktik yang lebih baik untuk meningkatkan senarai pelanggan anda adalah untuk membina perniagaan yang bereputasi dan membiarkan reputasi anda membawa pelanggan kepada anda. Pelanggan lebih cenderung untuk mengesyorkan penasihat apabila mereka gembira dengan perkhidmatan yang mereka terima, dan bukannya apabila mereka diminta oleh penasihat mereka untuk mencari mereka lebih banyak perniagaan. Sekiranya pelanggan anda memahami semua perkhidmatan yang anda tawarkan dan tahu bahawa anda sedang mencari untuk berkembang, mereka akan lebih cenderung mengeluarkan kata yang baik untuk anda. (Untuk lebih lanjut, lihat: Petua Tips Generasi Utama untuk Penasihat Kewangan .)

Gagal Menetapkan Pelan Penggantian

Seperti ternyata kebanyakan penasihat - terutama pemilik tunggal - tidak mempunyai pelan penggantian. Ini boleh menjadi masalah, bukan sahaja untuk perniagaan anda, tetapi untuk pelanggan anda dan masa depan wang mereka juga. Tiada siapa yang tahu apa yang akan berlaku, jadi ia sentiasa terbaik untuk bersedia untuk apa-apa hasil daripada meninggalkan masa depan perniagaan anda dan akaun pelanggan anda di udara. (Untuk lebih lanjut, lihat: Penasihat Sekiranya Pelanggan Faktor Ke Pelan Penggantian .)

Penasihat yang berusia di antara umur 50-an atau lebih mereka sepatutnya memastikan mereka melatih bakat yang lebih muda agar mereka dapat membawa , suatu hari, mengambil alih perniagaan. Ini termasuk mentoring mereka tentang selok-belok perniagaan dan penamaan calon masa depan. Penasihat juga boleh memilih laluan menjual perniagaan mereka kepada pemilik tunggal yang lain, tetapi rancangan untuk membuatnya berlaku juga harus dilakukan. Apa cara anda memilih untuk pergi, pelanggan anda akan merasa lebih selamat mengetahui bahawa anda juga telah merancang untuk masa depan. (Untuk lebih lanjut, lihat: Cara Mencipta Pelan Penggantian Perniagaan .)

Bottom Line

Penasihat mengambil sangat serius keamanan maklumat klien, sama ada mereka menyediakan semua layanan yang kliennya perlu, dan merancang untuk generasi akan datang perniagaan mereka.Mereka juga harus mengelakkan sentiasa meminta klien untuk rujukan. Menggigit ini akan membantu penasihat yang berwaspada mengelakkan beberapa masalah yang paling biasa dihadapi mereka. (Untuk lebih lanjut, lihat: Alat Utama Setiap Penasihat Kewangan Perlu .)