Apabila berlaku kepada kemelesetan ekonomi, terdapat dua jalan utama: membelah di tengah-tengah hatches dan cuaca ribut atau mengambil jalan terlindung yang mungkin jatuh tetapi akhirnya naik. Terdapat juga pilihan ketiga yang tersedia untuk orang yang berani atau yang bodoh: memilih keuntungan dari penurunan pasaran. Tiga dana bersama ini mewakili pilihan yang sangat baik untuk setiap laluan. Semua pulangan adalah berdasarkan data untuk tempoh yang berakhir pada 31 Disember 2015, melainkan dinyatakan sebaliknya.

Saham Pelabur Dana Pelaburan Jangka Pendek Pelaburan Jangka Pendek

Para pelabur bimbang tentang pasaran yang jatuh dan ingin pulangan yang lebih baik daripada yang ada di bank perlu menyemak Gred Pelaburan Jangka Pendek Vanguard Dana. Dana ini melabur dalam hutang gred pelaburan dengan tempoh matang antara satu hingga lima tahun. Pelabur tidak perlu bimbang tentang risiko nilai bon, seperti dalam kemerosotan ekonomi, kadar faedah jatuh; mereka tidak bangkit. Tidak banyak ruang untuk kadar jatuh kerana mereka sudah hampir dengan paras terendah bersejarah. Walau bagaimanapun, penurunan kadar faedah menyebabkan portfolio dana meningkat nilai.

Sebab terbaik untuk memilih dana bernilai empat bintang Morningstar ini ialah nisbah perbelanjaan yang rendah. Vanguard hanya mengenakan bayaran perbelanjaan sebanyak 0. 2%. Yuran perbelanjaan purata untuk kelas aset ini ialah 0. 8%. Sekuriti jangka pendek membayar kadar faedah yang paling rendah, jadi yuran perbelanjaan yang lebih tinggi menyebabkan dana mengurangkan pembayaran atau mengurangkan kualiti portfolio. Dana ini mempunyai pulangan semasa sebanyak 2. 07%, yang mewakili pulangan yang hampir sama dengan inflasi manakala pelabur duduk dan menunggu peluang pelaburan yang baik.

FPB Bulan Sabit

Strategi pelaburan yang kurang ketara ialah menggunakan dana peruntukan aset yang seimbang untuk memberi hasil sementara mengimbangi kemeruapan pasaran. Dana peruntukan aset membahagikan aset bersih antara stok dan bon dalam peratusan set atau menetapkan peratusan. Lebih banyak dana konservatif menyimpan peratusan yang lebih tinggi dalam bon, dan dana yang lebih agresif mempunyai peruntukan yang lebih tinggi dalam stok. FPA Crescent adalah salah satu yang terbaik, dan salah satu yang paling menarik, dalam kelas dana ini.

First Pacific Advisors (FPA) adalah sebuah syarikat pengurusan aset yang berpusat di Los Angeles yang lebih kecil. Firma itu mempunyai aset di bawah pengurusan (AUM) sebanyak $ 30 bilion pada 31 Disember 2015. Daripada aset tersebut, $ 18 bilion berada dalam Dana Bulan Sabit, menjadikannya pangkalan dan fokus utama dari seluruh perniagaan firma itu. Pengurus dana diberi latitud luas mengenai peruntukan aset. Mereka tidak mempunyai sekatan ke atas permodalan, lokasi atau keseimbangan, dan bebas untuk mencari peluang terbaik untuk pelabur. Pengurus ditadbir oleh objektif dana untuk memelihara modal sambil memberikan pulangan ekuiti, dan mereka menggunakan apa yang FPA memanggil pendekatan nilai kontrarian.

The Crescent Fund mempunyai penarafan keseluruhan dan rating 10 tahun Morningstar daripada lima bintang. Kedudukan dan pulangan 10 tahun dana adalah yang paling penting, kerana 10 tahun yang lalu termasuk penurunan ekonomi kedua terburuk dalam 100 tahun yang lalu. Sepanjang 10 tahun yang lalu, dana itu telah menyediakan pelabur dengan pulangan tahunan tahunan sebanyak 7. 11%, yang hanya 0. 2% kurang daripada pulangan bagi Indeks Standard & Poor's (S & P) 500. Ini adalah dana tanpa beban dengan nisbah perbelanjaan sebanyak 1. 11%, yang lebih tinggi daripada beberapa dana, tetapi pengurus portfolio memperolehnya.

Rydex Inverse Dow 2X Strategy Fund Class A

Sesetengah pelabur mungkin tidak berminat untuk menunggang kemelesetan ekonomi; mereka mungkin mahu mendapat keuntungan daripadanya. Dana Strategi Rydex Inverse Dow 2X direka untuk mengesan Dow Jones Industrial Average (DJIA) dalam arah yang bertentangan bahawa DJIA bergerak dengan faktor 200%. Sekiranya Dow naik 10%, nilai dana turun 20%. Jika DJIA jatuh 10%, dana meningkat 20%. Ini bukan pelaburan untuk jantung yang lemah. Ia berisiko tinggi dan pulangan tinggi tertakluk kepada ketidaktentuan yang melampau berbanding dengan dana bersama lain.

Rydex mempunyai dana serupa untuk indeks lain seperti Russell 1000 dan S & P500. Dana ini bertujuan untuk digunakan apabila pelabur komited untuk jatuh pasaran. Apabila pasaran semakin meningkat, Rydex mempunyai banyak dana indeks yang bergerak terus dengan pasaran. Firma itu memudahkan untuk memindahkan aset antara dana dan tidak mengenakan bayaran untuk keistimewaan.

Melihat jumlah pulangan tahunan untuk dana ini tidak bermakna. Pelabur tidak dimaksudkan dalam dana untuk jangka masa yang panjang. Pulangan yang penting adalah dari tempoh masa apabila pasaran jatuh.

Pada tahun 2008, apabila pasaran telah terhempas, dana ini kembali 53. 8%. Pada 31 Disember 2016, portfolio dana itu adalah 99. 5% tunai. Tahun ke tarikh (YTD) pada 22 Jan 2016, dana itu naik 12. 38% berbanding dengan penurunan dana Indeks Dow Index Rydex sebanyak 7. 38%.