Dana dagangan pertukaran saham dividen (ETF) yang dibiayai dividen telah berkembang dalam populariti buat sementara waktu sekarang, terutamanya di kalangan pelabur yang mencari hasil yang tinggi dan lebih stabil untuk portfolio mereka. Seperti saham, kebanyakan membayar dividen mereka setiap suku tahun. Tetapi semakin banyak ETF membayar mereka setiap bulan.

Pelabur tidak seperti ETF ini yang membayar dividen sekali sebulan dan bukannya satu perempat. Mereka suka mereka.

Kenapa? Nah, jelas kerana mereka memberikan pembayaran yang kerap. Bukan sahaja rahmat bagi warga emas dan lain-lain yang berpendapatan tetap, ia juga menarik kepada mana-mana pelabur yang mencari pendapatan dalam pasaran saham semasa yang sering berubah-ubah. Dividen bulanan boleh menjadi lebih mudah untuk mengurus aliran tunai juga: Kebanyakan orang lebih mudah untuk membuat anggaran apabila aliran pendapatan mereka lebih diramalkan.

Tetapi rayuan bukan hanya untuk belanja. Bagi pelabur mencari pulangan jumlah yang lebih besar, dividen bulanan yang dilaburkan semula boleh dikompaun pada kadar yang lebih cepat daripada dividen yang dibayar suku tahunan.

Julat Pilihan

Nasib baik, terdapat banyak dana ETF bulanan yang ditawarkan oleh firma utama, termasuk Penasihat Global Street Negeri (melalui SPDR ETF), The Vanguard Group, dan BlackRock , Inc. (BLK BLKBlackRock Inc476. 85-0.47% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) (melalui iShares ETF), bersama dengan pakaian yang lebih kecil seperti Global X Funds. Kebanyakan pembayar dividen bulanan datang dari bidang bon, tetapi terdapat lebih daripada 40 yang melabur dalam ekuiti, saham pilihan atau campuran aset.

Sama ada cara, ia akan menjadi pilihan. Pengurus dana kadang-kadang menawarkan hasil dua angka tinggi yang tidak dapat dikekalkan untuk menarik minat para pelabur yang akan mengabaikannya. Penting untuk memberi perhatian kepada nisbah perbelanjaan, juga. Ingatlah, semakin sedikit wang yang masuk ke dalam saku pengurus lebih baik. (Untuk lebih lanjut, lihat: Ketekunan Berkat Dividen .)

Bagi pelabur yang berminat dalam dana tersebut, berikut adalah lapan nama yang perlu dipertimbangkan (tanpa urutan tertentu). Angka prestasi adalah pada Oktober 2017.

Global X SuperDividend ETF (SDIV SDIVGlobal X Supdiv21 30 + 0. 02% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 )

Aset Di bawah Pengurusan: $ 1. 03 bilion

Jumlah Perbelanjaan: 0. 58%

Hasil (12 mo): 6. 57%

2016 Pulangan (Harga): 13. 31%

Dana ini menjejaki indeks 100 syarikat berwajaran sama rata yang berpangkat di kalangan pembayar dividen tertinggi di seluruh dunia - satu strategi yang memperolehnya dalam kesusasteraan kewangan. Termasuk saham biasa, amanah pelaburan harta tanah (REIT) dan rakan niaga terhad (MLP), sekuriti ini perlu menggabungkan pulangan teratas dengan turun naik yang lebih rendah daripada purata untuk dimasukkan ke dalam indeks.

Global X U. S. SuperDividend U. S. ETF (DIV DIVGlobal X Superd24 91-0 38% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 )

Aset Di bawah Pengurusan: $ 425. 6 juta

Jumlah perbelanjaan: 0. 45%

Hasil (12 mo): 6. 13%

2016 Kembali (Harga):: 10. 61%

Ditubuhkan pada tahun 2013, dana yang agak kecil. Seperti rakan sejawatannya di dunia, ia menumpukan kepada sekumpulan turun naik yang rendah, sekuriti yang menghasilkan tinggi, objektifnya adalah untuk mengesan prestasi 50 saham biasa, MLP dan REIT dalam saham INDXX SuperDividend U. S. Indeks Volatilitas Rendah. Ia telah menunjukkan prestasi yang sangat baik terhadap penanda arasnya, mengembalikan purata tahunan sebanyak 2% kepada empat tahun yang lalu. Sekuriti yang disenaraikan dalam indeks adalah antara hasil tertinggi di Amerika Syarikat, dan mereka mempunyai volatiliti relatif yang lebih rendah daripada pasaran. Ia berpasangan dengan SDVI, bagi pelabur yang mahukan cengkaman yang benar-benar global terhadap ekuiti tinggi.

PowerShares S & P 500 Dividen Rendah Dividen Rendah ETF (SPHD SPHDPwrShr ETF FTII41 52 + 0 05% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 )

Aset di bawah pengurusan: $ 3. 02 bilion

Jumlah Perbelanjaan: 0. 30%

Hasil: 3. 6%

2016 Pulangan (Harga): 22. 36%

kedua-duanya membayar dividen yang tinggi dan menawarkan turun naik yang rendah. Ia sangat berat terhadap utiliti. Perlindungan lain termasuk Penjagaan Kesihatan REIT, Inc. (HCN HCNWelltower Inc67. 89-0. 38% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) dan Altria Group, Inc. (MO MOAltria Kumpulan Inc63 67-0 38% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ). Perbelanjaan rendah dana sangat menarik.

