Persekitaran yang pantas berubah dalam industri perancangan kewangan telah menyebabkan banyak penasihat kewangan mencari cara baru untuk memberikan nilai yang boleh dipasarkan kepada pelanggan mereka. Kemunculan penasihat robo dan faktor utama yang lain telah digabungkan untuk menjadikan pengurusan wang suatu perkhidmatan yang semakin komoditi. Tetapi satu jalan utama yang banyak di antara mereka kelihatan tidak diingati adalah bidang pelaburan yang memberi kesan. Jenis pelaburan ini bertujuan untuk menggunakan wang pelanggan untuk memberi kesan positif untuk kebaikan yang melampaui kadar pulangan yang mudah. Pelaburan kesan boleh mewakili pergerakan utama baru dalam industri pengurusan kewangan, dan para penasihat perlu meneruskan perjalanan dengan pendekatan baru ini.

Melabur untuk Greater Good

Rangkaian Pelaburan Impak Global mendefinisikan kesan pelaburan seperti: "Pelaburan Impak adalah pelaburan yang dibuat kepada syarikat, organisasi dan dana dengan niat untuk menghasilkan kesan sosial dan alam sekitar yang boleh diukur bersama pulangan kewangan. "Pelaburan Impak boleh termasuk syarikat-syarikat kitar semula, peminjam yang bertanggungjawab secara sosial dan entiti serupa lain yang akhirnya memberi lebih banyak kepada masyarakat pada umumnya daripada pulangan modal. Syarikat-syarikat yang memberi pinjaman kepada perniagaan kecil yang tidak mempunyai akses kepada modal sebaliknya, firma-firma yang memerangi kemiskinan dengan menyediakan makan siang yang sihat kepada anak-anak sekolah di kilang-kilang di dalam kota dan pengilang yang menyediakan daya yang murah dan aman untuk negara-negara berkembang dalam bentuk lampu surya semua jatuh ke dalam kategori pelaburan pelaburan. (Untuk lebih lanjut, lihat: Nilai dalam Pelaburan Bertanggungjawab Sosial .)

Syarikat pelaburan Impak boleh merangkumi kedua-dua syarikat keuntungan yang secara khusus berniat untuk produk atau perkhidmatan mereka untuk menangani keadaan masyarakat, seperti kemiskinan atau ketidakadilan, dan juga pertubuhan bukan keuntungan yang berani yang membanggakan pendapatan dan aliran pendapatan. Pelaburan kesan merangkumi semua kelas aset dan sektor ekonomi dan juga tidak mempunyai had geografi. Beberapa sektor di mana pelaburan impak boleh didapati termasuk pembangunan masyarakat, kewangan perniagaan kecil, pendidikan, kesihatan, sumber asli dan tenaga lestari.

Melabur kesan mengambil pendekatan pelaburan tanggungjawab sosial secara bertahap; sedangkan bentuk pelaburan yang terakhir hanya memaparkan syarikat-syarikat yang terlibat dalam kegiatan tertentu, seperti alkohol, pornografi atau tembakau, impak yang melabur secara proaktif mencari syarikat dengan tumpuan yang eksplisit untuk memberi kesan positif kepada masyarakat dalam beberapa cara. Dalam panduan pengenalan mereka untuk memberi kesan pelaburan, Yayasan Kes memberikan beberapa contoh syarikat kesan, termasuk: (Untuk lebih lanjut, lihat: Impact Investing: Membuat Perbezaan dan Keuntungan .)

• Revolution Foods - Perbadanan B ini menyediakan lebih daripada satu juta makanan tengah hari yang sihat, nutrisi seimbang yang diperbuat daripada bahan-bahan semula jadi kepada anak-anak sekolah K-12 di seluruh negara. Dan ia berbuat demikian pada harga yang sesuai dengan pilihan makan tengah hari sekolah hari ini. Objektif impak sosialnya termasuk pembangunan komuniti, keselamatan dalam makanan dan pembangunan kesihatan yang baik untuk kanak-kanak. Antara pelabur yang terkenal termasuk Kellogg Company, Investor Catamount dan Rakan Pelaburan DBL.
• Greyston Bakery - Syarikat ini mengendalikan perniagaan barangan bakar yang mampan semasa menggaji orang yang telah disewa tanpa mengira latar belakang, tahap pendidikan atau sejarah kerja sebelumnya. Matlamatnya termasuk pembangunan masyarakat dan pertumbuhan produktiviti dan pendapatan.
• California Freshworks Fund - Syarikat ini adalah perkongsian antara sektor awam dan swasta yang bertujuan untuk membawa kedai runcit ke kawasan yang tidak mempunyai apa-apa. Ia telah menaikkan lebih daripada $ 270 juta ke arah usaha ini dan pelabur-pelabur yang terkenal termasuk Capital Impact Partners dan Citibank.
• Progreso Financiero - Dana CDFI ini menyediakan pinjaman yang berpatutan kepada peminjam dalam masyarakat Hispanik. Ia telah menyediakan lebih daripada satu bilion dolar pinjaman dan berusaha untuk mempunyai satu juta peminjam menjelang akhir tahun 2016. Pelabur yang terkenal termasuk Partners Greylock dan Core Innovation Core. Objektif impak sosial utamanya termasuk akses yang bertanggungjawab terhadap kredit, pembangunan komuniti dan kesaksamaan.

Peranan Penasihat

Permintaan untuk pengurusan portfolio yang berpusatkan kesan berkembang pesat. Namun, ramai penasihat telah menganggap bahawa segmen penawaran portfolio yang semakin meningkat ini. Ini mungkin sebahagiannya disebabkan oleh kekurangan pendidikan, dan mungkin juga sebahagiannya disebabkan keraguan untuk membuat wang klien untuk pendekatan yang boleh menghasilkan pulangan subpar. (Untuk lebih lanjut, lihat: Melabur Bertanggungjawab Secara Sosial: Bagaimana Millennials Memandu Ini .)

Tetapi beberapa perbandingan bagaimana pelaburan impak yang dilakukan relatif terhadap orang lain dalam kitaran pasaran yang lengkap menunjukkan bahawa pelaburan kesan sebenarnya lebih baik daripada rakan-rakan mereka yang lebih luas. Walaupun prestasi masa lalu tidak menjamin hasil masa depan, data ini dapat membantu para penasihat untuk memulakan dialog dengan klien mereka tentang pendekatan ini untuk melabur. Banyak pelanggan yang mencari tempat yang baik untuk meletakkan wang mereka boleh tertarik pada prospek menggunakan wang mereka untuk melakukan kebaikan.

Pelabur muda dan wanita khususnya telah menyatakan keinginan untuk menggunakan wang mereka untuk melakukan lebih daripada sekadar menghasilkan kadar pulangan untuk mereka. Satu kaji selidik baru-baru ini yang dijalankan oleh Morgan Stanley menunjukkan bahawa 84% wanita dan 76% daripada Millennials mencari pengurusan portfolio yang berkonsentrasi untuk menyediakan kebaikan yang lebih baik.

Garis Bawah

Istilah kesan pelaburan hanya berlaku sejak tahun 2008, tetapi pergerakan ini berkembang dengan pesat menjadi industri persatuan, persidangan, platform dan penyelidikan yang besar. Perkembangan ini akan membolehkan pelabur dan penasihat meraih keuntungan ketara daripada syarikat yang berdedikasi untuk membuat perbezaan ketara dalam masyarakat.(Untuk lebih lanjut, lihat: Apa Yang Kaya Mengehendaki Kebanyakan daripada Penasihat Kewangan mereka .)