Penasihat kewangan sepatutnya dapat menawarkan pelbagai perkhidmatan, seperti perancangan kewangan, nasihat persaraan dan pengurusan aset. Mencari seseorang yang mahir dalam semua bidang ini adalah sukar. Ketahui beberapa penasihat kewangan utama di San Francisco pada 2015.

1. Penasihat Pelaburan Bell

Bell Investment Advisors adalah sebuah syarikat bebas dan beroperasi sebagai penasihat pelaburan berdaftar sahaja. Firma itu telah berniaga selama hampir 25 tahun, menyediakan pelanggannya dengan rekod kejayaan yang panjang.

Walaupun syarikat menawarkan perkhidmatan asas, seperti pengurusan pelaburan dan perancangan kewangan, ia mempunyai proposisi nilai unik yang menawarkan pelanggannya dengan perkhidmatan bimbingan hidup. Mengambil pendekatan holistik kepada pengurusan pelanggan, syarikat itu adalah penasihat yang diuruskan secara aktif dan sentiasa memantau pelaburan pelanggannya.

2. Bingham, Osborn dan Scarborough

Bingham, Osborn dan Scarborough diasaskan lebih dari 25 tahun yang lalu dan merupakan pengurus pelaburan dan penasihat kewangan sahaja. Syarikat itu tidak menerima pampasan daripada pihak ketiga. Ini memastikan bahawa nilai-nilai dan matlamat syarikat itu hampir sepadan dengan nilai-nilai dan matlamat para pelanggannya.

Syarikat itu adalah salah satu yang pertama menawarkan model penasihat bersepadu, yang mengambil semua aspek keadaan kewangan unik klien untuk memberi perkhidmatan tersuai. Syarikat ini menumpukan pada memajukan cadangan nilai yang ditawarkan kepada kliennya, menjadikannya penasihat pelaburan berorientasi pelanggan yang hebat.

3. Sambungan Kewangan

Sambungan Kewangan adalah satu lagi syarikat perkhidmatan kewangan yang hanya mempunyai fee-fee yang dapat membantu pelanggan kembali ke 1987. Syarikat itu memulakan pengurusan pelaburan, tetapi sejak itu telah mengembangkan operasi untuk menawarkan perancangan kewangan dan perkhidmatan cukai.

Syarikat ini menawarkan ketenangan fikiran pelanggannya melalui penggunaan TD Ameritrade untuk memegang semua aset kliennya dalam kepercayaan. Untuk menambah keselesaan pelanggannya, prinsip syarikat dan pekerja kunci telah menerima penghargaan yang diiktiraf industri yang meningkatkan kelayakan syarikat.

4. Marin Wealth Advisors, LLC

Marin Wealth Advisors adalah penasihat pelaburan berdaftar sahaja. Firma itu berpusat di Marin tetapi pelanggan perkhidmatan di Marin County, County Sonoma dan kawasan San Francisco Bay yang lebih besar.

Marin Wealth Advisors menawarkan satu pasukan profesional kewangan yang mempunyai pengalaman gabungan lebih dari 80 tahun dalam perniagaan perancangan kewangan, nasihat dan pengurusan pelaburan. Walaupun syarikat itu hanya dikenakan bayaran, pelanggan membayar yuran aset berasaskan nilai untuk perkhidmatan pengurusan pelaburan dan bayaran setiap jam untuk nasihat perancangan kewangan.

5. Penasihat Kewangan Morling

Morling Financial Advisors adalah penasihat pelaburan berdaftar butik yang mengkhususkan diri dalam menyampaikan perancangan kewangan yang komprehensif, nasihat pelaburan dan perkhidmatan pengurusan pelaburan kepada pelanggan di seluruh Kawasan Teluk San Francisco. Syarikat ini mempunyai akar yang mendalam di Kawasan Bay, dengan asal-usul sejak tahun 1981.

Morling Financial Advisors telah melakukan pekerjaan yang baik untuk terus berkembang. Syarikat itu bermula sebagai firma cukai dan perakaunan, menambah nasihat pelaburan dan perancangan kewangan pada tahun 1999, dan akhirnya menawarkan perkhidmatan pengurusan pelaburan pada 2007. Sama seperti Hubungan Kewangan, syarikat itu menggunakan TD Ameritrade dan Charles Schwab sebagai penjaga mereka.

6. Rakan Niaga Kewangan Mosaic, Inc.

Mosaic Financial Partners adalah syarikat perkhidmatan kewangan yang hanya dikenakan bayaran selama lebih dari 25 tahun. Syarikat itu beribu pejabat di San Francisco, tetapi ia mempunyai pejabat satelit di Lafayette, California.

Pasukan syarikat terkenal kerana tetap berada di barisan hadapan pemikiran kewangan, menjadi salah satu penasihat pertama untuk menawarkan dana dagangan bursa (ETF), pelaburan alternatif dan strategi pelaburan yang disesuaikan untuk pelanggannya. Firma itu menggunakan proses perancangan kewangan enam langkahnya untuk memberi pelanggannya pandangan holistik terhadap kewangan mereka.