Para pelabur yang berpengalaman faham bahawa ada kalanya pasaran memberi ganjaran nilai pelaburan dan masa lain apabila ia sesuai pertumbuhan. Industri juga dipengaruhi oleh kitaran perniagaan dan masuk dan keluar dari sokongan dengan pelabur. Ramalan dan masa pertumbuhan ini berbanding tren nilai dan kitaran industri sepanjang jangka panjang adalah amat sukar. Atas sebab ini, pengindeksan adalah salah satu strategi yang paling popular untuk pelabur jangka panjang. Dengan memperuntukkan aset dalam pelbagai syarikat di sepanjang kedua-dua spektrum pertumbuhan dan nilai, para pelabur mencapai manfaat kepelbagaian.

Di dunia dana bersama, dana yang melabur dalam syarikat di kedua nilai dan ruang pertumbuhan dikenali sebagai dana peruntukan sederhana. Kebanyakan dana ini cuba untuk mencapai kedua-dua pemeliharaan modal dan pertumbuhan modal jangka panjang. Dengan berbuat demikian, mereka cenderung untuk beroperasi sebagai dana hibrid, yang melabur di kedua-dua saham dan bon. Berikut adalah analisis dua dana yang sangat menarik dalam kategori ini:

American Funds American Balanced A (ABALX)

Dana American American Balanced A ("ABALX") adalah sebahagian daripada kategori peruntukan sederhana kumpulan keluarga Amerika. Dana yang menerima penilaian empat bintang dari Morningstar selama tiga tahun, lima tahun dan 10 tahun bingkai masa, bertujuan untuk mengekalkan modal dengan strategi konservatif, dan menjana pendapatan semasa dan pertumbuhan jangka panjang modal dan pendapatan. Dana melabur dalam pelbagai instrumen, termasuk ekuiti dan sekuriti pendapatan tetap korporat yang berkualiti tinggi. Di samping itu, ia juga melabur dalam bon kerajaan yang dikeluarkan oleh Amerika Syarikat dan agensinya. Sehingga 30 Jun 2016, dana itu mempunyai 58. 3% daripada asetnya dalam U. S. saham, 34. 1% dalam bon, 7. 7% dalam tunai dan selebihnya dalam pelaburan lain, termasuk bukan U. S. saham. ABALX dicipta pada 25 Julai 1975, dan mempunyai pelaburan awal minimum sebanyak $ 250. Nisbah perbelanjaan laporan tahunan sebanyak 0. 58% adalah di bawah purata 0. 89% untuk kategori dana ini. Dana telah menjana pulangan melebihi purata di atas pelbagai masa. Selama 40 tahun, dana telah dikendalikan, ia mempunyai pulangan negatif dalam hanya tiga tahun tersebut. ABALX dinilai sebagai risiko purata untuk kategorinya selama tiga tahun, lima tahun dan 10 tahun cakap masa.

Pulangan sejarah luar biasa ABALX bersama-sama dengan profil risiko yang munasabah menjadikan dana ini sebagai pemegangan yang ideal untuk pelabur yang menginginkan kepelbagaian yang mengimbangi pertumbuhan dan nilai.

Janus Balanced D (JANBX)

Janus Balanced D ("JANBX") adalah dalam kategori peruntukan sederhana keluarga Janus. Dana itu, seperti ABALX, telah menerima penilaian Morningstar empat bintang selama tiga tahun, lima tahun dan 10 tahun bingkai masa.Strateginya adalah untuk menargetkan pertumbuhan aset jangka panjang yang seimbang dengan pemeliharaan modal dan penjanaan pendapatan semasa. Biasanya, dana melabur 35 hingga 65% asetnya dalam stok dan selebihnya dalam pendapatan tetap dan setara tunai. Sehingga 30 Jun 2016, peruntukan dana adalah: 60. 23% dalam S. saham, 39. 18% dalam bon, 0. 59% secara tunai dan selebihnya dalam instrumen lain, termasuk non-U. S. saham. Dana yang mula berdagang pada 1 September 1992 mempunyai nisbah perbelanjaan tahunan sebanyak 0. 73% dan pelaburan permulaan minimum sebanyak $ 2, 500. Seperti ABALX, ia telah memperlihatkan prestasi yang sangat baik dalam beberapa bingkai masa berbanding dengan kumpulan rakan sebaya . Prestasi lima tahun JANBX menduduki tempat ke-20 di antara 745 dana dalam kategorinya. Dana ini mencapai pulangan ke-10 tertinggi dalam tempoh tiga tahun daripada 500 dana yang disenaraikan dalam kategorinya.

JANBX mempunyai profil yang sangat mirip dengan ABALX dan kemungkinan akan merayu kepada kumpulan pelabur yang sama yang mencari dana yang mengimbangi pemeliharaan pendapatan, penjanaan pendapatan, pertumbuhan dan nilai.