Tidak ada yang kebal dari melakukan gerakan tulang dari semasa ke semasa. Tetapi ada tempat-tempat tertentu yang tidak perlu ahli perniagaan yang sensitif atau sensitif, dan beberapa hal asas yang membentuk minimum kelakuan dan penjagaan profesional. Itulah sebabnya ia membingungkan bahawa satu penasihat kewangan akan memilih untuk mengecewakan pelanggannya, mengikut tuntutan undang-undang baru-baru ini.

Seorang firma pengurusan kewangan firma Flynn Family dipecat berkata rakan kongsi Alan Kufeld membuat kebiasaan mengucapkan ucapan lucah tentang pelanggan selebriti firma, termasuk penyanyi Rihanna, pelakon Katie Holmes dan Ellen Barkin, dan pereka fesyen Tory Burch. Tuntutan itu, difailkan di mahkamah persekutuan Manhattan, mendakwa bahawa Kufeld, 47, melangkah lebih lanjut, mengulas tentang kelakuan seks di dalam sebuah makhluk (dan ibunya), dan pengasas Kufeld dan FFO, Rick Flynn menilai keseksian pembantu mereka, salah seorang daripadanya menjaringkan rendah kerana kulitnya terlalu gelap.

Naratif bertema perkauman berterusan apabila Kufeld membincangkan kewarganegaraan Caribbean yang paling menarik berdasarkan nada kulit dan ketika dia membincangkan kedudukan yang sama-terang tentang Asia. Bekas pekerja, Robert Solomon, mendakwa dia dipecat kerana menolak kenyataan penyokong seks itu. (Untuk pembacaan yang berkaitan, lihat: Pelabur Kesalahan Dumbest Buat. )

Walaupun Flynn menolak tuduhan ini sebagai tidak layak, satu perkara pasti: membuat komentar yang membingungkan mengenai klien - sama ada secara peribadi atau secara terbuka - cara terbaik untuk penasihat kewangan untuk dipecat.

Diakui, ini adalah contoh yang melampau, tetapi ada banyak penasihat tersandung lain yang boleh membuatnya. Kebanyakannya adalah pelanggaran dalam bisnes perniagaan dan bukannya kesulitan dalam kesopanan, tetapi mereka boleh hampir sama mematikan dengan hubungan pelanggan atau bahkan amalan. Berikut adalah beberapa contoh:

• Kegagalan untuk mengimbangi pelaburan . Ia menggoda penasihat untuk berpegang kepada strategi membeli-dan-hold dengan portfolio pelaburan utama pelanggan, terutama jika ia berkembang. Tetapi adalah penting untuk mengimbangi semula pegangan kembali kepada peruntukan sasaran asalnya, pada jangka masa yang tetap, ideal bulanan, minimum suku tahunan. Jika ini tidak dilakukan, portfolio menjadi lebih tidak menentu dari masa ke masa, meningkatkan potensi kehilangan kerugian. Hal ini dapat menjadi sangat mengkhawatirkan semakin dekat dengan klien untuk mencapai persaraan.

• Kegagalan untuk memilih niche . Penasihat kewangan tidak boleh menjadi semua perkara kepada semua orang. Secara umum, perniagaan yang paling menguntungkan ialah mereka yang pakar dalam bidang tertentu. Sebagai contoh, pengamal umum biasanya mendapat kurang daripada pakar kanser, sama seperti peguam tipikal menjadikan peguam kurang daripada peguam korporat. Penasihat kewangan yang mengasah pada asas pelanggan tertentu dan mencerminkan ini dalam cagaran pemasaran mereka lebih cenderung untuk memupuk hubungan jangka panjang yang lumayan.Dan niche seperti mensasarkan wanita, keluarga kaya atau pemilik perniagaan boleh menjadi sub-khusus lebih lanjut ke dalam kumpulan seperti janda, pasangan gay dan lesbian dan atlet profesional. (Untuk lebih lanjut, lihat: Tips Penasihat Pemasaran untuk Pelanggan Niche. )

Digital Do's and Don'ts

Teknologi moden boleh menjadi alat penting untuk penasihat untuk menjual mesej mereka, meningkatkan perniagaan dan memandu trafik ke laman web mereka. Tetapi sempadan Twitter yang agak baru (TWTR TWTRTwitter Inc19 41-2.49% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) penuh dengan perangkap jika ditangani secara tidak wajar. Walaupun kesilapan yang berpotensi mungkin kelihatan kecil dalam perihalan, setiap kelebihan adalah penting dalam ruang penasihat kewangan yang sesak. Berikut adalah beberapa misstep Twitter biasa, dan penyelesaian untuk mengelakkannya.

• Tweet menunjukkan terlalu banyak "bluetext ." Ini adalah apabila fon berubah daripada hitam ke biru terlalu kerap, biasanya hasil tweet yang mengandungi terlalu banyak pautan. Akibatnya, tweet ini kelihatan seperti s atau spam, dan mungkin tidak dibaca. Penyelesaian : membatasi tweet untuk memendekkan pautan, dengan menggunakan laman-laman seperti Bitly untuk memperkecilkan pautan sebelum berkongsinya.

• Tweet terlalu panjang . Walaupun ia seolah-olah tidak benar untuk mempercayai bahawa pembaca akan mengalami kesulitan tersumbat melalui mesej yang maksimal 140 aksara, pengikut twitter yang berat adalah sangat pantas untuk melangkau item terlalu lama dalam suapan berita mereka. Penyelesaian : Memendekkan semua tweet dengan panjang mesra imbasan. Bukan sahaja ini akan meningkatkan pembaca, tetapi ia akan memberi mesej yang lebih lama untuk menumbuk.

• Kegagalan untuk tweet gambar . Fakta: tweet yang mengandungi gambar bergambar diklik sebanyak 36% lebih kerap daripada tweet tanpa foto, dan mereka retweetin 150% lebih kerap. Ringkasnya: kerja visual menarik perhatian. Penyelesaian : Apabila boleh, gunakan resolusi tinggi, imej yang menarik yang mempunyai kaitan dengan perkara subjek di tangan. Walaupun foto-foto itu terikat dengan salinan, mereka akan menjadikan pengikut lebih cenderung untuk membaca kata-kata anda. (Untuk lebih lanjut, lihat: Bagaimana Penasihat Kewangan Boleh Menggunakan Twitter Terbaik. )

• Unduh banyak sekali . Ya, penting untuk berkongsi maklumat menarik dengan pengikut anda, terutamanya apabila anda menjadi subjek tweet asal. Tetapi ada perkara yang berlebihan, dan terlalu banyak tweet boleh menyebabkan orang mengecilkan anda. Penyelesaian : bukannya retweet mesej, sebutkan tweet itu dalam mesej asal. Ini akan membolehkan anda menyalin mesej secara peribadi, sambil memberikan pengikut kuasa untuk memaut ke tweet asal, jika mereka memilihnya.

Bottom Line

Ia hanya memerlukan satu item akhbar buruk untuk melumpuhkan peluang firma penasihat untuk menarik perniagaan masa depan. Dan ia hanya mengambil satu panggilan penghakiman buruk untuk risiko kehilangan pelanggan sedia ada. Tetapi kewaspadaan, etika yang betul dan penggunaan media sosial pintar dapat meningkatkan prospek penasihat untuk kejayaan jangka panjang dan bermakna. (Untuk lebih lanjut, lihat: Media Sosial 'Tidak Perlu' untuk Penasihat Kewangan. )