WisdomTree Dividen Tinggi AS ETF (DHS DHSWT U. S. Hgh Div70 40 + 0 06% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 )

Aset Di bawah Pengurusan: $ 1. 24 bilion

Jumlah Perbelanjaan: 0. 38%

Hasil (12 mo): 3. 25%

2016 Pulangan (Harga): 8. 63%

DHS meniru Indeks Dividen Tinggi WisdomTree, indeks wajaran pada dasarnya yang memaparkan syarikat yang disenaraikan oleh hasil dividen dengan jumlah dagangan purata harian sekurang-kurangnya $ 200 juta. Kepelbagaian dana itu pelbagai di kalangan sektor seperti hartanah, penjagaan kesihatan, tenaga / utiliti dan pengguna.

PowerShares Preferred ETF (PGX PGXPwrShr ETF FTII14. 94-0. 23% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 )

Aset Di bawah Pengurusan: $ 5. 31 bilion

Jumlah Perbelanjaan: 0. 5%

Hasil (12 mo): 5. 6%

2016 Pulangan (Harga):. 85%

The PowerShares Preferred Fund merupakan ETF saham pilihan lain yang memberikan hasil. Objektif PGX adalah untuk meniru prestasi dan hasil daripada Indeks Sekuriti Keutamaan Terpilih BofA Merrill Lynch Core-Fixed Rate. Portfolionya memegang lebih daripada 200 saham pilihan dengan pengwajaran berat terhadap sektor kewangan. dan kehadiran yang lebih kecil dalam telekomunikasi, industri dan tenaga. Kurang daripada 5% daripada portfolio dilaburkan dalam sekuriti A- dan AA, sementara selebihnya dilaburkan terutamanya dalam sekuriti BBB- atau BB. Dilancarkan pada Januari 2008, dana itu telah mengembalikan 5 tahunan.66% sejak 2013; tahun lepas adalah kasar, tetapi pada masa ini ia kini meningkat 10%.

PowerShares KBW Dividen Tinggi Hasil Portfolio Kewangan ETF (KBWD KBWDPwrShr ETF FTII23 10-0 39% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 )

Aset Di bawah Pengurusan: $ 329. 94 juta

Jumlah Perbelanjaan: 2. 99%

Hasil (12 mo): 8. 32%

2016 Pulangan (Harga): 20. 48%

Berdasarkan salah satu Keefe Bruyette & Indeks Woods Nasdaq, hasil dividen lemak dana ini sangat menarik. KBWD berwajaran berat (sekurang-kurangnya 90%) ke arah syarikat kewangan yang dipegang secara terbuka, yang sepatutnya tampil lebih baik dalam persekitaran kadar faedah yang meningkat.

iShares U. Stok yang dipilih ETF (PFF PFFiSh SP US PrfSt38. 23-0. 17% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 )

Aset Di bawah Pengurusan: $ 18. 7 bilion

Jumlah Perbelanjaan: 0. 47%

Hasil (12 mo): 5. 68%

2016 Pulangan (Harga): 1. 3%

alternatif yang berdaya maju untuk pelabur yang mencari hasil yang tinggi. PFF dilancarkan pada bulan Mac 2007, dan pada Oktober 2017, ia merupakan dana terbesar dalam kategorinya. PFF bertujuan untuk mencerminkan prestasi dan hasil S & P U. S. Indeks Saham yang Disukai. Portfolio ini mempunyai kepelbagaian, dengan tiada sekuriti berwajaran lebih dari 3. 23%. Walau bagaimanapun, ia cenderung untuk menyokong syarikat kewangan yang merupakan penerbit besar sekuriti pilihan. Lebih 80% daripada portfolio dilaburkan dalam sekuriti BBB- atau B-rated, dan kurang daripada 8% dilaburkan dalam A-rated atau lebih baik. Saham ETF yang dipilih secara amnya direka bentuk untuk pendapatan, bukannya outperformance, seperti halnya dengan PFF, yang telah memberikan pulangan mantap sebanyak 5. 29% selama lima tahun terakhir.

SPDR Dow Jones Industrial Average ETF (DIA DIASPDR DJ Ind Bilangan Unit Amanah Salur -1-235 32 + 0 06% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 )

Aset Di bawah Pengurusan: $ 19. 1 bilion

Jumlah Perbelanjaan: 0. 17%

Hasil (12 mo): 2. 11%

2016 Pulangan (Harga): 16. 37%

Tidak menawarkan hasil tertinggi, tetapi pelabur yang memilih potensi penghargaan modal dengan pendapatan mereka mungkin mendapati portfolionya menarik. Dilancarkan pada bulan Januari 1998 (menjadikannya salah satu daripada ETF tertua yang masih berdiri), dana itu adalah salah satu daripada sedikit untuk terus memainkan Indeks Dow Jones Industrial (DJIA) - sendiri sebagai datuk saham indeks, yang terdiri daripada 30 cip biru bluest syarikat. Ia telah melakukan kerja yang baik untuk mengesan DJIA, kembali 7. 41% selama 10 tahun sejak tahun 2005 dan 10. 70% selama lima tahun sejak tahun 2010. (Untuk lebih lanjut, lihat Top 3 ETFs yang Mengikuti Dow untuk 2017. )

Bottom Line

ETFs dividen tinggi menawarkan cara yang murah dan mudah untuk menambah aliran pendapatan tambahan kepada portfolio pesara dan pelabur yang bermula sama. Seperti biasa, penting untuk melakukan usaha wajar anda terhadap mana-mana dana sebelum melakukan tunai yang diperolehi dengan baik.