Dengan beribu-ribu dana bersama yang mana untuk dipilih, pelabur mesti membuat keputusan bermaklumat mengenai portfolio yang diuruskan yang paling sesuai dengan keperluan mereka. Pembeli-pembeli dana bersama yang mencari apresiasi modal, meletakkan asas untuk pertumbuhan dengan dana bersama besar yang dipegang dalam akaun persaraan individu (IRA), 401 (k) pelan atau akaun tidak berkelayakan. Di dalam kategori syarikat besar, pelan persaraan yang ditaja oleh majikan biasanya mengehadkan pilihan kepada beberapa dana yang terkenal untuk setiap kategori, memudahkan penyelidikan dan pemilihan. Dengan IRA sendiri dan portfolio individu, sebaliknya, ketersediaan 1, 542 dana bersama syarikat besar dengan rekod prestasi minimum tiga tahun membuat pilihan pelaburan lebih menakutkan. Walaupun banyak dana yang layak wujud dalam alam semesta pertumbuhan, terdapat juga portfolio yang perlu ditayangkan daripada proses membuat keputusan. Tiga dana berikut gagal membuat gred berdasarkan kriteria yang melampaui prestasi sahaja.

Dana Pertumbuhan Calamos ("CVGRX")

Dana Pertumbuhan Calamos ("CVGRX") mencecah trifecta dengan nisbah perbelanjaan yang tinggi, penilaian Morningstar yang rendah dan risiko- nisbah ganjaran. Menerima penilaian satu bintang dari Morningstar untuk tempoh 10 tahun yang berakhir pada 29 Februari 2016, dana tersebut mengekalkan nisbah perbelanjaan 1. 31%, hanya beralih pada kadar tahunan sebanyak 60%, bersandar ke arah akhir rendah julat untuk dana yang mahal, aktif diuruskan. Dengan beta 1. 15 berbanding S & P 500 untuk jangka masa 10 tahun yang bermula pada bulan Februari 2006, dana itu tidak mendapat faedah daripada pemegang saham berisiko risiko, yang kurang memuaskan daripada penanda aras dengan kadar purata tahunan sebanyak 2. 54%. Nisbah Sharpe CVGRX pada 0. 24 menunjukkan korelasi yang disesuaikan dengan risiko yang lebih dekat kepada nota U. S. Treasury daripada indeks yang tidak dikendalikan.

Dana Pertumbuhan Modal Goldman Sachs ("GSCGX")

Dana Pertumbuhan Modal Goldman Sachs ("GSCGX") memegang 115 saham pada 31 Disember 2015. Pengambil saham utama dana, Steven Barry, mengumpul 10 keping saham yang mencerminkan kebanyakan dana syarikat besar domestik, dengan penarafan sebanyak 5. 96% dalam Apple, Inc. (NASDAQ: AAPL AAPLApple Inc174 59 + 1 21% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) dan 2. 89% kepentingan dalam Amazon. com, Inc. (NASDAQ: AMZN AMZNAmazon com Inc1, 120. 87 + 0 83% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ). Manakala 10 isu teratas terdiri daripada 28. 9% daripada portfolio pada 29 Februari 2016, pelabur, yang memberi tumpuan kepada gambaran gambaran, cenderung untuk mengingati imbangan syarikat yang mengurangkan prestasi dana. Kansas City Southern (California, Amerika Syarikat, Amerika Syarikat, California, Amerika Utara, Amerika Utara, Amerika Utara dan Kanada). 75 per saham, a 26.58% merosot untuk tempoh 12 bulan yang berakhir pada 24 Mac 2016. Pengurusan dana diikuti kumpulan dengan pegangan atasnya, tetapi ia dipijak oleh beberapa isu yang kurang mencolok.

Fundamental Kumpulan Dana Teras Semua John Hancock ("JFCAX") Rasio perbelanjaan merit pengawasan apabila membandingkan dana bersama. Dengan setiap dolar yang dilaburkan, yuran tahunan mengunyah peratusan aset yang tetap untuk bekerja di pasaran. Fund All Fund Core Fund ("JFCAX") John Hancock memegang perbelanjaan tahunan sebanyak 1. 29%, meletakkan portfolio dalam kategori purata di atas untuk kategori pertumbuhan syarikat besar Morningstar. Dana itu kembali 9. 06% pada tahun 2014, yang kurang mengukur indeks penanda aras S & P 500 sebanyak 4. 63%. Sehingga 29 Februari 2016, JFCAX mempunyai -12. 68% pulangan ke tahun (YTD). Tidak kira sama ada dana itu mencapai atau tidak positif, 1. 29% dari $ 149. 4 juta dalam aset di bawah pengurusan (AUM) masih akan dibayar kepada dana untuk perbelanjaan operasi pada tahun 2016. Tambah pada beban jualan maksimum dana sebanyak 5%, digunakan untuk membayar pampasan penasihat pelaburan untuk saham Kelas A, dan peratusan yang lebih kecil daripada pelabur Wang pada mulanya dilaburkan di pasaran.

Dengan hanya empat tahun sejarah, dana itu tidak membenarkan para pelabur mengukur prestasi dalam pasaran turun naik yang tidak menentu. JFCAX memulakan operasi pada bulan Jun 2011 dan tidak mengalami kemalangan pasaran pada tahun 2008, apabila S & P 500 kehilangan 37% pada tahun ini. Dalam ketiadaan pasaran beruang, dana masih belum menguji kebangkitannya.