4 Persatuan profesional Penasihat Harus Bergabung

4 Persatuan profesional Penasihat Harus Sertai

Penasihat kewangan yang mencari sokongan profesional di luar perniagaan mereka sendiri boleh menyertai satu atau lebih beberapa organisasi utama yang berdedikasi untuk melanjutkan perancangan kewangan dalam pelbagai kapasiti, seperti perancangan berasaskan fi, kewangan am perkhidmatan dan jualan insurans. Walaupun tidak perlu bergabung dengan mereka semua, keanggotaan dengan setiap persatuan utama datang dengan beberapa faedah yang dapat membantu penasihat untuk mengembangkan amalan mereka. Pecahan organisasi berkaitan perancangan kewangan termasuk kumpulan berikut:

Persatuan Perancangan Kewangan (FPA) - Kumpulan ini menganggap dirinya sebagai persatuan definitif untuk pengamal Perancang Kewangan Bersertifikat (CFP). Ditubuhkan pada tahun 2000 oleh penggabungan Institut Perancang Kewangan Bersertifikat (ICFP) dan Persatuan Antarabangsa untuk Perancangan Kewangan (IAFP), ia ditujukan untuk memajukan kepercayaan CFP dan profesion perancangan kewangan secara keseluruhannya. FPA melancarkan laman web baru untuk pengguna yang direka untuk mendidik pengguna mengenai nilai perancangan kewangan dan bagaimana ia dapat memberi manfaat kepada mereka. Laman ini mempunyai beberapa alat interaktif termasuk tutorial, artikel dan kesusasteraan lain, podcast, enjin pencarian untuk perancang kewangan dan banyak lagi.

Ahli profesional mempunyai akses kepada pelbagai manfaat dan alat yang dapat membantu mereka mengembangkan perniagaan mereka dan menjadi penasihat yang lebih baik. Kumpulan ini juga mewujudkan Pusat Sokongan Perancangan Kebangsaan berikutan serangan 9/11, di mana ahli FPA menyediakan perancangan kewangan pro bono kepada mangsa serangan pengganas dan lain-lain jenis bencana. (Untuk lebih lanjut, lihat: Mengapa Penasihat Kewangan Perlu Memperoleh CFP Mark .)

Persatuan Insurans dan Penasihat Kewangan Nasional (NAIFA) - Ditubuhkan pada tahun 1890, organisasi ini adalah persatuan penasihat kewangan profesional tertua yang wujud pada hari ini. NAIFA baru-baru ini merayakan ulang tahun 125 ke dan ditujukan untuk menyediakan profesional insurans, pakar faedah dan penasihat kewangan dengan sokongan profesional dan perundangan. Organisasi ini mengakui peranan penting yang dimainkan oleh insurans dalam perancangan kewangan dan bertujuan untuk meningkatkan industri insurans dengan mempromosikan kelakuan etika di kalangan anggotanya dan membantu anggotanya untuk meningkatkan kemahiran dan tahap pendidikan dalam perniagaan. (Untuk lebih lanjut, lihat: Pengenalan kepada Organisasi Perancangan Kewangan .)

Persatuan Penasihat Kewangan Peribadi Nasional (NAPFA) - Tidak seperti FPA atau NAIFA, bekerja dengan beberapa jenis penasihat yang menggunakan pelbagai jenis platform seperti peniaga broker, organisasi pemasaran bebas atau firma Penasihat Pelaburan Berdaftar (RIAs), NAPFA hanya dibuat untuk manfaat perancang kewangan yang mengenakan bayaran untuk perkhidmatan perancangan dan tidak menerima apa-apa jenis komisen.

Profesional kelayakan seperti CFP atau Pengendali Hayat Bertauliah (CLU) tidak diperlukan untuk keanggotaan, tetapi ahli dikehendaki menandatangani dan berjanji dengan sumpah fidusiari yang ketat setiap tahun. Terdapat juga kod etika yang memerlukan pendedahan sepenuhnya tentang sebarang konflik kepentingan yang mungkin berlaku kepada pelanggan. NAPFA juga mempunyai laman web yang dilengkapi dengan alat dan sumber penasihat ahli yang ingin mengembangkan perniagaan mereka dan pengguna yang mencari penasihat berasaskan fee.

Persatuan Profesional Perkhidmatan Kewangan - Asosiasi profesional perkhidmatan kewangan tertua kedua ditubuhkan pada tahun 1928 oleh kelas kolej Amerika yang pertama di Bryn Mawr, Pennsylvania. Hari ini ia mempunyai lebih daripada 11,000 ahli dalam 150 bab di seluruh negara. Kumpulan ini adalah satu-satunya yang menghendaki semua ahli mempunyai sama ada kelayakan semasa seperti CFP, CLU atau Perunding Kewangan Berkanun (ChFC). Ia juga mempunyai kod tingkah laku profesional serta penyataan kepelbagaian. (Untuk lebih lanjut, sila lihat: CFP, CLU atau ChFC - Yang Terbaik? )

Bottom Line

Walaupun empat organisasi ini bukan satu-satunya persatuan yang tersedia untuk profesional perkhidmatan kewangan, adalah antara yang paling dihormati dan terkenal dalam industri hari ini. Setiap satu daripada mereka mempunyai bab-bab tempatan yang bertemu secara tetap dan menaja aktiviti-aktiviti tempatan. Untuk mencari bab yang berdekatan dengan anda, layari laman web setiap persatuan untuk maklumat lanjut. (Untuk lebih banyak lagi, lihat: Mengapa Penasihat Kewangan Terbaik Jadi Anda .)