Dana dagangan yang diperdagangkan (ETF) boleh menjadi kenderaan pelaburan yang hebat untuk pelabur kecil dan besar. Dana yang popular ini, yang serupa dengan dana bersama tetapi perdagangan seperti saham, telah menjadi pilihan yang popular. Walau bagaimanapun, terdapat beberapa kekurangan yang perlu diketahui oleh pelabur sebelum melompat ke dunia ETF. Dalam artikel ini, kita akan melihat beberapa kelemahan ETF. Maklumat yang baik adalah alat yang paling penting bagi pelabur. Baca terus untuk mengetahui apa yang anda perlu ketahui untuk membuat keputusan yang tepat.

Yuran Perdagangan

Salah satu kelebihan terbesar kepada ETF ialah mereka berdagang seperti stok. Akibatnya, pelabur boleh membeli dan menjual semasa waktu pasaran serta meletakkan pesanan lanjut mengenai pembelian seperti had dan hentian. Sebaliknya, pembelian dana bersama lazim dibuat selepas pasaran ditutup, sekali nilai aset bersih dana dikira.

Setiap kali anda membeli atau menjual stok anda membayar komisen; ini juga berlaku ketika membeli dan menjual ETF. Bergantung kepada berapa kerap anda berdagang ETF, yuran perdagangan dapat dengan cepat menambah dan mengurangkan prestasi pelaburan anda. Sebaliknya dana bersama, dijual tanpa komisen atau caj jualan, yang menjadikannya lebih berfaedah, berbanding dengan ETF. Adalah penting untuk mengetahui kos perdagangan apabila membandingkan pelaburan dalam ETF kepada pelaburan yang sama dalam dana bersama.

Jika anda membuat keputusan antara ETF dan dana bersama, perhatikan struktur yuran berbeza masing-masing, termasuk yuran perdagangan. Dan ingatlah, secara aktif berdagang ETF seperti stok boleh mengurangkan prestasi pelaburan anda dengan serius sebagai komisen dengan cepat dapat menumpuk.

turun naik yang mendasari

ETF, seperti dana bersama, sering dipuji untuk kepelbagaian yang mereka tawarkan kepada pelabur. Walau bagaimanapun, adalah penting untuk ambil perhatian bahawa hanya kerana ETF mengandungi lebih daripada satu kedudukan mendasar tidak bermakna ia tidak boleh terjejas oleh turun naik.

Potensi untuk perubahan besar akan bergantung kepada skop dana. ETF yang menjejaki indeks pasaran luas seperti S & P 500 mungkin kurang menentu daripada ETF yang menjejaki industri atau sektor tertentu seperti perkhidmatan minyak ETF. Oleh itu, penting untuk mengetahui fokus dana dan jenis pelaburan yang ada.

Dalam kes ETF antarabangsa atau global, asas-asas negara yang ETF berikut adalah penting, seperti juga kelayakan kredit mata wang di negara itu. Ketidakstabilan ekonomi dan sosial juga akan memainkan peranan yang besar dalam menentukan kejayaan mana-mana ETF yang melabur di negara atau rantau tertentu. Faktor-faktor ini perlu diingat apabila membuat keputusan mengenai daya maju ETF.

Peraturan di sini adalah untuk mengetahui apakah ETF mengesan dan memahami risiko yang berkaitan dengannya.

Likuiditas

Faktor terbesar dalam mana-mana ETF atau saham atau apa-apa yang didagangkan secara umum adalah mudah tunai. Kecairan bermakna apabila anda membeli sesuatu, terdapat cukup minat perdagangan yang anda akan dapat keluar dengan cepat tanpa menggerakkan harga.

Jika ETF didagangkan dengan tipis, terdapat masalah untuk keluar dari pelaburan, bergantung pada saiz kedudukan anda sehubungan dengan jumlah dagangan purata. Tanda terbesar pelaburan tidak cair adalah spread besar antara tawaran dan bertanya. Dengan begitu banyak ETF baru yang datang ke pasaran, anda perlu memastikan bahawa ETF adalah cecair. Cara terbaik untuk melakukan ini adalah mengkaji spread dan pergerakan pasaran selama seminggu atau bulan.

Peraturan di sini adalah untuk memastikan bahawa ETF yang anda minati tidak mempunyai spread besar antara tawaran dan meminta harga.

Pengagihan Keuntungan Modal

Dalam beberapa kes, ETF akan mengagihkan keuntungan modal kepada para pemegang saham. Ini tidak semestinya wajar untuk pemegang ETF, kerana pemegang saham bertanggungjawab untuk membayar cukai keuntungan modal. Biasanya lebih baik bahawa dana mengekalkan keuntungan modal dan melaburkannya, bukannya mengedarkannya dan mewujudkan liabiliti cukai untuk pelabur. Pelabur biasanya ingin melaburkan semula pengagihan keuntungan modal dan, untuk melakukan ini, mereka perlu kembali ke broker mereka untuk membeli lebih banyak saham, yang membuat bayaran baru.

Lump Sum Vs. Purata Kos Dolar

Membeli ETF dengan jumlah sekaligus adalah mudah. Katakan $ 10, 000 adalah apa yang anda mahu melabur dalam ETF tertentu. Anda mengira berapa banyak saham yang boleh anda beli dan apakah kos komisen itu dan anda akan mendapat sejumlah saham untuk wang anda.

Walau bagaimanapun, terdapat juga cara pelabur kecil yang cuba mencuba suatu kedudukan. Cara ini dipanggil purata harga dolar. Dengan kaedah ini, anda mengambil $ 10, 000 yang sama dan melaburnya dalam kenaikan bulanan, katakan, $ 1, 000. Ini dipanggil purata kos dolar kerana beberapa bulan anda akan membeli saham yang lebih sedikit dengan $ 1,000 itu kerana harganya lebih tinggi . Pada bulan-bulan lain, harga saham akan menjadi lebih rendah dan anda akan dapat membeli lebih banyak saham.

Sudah tentu, masalah besar dengan strategi ini adalah bahawa ETF didagangkan seperti saham; Oleh itu, setiap kali anda ingin membeli ETF tertentu bernilai $ 1, 000, anda perlu membayar komisyen broker anda untuk berbuat demikian. Akibatnya, ia boleh menjadi lebih mahal untuk membina kedudukan dalam ETF dengan pelaburan bulanan. Atas sebab ini, perdagangan ETF menyokong pendekatan sekaligus.

Peraturan di sini adalah untuk cuba melabur sekali gus sekaligus untuk mengurangkan kos pembrokeran.

Bottom Line

Sekarang anda tahu risiko yang datang dengan ETF anda boleh membuat keputusan pelaburan yang lebih baik. ETF telah menyaksikan pertumbuhan yang hebat dalam populariti dan, dalam banyak kes, populariti ini sangat berhak. Tetapi, seperti semua perkara yang baik, ETF juga mempunyai kelemahan mereka. Membuat keputusan pelaburan yang kukuh memerlukan mengetahui semua fakta tentang kenderaan pelaburan tertentu - ETF tidak berbeza.Mengetahui keburukan akan membantu menjauhkan diri dari potensi perangkap dan, jika semua berjalan dengan baik, ke arah keuntungan yang kemas.